Zespół Brokerów Ubezpieczeniowych „Gołębiewska” Sp. z o.o. jest doświadczoną firmą działającą w branży ubezpieczeniowej od 1998 roku. Początkowo związana z Bydgoszczą, firma z biegiem lat poszerzała obszar swojej działalności, obejmując również województwa sąsiednie oraz oferując swoje usługi na terenie całego kraju. Specjalizuje się w różnorodnych formach ubezpieczeń, w tym ubezpieczeniach majątkowych, osobowych, mieszkalnych oraz rolnych, co zapewnia klientom wszechstronność w zakresie ochrony ubezpieczeniowej. Zespół Gołębiewska stawia na profesjonalne doradztwo, likwidację szkód oraz ocenę ryzyka, co czyni ją solidnym partnerem w zarządzaniu ubezpieczeniami. Firma wyróżnia się na rynku dużą liczbą obsługiwanych polis, a także prężną i kompetentną obsługą prawną dla swoich klientów, co podnosi poziom ich bezpieczeństwa. Dzięki ponad 20-letniemu doświadczeniu oraz dużej bazie klientów (150 000 polis, 130 000 pojazdów, 100 000 osób w programach NNW) Zespół Gołębiewska zdobył zaufanie wśród klientów i w dalszym ciągu rozwija swoje usługi, dostosowując się do zmieniających się potrzeb rynku ubezpieczeniowego.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Zespół brokerów ubezpieczeniowych "gołębiewska" osiągnęła 4 052 704 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 052 704 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 862 503 zł.
Zysk netto wyniósł 190 201 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 104 493 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 052 704 zł w 2024 roku.
• 4 025 621 zł w 2023 roku.
• 3 640 677 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 10 278 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 190 201 zł w 2024 roku.
• 211 104 zł w 2023 roku.
• 55 592 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Zespół brokerów ubezpieczeniowych "gołębiewska" wynosi 210 tys. zł.
EBITDA Zespół brokerów ubezpieczeniowych "gołębiewska" wynosi 238 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
9842 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 209 848 zł w
2024 roku.
• 222 057 zł w
2023 roku.
• 55 592 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
6140 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 237 710 zł w
2024 roku.
• 247 589 zł w
2023 roku.
• 81 580 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Zespół brokerów ubezpieczeniowych "gołębiewska" wynosi 3 947 989 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
485 380 zł a 10 131 761 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 93 213 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 947 989 zł w 2024 roku.
• 3 988 492 zł w 2023 roku.
• 3 279 082 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Zespół brokerów ubezpieczeniowych "gołębiewska" wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,15% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 174 582
zł.
Koszty operacyjne Zespół brokerów ubezpieczeniowych "gołębiewska" wyniosły 3 842 856
zł.
Wynagrodzenia stanowią 31%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
87 713 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 174 582 zł w 2024 roku
• 1 239 465 zł w 2023 roku
• 951 766 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
31% w 2024 roku
•
33% w 2023 roku
•
27% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Zespół brokerów ubezpieczeniowych "gołębiewska" wyniosła 771 600 zł.
a
ktywa trwałe to 257 084 zł.
a
ktywa obrotowe to 514 516 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 771 600 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 647 174 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 124 427 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -13 250 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 771 600 zł w 2024 roku.
• 733 022 zł w 2023 roku.
• 967 429 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 25%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 29%.
Marża operacyjna wyniosła 5%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Zespół brokerów ubezpieczeniowych "gołębiewska" wyniosły 124 427 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 771 600 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 16%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10 163 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 124 427 zł w 2024 roku
• 119 250 zł w 2023 roku
• 127 970 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 16% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 13% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Zespół brokerów ubezpieczeniowych "gołębiewska" wykazała przychody na poziomie 4 052 704 zł.
Organizacja zarobiła 209 848 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 19 647 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 190 201 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -436 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 19 647 zł w 2024 roku
• 10 952 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Organizacja Zespół brokerów ubezpieczeniowych "gołębiewska" wykazała zysk netto większy niż 74% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 84% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 32% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 74% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 1%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 89% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 84% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 58% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 37% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 1%.