Organizacja Łużyckie centrum ubezpieczeniowo-kredytowe osiągnęła 2 139 226 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 139 226 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 674 352 zł.
Zysk netto wyniósł 464 875 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 131 774 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 139 226 zł w 2024 roku.
• 1 831 632 zł w 2023 roku.
• 1 599 045 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 43 411 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 464 875 zł w 2024 roku.
• 385 654 zł w 2023 roku.
• 332 737 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Łużyckie centrum ubezpieczeniowo-kredytowe wynosi 511 tys. zł.
EBITDA Łużyckie centrum ubezpieczeniowo-kredytowe wynosi 511 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
46 852 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 511 257 zł w
2024 roku.
• 423 864 zł w
2023 roku.
• 365 742 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
44 755 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 511 257 zł w
2024 roku.
• 423 864 zł w
2023 roku.
• 365 742 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Łużyckie centrum ubezpieczeniowo-kredytowe wynosi 3 783 303 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
497 653 zł a 6 508 246 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 294 489 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 783 303 zł w 2024 roku.
• 3 201 933 zł w 2023 roku.
• 2 795 537 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Łużyckie centrum ubezpieczeniowo-kredytowe wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 85 867
zł.
Koszty operacyjne Łużyckie centrum ubezpieczeniowo-kredytowe wyniosły 1 627 969
zł.
Wynagrodzenia stanowią 5%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
3534 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 85 867 zł w 2024 roku
• 79 674 zł w 2023 roku
• 81 603 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
5% w 2024 roku
•
6% w 2023 roku
•
7% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Łużyckie centrum ubezpieczeniowo-kredytowe wyniosła 719 027 zł.
a
ktywa obrotowe to 719 027 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 719 027 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 663 537 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 55 490 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 34 675 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 719 027 zł w 2024 roku.
• 638 730 zł w 2023 roku.
• 586 360 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 65%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 70%.
Marża operacyjna wyniosła 24%.
Marża netto wyniosła 22%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Łużyckie centrum ubezpieczeniowo-kredytowe wyniosły 55 490 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 719 027 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 8%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -9319 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 55 490 zł w 2024 roku
• 54 422 zł w 2023 roku
• 54 949 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 8% w 2024 roku
• 9% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Łużyckie centrum ubezpieczeniowo-kredytowe wykazała przychody na poziomie 2 139 226 zł.
Organizacja zarobiła 511 113 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 46 238 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 464 875 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2292 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 46 238 zł w 2024 roku
• 38 210 zł w 2023 roku
• 33 005 zł w 2022 roku
Organizacja Łużyckie centrum ubezpieczeniowo-kredytowe wykazała zysk netto większy niż 88% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 82% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 78% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 66% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 87% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.7%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 88% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 82% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 81% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 42% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 59% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 66% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.7%.