UBEZPIECZENIOWA KANCELARIA BROKERSKA "LEOFAL" SP. Z O.O. | KRS: 0000195058

Podsumowanie

aktywa

4 mln

przychód

1,1 mln

zysk

263 tys.

wartość firmy

3,5 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

SUWAŁKI

Adres

NONIEWICZA, 93B

Kod pocztowy

16-400

Rejestracja

2004-02-16

Rozpoczęcie działalności

1999-09-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.leofal.pl

Email

sekretariat@leofal.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Działalność usługowa związana z poprawą kondycji fizycznej Restauracje i pozostałe placówki gastronomiczne Sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Obiekty noclegowe turystyczne i miejsca krótkotrwałego zakwaterowania Działalność fizjoterapeutyczna

Opis

Kompleksowa obsługa ubezpieczeń dla firm i osób fizycznych
Audyt ubezpieczeniowy dla oceny poziomu ochrony
Pomoc w likwidacji szkód i dochodzeniu odszkodowań
Zgłaszanie szkód oraz ocenianie ryzyka
Doradztwo w zakresie zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" osiągnęła 1 055 739 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 055 739 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 793 091 zł.

Zysk netto wyniósł 262 647 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 87 054 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 055 739 zł w 2023 roku.
• 816 935 zł w 2022 roku.
• 740 492 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 25 336 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 262 647 zł w 2023 roku.
• 391 505 zł w 2022 roku.
• 317 311 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

533413.11

110629.03

561709.12

166274.42

639618.19

243978.55

662353.2

298061.9

740491.93

317311.32

816934.69

391505.19

1055738.56

262647.48

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wynosi 377 tys. zł.

EBITDA Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wynosi 477 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 41 041 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 376 999 zł w 2023 roku.
• 432 393 zł w 2022 roku.
• 350 877 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 54 359 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 476 958 zł w 2023 roku.
• 478 384 zł w 2022 roku.
• 386 548 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wynosi 3 537 276 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 583 608 zł a 9 508 587 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 369 354 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 537 276 zł w 2023 roku.
• 3 696 518 zł w 2022 roku.
• 3 055 152 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

523025.84

1321150.7

2789471.16

647731.66

1687302.08

3454568.84

830715.57

2233041.9

4430483.04

993529.8

2688078.4

5622730.64

1110737.9

3055152.05

6891975.92

1225402.03

3696518.26

8457996.68

1583607.84

3537275.61

9508586.6

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 277 550 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wyniosły 678 739 zł.

Wynagrodzenia stanowią 41% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -2526 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 277 550 zł w 2023 roku
• 255 920 zł w 2022 roku
• 279 009 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 41% w 2023 roku
• 67% w 2022 roku
• 72% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wyniosła 3 999 134 zł.

a

ktywa trwałe to 3 835 619 zł.

a

ktywa obrotowe to 163 515 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 999 134 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 2 377 147 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 621 987 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 538 393 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 999 134 zł w 2023 roku.
• 3 809 089 zł w 2022 roku.
• 1 779 102 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

768775.98

889653.82

1124965.45

1421766.16

1779101.65

3809088.72

3999134.02

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 11%.

Marża operacyjna wyniosła 36%.

Marża netto wyniosła 25%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.8 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.1439

0.1586

0.2453

0.2074

0.1869

0.1925

0.3617

0.296

0.2169

0.2203

0.4207

0.3814

0.2096

0.212

0.4884

0.45

0.1784

0.1842

0.4738

0.4285

0.1028

0.1852

0.5293

0.4792

0.0657

0.1105

0.3571

0.2488

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wyniosły 1 621 987 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 999 134 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 41%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 258 430 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 621 987 zł w 2023 roku
• 1 694 590 zł w 2022 roku
• 56 108 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 41% w 2023 roku
• 44% w 2022 roku
• 3% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

768775.98

71408.19

0.0929

889653.82

26011.61

0.0292

1124965.45

17344.69

0.0154

1421766.16

16083.5

0.0113

1779101.65

56107.67

0.0315

3809088.72

1694589.55

0.4449

3999134.02

1621987.37

0.4056

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wykazała przychody na poziomie 1 055 739 zł.

