Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000502788 NIP
9662091905 REGON
200842974

Podsumowanie

aktywa

733 tys.

przychód

1,5 mln

zysk

503 tys.

wartość firmy

3,6 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

KLEOSIN

Adres

JANA DŁUGOSZA, 22

Kod pocztowy

16-001

Rejestracja

2014-03-20

Rozpoczęcie działalności

2014-03-20

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

poniatowscyubezpieczenia@gmail.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZADU WIELOOSOBOWEGO - KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Zarządzanie rynkami finansowymi Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Ubezpieczenia na życie Leasing finansowy Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Poniatowscy ubezpieczenia osiągnęła 1 523 771 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 516 329 zł. Pozostałe przychody to 7442 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 013 349 zł.

Zysk netto wyniósł 502 981 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 164 249 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 523 771 zł w 2023 roku.
• 1 225 834 zł w 2022 roku.
• 1 096 950 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 76 623 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 502 981 zł w 2023 roku.
• 250 255 zł w 2022 roku.
• 13 515 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

538277.65

43244.03

594134.88

22336.59

746739.59

34486.62

860345.71

80882.8

1096949.72

13514.64

1225833.78

250254.53

1523771.27

502980.65

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Poniatowscy ubezpieczenia wynosi 605 tys. zł.

EBITDA Poniatowscy ubezpieczenia wynosi 660 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 92 359 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 604 876 zł w 2023 roku.
• 284 322 zł w 2022 roku.
• 22 822 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 100 051 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 659 795 zł w 2023 roku.
• 297 047 zł w 2022 roku.
• 23 922 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Poniatowscy ubezpieczenia wynosi 3 562 032 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 534 261 zł a 7 041 729 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 479 047 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 562 032 zł w 2023 roku.
• 2 125 267 zł w 2022 roku.
• 1 054 694 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

155920.03

687747.91

1345694.13

172672.47

658108.75

1485337.2

198537.43

834310.31

1866848.97

259199.54

1156294.54

2150864.27

135146.4

1054693.89

2742374.3

307026.41

2125267.05

3503563.42

534261.42

3562031.53

7041729.1

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Poniatowscy ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,04% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 502 564 zł.

Koszty operacyjne Poniatowscy ubezpieczenia wyniosły 911 454 zł.

Wynagrodzenia stanowią 55% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 35 434 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 502 564 zł w 2023 roku
• 365 742 zł w 2022 roku
• 365 324 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 55% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku
• 34% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Poniatowscy ubezpieczenia wyniosła 732 806 zł.

ktywa trwałe to 205 485 zł.

ktywa obrotowe to 527 321 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 732 806 zł.

apitał (fundusz) własny to 712 349 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 20 457 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 85 565 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 732 806 zł w 2023 roku.
• 437 488 zł w 2022 roku.
• 377 919 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

219418.71

281068.39

271252.51

363516.44

377918.6

437488.46

732806.04

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 69%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 71%.

Marża operacyjna wyniosła 40%.

Marża netto wyniosła 33%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.1971

0.208

0.0943

0.0803

0.0795

0.097

0.0449

0.0376

0.1271

0.1303

0.0523

0.0462

0.2225

0.234

0.108

0.094

0.0358

0.0376

0.0208

0.0123

0.572

0.6113

0.2319

0.2042

0.6864

0.7061

0.3989

0.3301

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Poniatowscy ubezpieczenia wyniosły 20 457 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 732 806 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 3%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1489 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 20 457 zł w 2023 roku
• 28 120 zł w 2022 roku
• 18 805 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 3% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku
• 5% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

219418.71

11525.34

0.0525

281068.39

50838.43

0.1809

271252.51

6535.93

0.0241

363516.44

17917.06

0.0493

377918.6

18804.58

0.0498

437488.46

28119.91

0.0643

732806.04

20457.48

0.0279

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Poniatowscy ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 1 523 771 zł.

