Zabezpieczenia flot samochodowych i mienia firmowego
Ubezpieczenia dla przewoźników i spedytorów
Warszawskie Centrum Ubezpieczeń to renomowana organizacja oferująca kompleksowe rozwiązania ubezpieczeniowe zarówno dla klientów indywidualnych, jak i firm. Szeroki wachlarz usług obejmuje ubezpieczenia pojazdów, mienia prywatnego, podróży, a także zdrowia i życia. Firma zajmuje się również zabezpieczaniem interesów przedsiębiorstw poprzez ubezpieczenia flot samochodowych, odpowiedzialności cywilnej, mienia firmowego, ubezpieczenia grupowe oraz specjalistyczne polisy cargo i OC dla przewoźników oraz spedytorów. Dodatkowo, Warszawskie Centrum Ubezpieczeń oferuje ubezpieczenia budowlane (CAR/EAR) oraz finansowe, pomagając przedsiębiorcom świadomie zarządzać ryzykiem związanym z prowadzoną działalnością. Firma kładzie duży nacisk na transparentność i kompleksową obsługę klienta, zapewniając wsparcie na każdym etapie współpracy.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Warszawskie centrum ubezpieczeń osiągnęła 4 346 109 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 346 109 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 4 262 161 zł.
Zysk netto wyniósł 83 948 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 620 873 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 4 346 109 zł w 2024 roku.
• 4 350 311 zł w 2023 roku.
• 3 607 602 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 11 993 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 83 948 zł w 2024 roku.
• 29 891 zł w 2023 roku.
• 25 349 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Warszawskie centrum ubezpieczeń wynosi 97 tys. zł.
EBITDA Warszawskie centrum ubezpieczeń wynosi 133 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Warszawskie centrum ubezpieczeń wynosi 3 523 454 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
290 258 zł a 10 865 272 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 503 351 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 523 454 zł w 2024 roku.
• 3 218 527 zł w 2023 roku.
• 2 682 802 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Warszawskie centrum ubezpieczeń wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,006% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 634 649
zł.
Koszty operacyjne Warszawskie centrum ubezpieczeń wyniosły 4 249 502
zł.
Wynagrodzenia stanowią 15%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
90 664 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 634 649 zł w 2024 roku
• 563 988 zł w 2023 roku
• 541 160 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
15% w 2024 roku
•
13% w 2023 roku
•
15% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Warszawskie centrum ubezpieczeń wyniosła 408 825 zł.
a
ktywa trwałe to 257 651 zł.
a
ktywa obrotowe to 151 174 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 408 825 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 387 011 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 21 814 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 58 404 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 408 825 zł w 2024 roku.
• 512 459 zł w 2023 roku.
• 250 362 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 21%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Warszawskie centrum ubezpieczeń wyniosły 21 814 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 408 825 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 5%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3116 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 21 814 zł w 2024 roku
• 247 451 zł w 2023 roku
• 15 245 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 5% w 2024 roku
• 48% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Warszawskie centrum ubezpieczeń wykazała przychody na poziomie 4 346 109 zł.
Organizacja zarobiła 96 445 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 12 497 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 83 948 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1785 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 12 497 zł w 2024 roku
• 9809 zł w 2023 roku
• 8880 zł w 2022 roku
Organizacja Warszawskie centrum ubezpieczeń wykazała zysk netto większy niż 66% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 90% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 32% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 42% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 71% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 1%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 66% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 90% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 73% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 33% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 32% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 23% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 59% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 42% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 1%.