Organizacja zarobiła 297 052 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 34 405 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 262 647 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2319 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 34 405 zł w 2023 roku
• 40 886 zł w 2022 roku
• 33 545 zł w 2021 roku

Wartość

20489

31767

25343

30257

33545

40886

34405

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 72% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 93% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 81% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 38% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 83% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.01%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 72% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 93% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 64% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 75% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 81% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 38% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.01%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.850354997269252

0.708213670304423

0.846069868995633

0.254119138149556

0.809874723655122

0.808378588052754

0.614518147684606

0.479312539783577

0.848192771084337

0.877729257641921

0.723838693210822

0.857350800582242

0.141397849462366

0.853598014888337

0.857795172863666

0.661717921527041

0.503775620280475

0.884841992501339

0.896169820027688

0.734375

0.875403784033226

0.118974358974359

0.874562427071178

0.875615763546798

0.669180492709904

0.502306509482317

0.888496468213925

0.884991119005329

0.7381174277726

0.881438721136767

0.113658536585366

0.876719867914144

0.882251579551982

0.623619779164666

0.482725060827251

0.890979257115292

0.890979050876443

0.735942420152946

0.898247114151347

0.168720379146919

0.893685914732866

0.894972067039106

0.62004662004662

0.487689393939394

0.891616489115331

0.890087100788055

0.731154684095861

0.937370385732061

0.648131267092069

0.898075923036922

0.904991948470209

0.490591397849462

0.471415607985481

0.876675603217158

0.827769714562167

0.723115577889447

0.925979680696662

0.641471904525112

0.750689464975179

0.810285714285714

0.414370078740157

0.380407757334659

0.833333333333333

Powiązania

L DARIUSZ - prokurent

L ANNA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

28.12.2005

L Anna

Luty 1966

Osoba

wspólnik

16.02.2004

07.12.2004

L Anna

Luty 1966

Osoba

wspólnik

07.12.2004

28.12.2005

L Anna

Luty 1966

Osoba

wspólnik

16.02.2004

07.12.2004

F Mariola

Październik 1971

Osoba

prokurent

28.12.2005

L Dariusz

Styczeń 1962

Osoba

reprezentacja

16.02.2004

L Anna

Luty 1966

Osoba

reprezentacja

16.02.2004

28.12.2005

F Mariola

Październik 1971

Osoba

Udziałowcy

Leonowicz Anna posiada 96 udziałów, które stanowią 96% firmy.

Największym udziałowcem od 28.12.2005 jest Leonowicz Anna kontrolujący 96% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 07.12.2004 do 28.12.2005 była Leonowicz Anna kontrolująca 92% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 16.02.2004 do 07.12.2004:
• Leonowicz Anna (50% udziałów)
• Falińska Mariola (50% udziałów)

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIOWA KANCELARIA BROKERSKA "LEOFAL"

	Organizacja	Numer KRS
1	MARSCHALL KANCELARIE BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000095995
2	PBS PARTNER SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000171485
3	EON BROKERS SP. Z O.O.	0000071683
4	SEGAL BROKER SP. Z O.O.	0000450524
5	DOBREUBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000400797
6	AKCEPT SP. Z O.O.	0000785457
7	MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE SP. Z O.O.	0000338938
8	AWACS SP. Z O.O.	0000424084
9	CEU SP. Z O.O.	0000336302
10	NEXUM BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000054305
11	MERCURIUS BROKERS SP. Z O.O.	0000593759
12	CONSILIUM SP. Z O.O.	0000333061
13	WESLEY BROKER SP. Z O.O.	0000379300
14	U-BEZPIECZ.PL SP. Z O.O.	0000335589
15	REVERTO SP. Z O.O.	0000380622
16	ZNAJDZPOLISE.PL SP. Z O.O.	0000257858
17	"SEQURA CU PARTNER" SP. Z O.O. SP. J.	0000879808
18	MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA MM SP. Z O.O.	0000519008
19	PRZEZORNY UBEZPIECZONY SP. Z O.O.	0000723089
20	GLOBAL BROKERS SP. Z O.O.	0000194481
21	OMIDA BROKERS S.A.	0000566214
22	V & A SP. Z O.O.	0000273432
23	DASHWOOD POLSKA BROKER SP. Z O.O.	0000170916
24	MKKM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000535673
25	SPOŁEM BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000619395
26	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
27	KANCELARIA BROKERSKA CZECHOWICZ UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000572208
28	MW SERWIS SP. Z O.O. SP. K.	0000842104
29	LOMAR1 SP. Z O.O.	0000794399
30	HURTOWNIA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRNICZONĄ ODPWIEDZIALNOŚCIĄ	0000738395

UBEZPIECZENIOWA KANCELARIA BROKERSKA "LEOFAL" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000195058 NIP 8441906886 REGON 790735043

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIOWA KANCELARIA BROKERSKA "LEOFAL"

UBEZPIECZENIOWA KANCELARIA BROKERSKA "LEOFAL" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000195058 NIP
8441906886 REGON
790735043