Obsługa w zakresie ubezpieczeń majątkowych, osobowych i finansowych.
Analiza ryzyka oraz tworzenie dedykowanych programów ubezpieczeniowych.
Reprezentowanie klientów przed zakładami ubezpieczeń.
Audyty ubezpieczeniowe oraz wsparcie w dochodzeniu roszczeń.
Długoterminowe relacje z klientami oparte na zaufaniu i rzetelności.
Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK sp. z o.o. to firma, która od 1998 roku zajmuje się profesjonalną obsługą brokerską w zakresie ubezpieczeń. Posiada ugruntowaną pozycję na rynku, co jest wynikiem długoletniej obecności oraz zaufania, jakim darzą ją klienci. Biuro specjalizuje się w kompleksowej ochronie ubezpieczeniowej, oferując zindywidualizowane podejście do potrzeb klientów, co przekłada się na efektywne zarządzanie ryzykiem oraz minimalizację kosztów związanych z ubezpieczeniami. Eksperci zatrudnieni w biurze prowadzą dokładne analizy ryzyka, opracowują dedykowane programy ubezpieczeniowe i reprezentują interesy klientów w kontaktach z zakładami ubezpieczeń.
Oferowane usługi obejmują różnorodne rodzaje ubezpieczeń, w tym majątkowe, odpowiedzialności cywilnej, osobowe, komunikacyjne, finansowe oraz specjalistyczne, takie jak ubezpieczenia lotnicze i budowlane. Brokerskie Biuro Ubezpieczeń RAK stawia na profesjonalizm, rzetelność oraz niezależność, co owocuje długotrwałymi relacjami z klientami. Dodatkowo, biuro prowadzi audyty ubezpieczeniowe i wspiera klientów w dochodzeniu roszczeń odszkodowawczych, co stanowi istotny element ich oferty.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Brokerskie biuro ubezpieczeń rak osiągnęła 1 260 708 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 253 208 zł. Pozostałe przychody to 7500 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 138 031 zł.
Zysk netto wyniósł 115 177 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 103 422 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 260 708 zł w 2023 roku.
• 1 358 175 zł w 2022 roku.
• 1 092 639 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 20 177 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 115 177 zł w 2023 roku.
• 556 644 zł w 2022 roku.
• 426 829 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Brokerskie biuro ubezpieczeń rak wynosi 127 tys. zł.
EBITDA Brokerskie biuro ubezpieczeń rak wynosi 211 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
19 199 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 127 010 zł w
2023 roku.
• 623 589 zł w
2022 roku.
• 426 829 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
29 931 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 210 777 zł w
2023 roku.
• 659 841 zł w
2022 roku.
• 452 923 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Brokerskie biuro ubezpieczeń rak wynosi 2 268 702 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
967 523 zł a 5 160 123 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 286 590 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 268 702 zł w 2023 roku.
• 4 013 165 zł w 2022 roku.
• 3 060 964 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Brokerskie biuro ubezpieczeń rak wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 505 487
zł.
Koszty operacyjne Brokerskie biuro ubezpieczeń rak wyniosły 1 126 197
zł.
Wynagrodzenia stanowią 45%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
37 065 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 505 487 zł w 2023 roku
• 297 864 zł w 2022 roku
• 285 799 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
45% w 2023 roku
•
41% w 2022 roku
•
43% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Brokerskie biuro ubezpieczeń rak wyniosła 1 423 465 zł.
a
ktywa trwałe to 134 084 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 289 380 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 423 465 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 290 031 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 133 434 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 197 535 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 423 465 zł w 2023 roku.
• 1 392 790 zł w 2022 roku.
• 1 135 512 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 8%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 9%.
Marża operacyjna wyniosła 10%.
Marża netto wyniosła 9%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Brokerskie biuro ubezpieczeń rak wyniosły 133 434 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 423 465 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9725 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 133 434 zł w 2023 roku
• 217 935 zł w 2022 roku
• 301 884 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 9% w 2023 roku
• 16% w 2022 roku
• 27% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Brokerskie biuro ubezpieczeń rak wykazała przychody na poziomie 1 260 708 zł.
Organizacja zarobiła 127 505 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 12 328 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 115 177 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1603 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 12 328 zł w 2023 roku
• 68 668 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Organizacja Brokerskie biuro ubezpieczeń rak wykazała zysk netto większy niż 75% organizacji z branży "Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju".
Organizacja wykazała przychód większy niż 67% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 24% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 68% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 44% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 74% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.009%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 67% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 24% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 68% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 44% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.009%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Rak Krzysztof
posiada 1200 udziałów, które stanowią 60% firmy.