Organizacja zarobiła 561 277 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 58 296 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 502 981 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 8443 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 58 296 zł w 2023 roku
• 34 067 zł w 2022 roku
• 9307 zł w 2021 roku

Wartość

7638

4329

4575

12012

9307

34067

58296

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Poniatowscy ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 78% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 78% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 88% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 78% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 77% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 17% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 81% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 84% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 78% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.764737991266376

0.709529276693456

0.699945444626296

0.18239392020266

0.635224760501105

0.622187742435997

0.67104440275172

0.525380710659898

0.76580373269115

0.688166828322017

0.735204081632653

0.727934044616877

0.366666666666667

0.48697270471464

0.484670580560991

0.53711558854719

0.429494079655544

0.709850107066381

0.713035467526486

0.759863614223088

0.71349608475357

0.136270491803279

0.49592549476135

0.488329238329238

0.568056253139126

0.430690537084399

0.740312028183191

0.780433820274458

0.770088248954947

0.740150509074812

0.207887049659202

0.551345414607359

0.562822719449225

0.637452107279693

0.498303441589918

0.825961538461538

0.576105442176871

0.794275491949911

0.73937074829932

0.211320754716981

0.347662547017732

0.375973303670745

0.426914153132251

0.349788434414669

0.783149171270718

0.85502471169687

0.79022491349481

0.740115321252059

0.247506799637353

0.706583722135822

0.713750668806849

0.85873440285205

0.743358847366051

0.86119733924612

0.885969028625059

0.779024390243902

0.767245424683247

0.170130497825036

0.810344827586207

0.835754189944134

0.890004782400765

0.779064158224795

0.881763527054108

Powiązania

P JÓZEF - wspólnik, reprezentacja

P MAŁGORZATA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.03.2014

P Józef

Grudzień 1971

Osoba

wspólnik

20.03.2014

P Małgorzata

Kwiecień 1973

Osoba

reprezentacja

20.03.2014

P Małgorzata

Kwiecień 1973

Osoba

reprezentacja

20.03.2014

P Józef

Grudzień 1971

Osoba

Udziałowcy

Poniatowski Józef posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Poniatowska Małgorzata posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Podobne organizacje do PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	INSOS SP. Z O.O. SP. K.	0000751908
2	CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. SP. K.	0000808751
3	INS SERVICE SP. Z O.O.	0000782604
4	KONCEPCJA SP. Z O.O.	0000138684
5	ALLBROKER SP. Z O.O.	0000223218
6	CBS GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000136467
7	UBEZPIECZENIA ZAHEL SP. Z O.O.	0000936832
8	TC BROKER SP. Z O.O.	0000328864
9	GESTUM BROKER SP. Z O.O.	0000406167
10	SPECJAŁ FINANSE SP. Z O.O.	0000538166
11	MULTIFORMUŁA SP. Z O.O.	0000593966
12	INSURIS SP. Z O.O.	0000667280
13	CERTO BROKER SP. Z O.O.	0000668230
14	WINSERS SP. Z O.O.	0000548940
15	MENTOR JAN RACZKOWSKI SP. Z O.O.	0000546880
16	ALFA FINANSE SP. Z O.O.	0000261360
17	SECURUS FINANSE SP. Z O.O.	0000067742
18	CERTUM SP. Z O.O.	0000529770
19	CLIFFSIDEBROKERS S.A.	0000548390
20	MULTI PROGRESS SP. Z O.O.	0000457269
21	"REA" CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000373746
22	UNITY BROKER SP. Z O.O.	0000417829
23	INFINITY BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000434053
24	MEDRISK SP. Z O.O.	0000591507
25	MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE SP. Z O.O.	0000338938
26	CENTRUM POLIS SP. Z O.O.	0000410134
27	WILK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000539861
28	BFBROKER SP. Z O.O.	0000672291
29	SALUS FINANCE SP. Z O.O.	0000382993
30	MLM GRABOWSKI SP. Z O.O.	0000688303

PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000502788 NIP 9662091905 REGON 200842974

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA

PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000502788 NIP
9662091905 REGON
200842974