Kompleksowa obsługa ubezpieczeń dla firm i osób fizycznych
Audyt ubezpieczeniowy dla oceny poziomu ochrony
Pomoc w likwidacji szkód i dochodzeniu odszkodowań
Zgłaszanie szkód oraz ocenianie ryzyka
Doradztwo w zakresie zarządzania ryzykiem ubezpieczeniowym
Ubezpieczeniowa Kancelaria Brokerska "Leofal" Sp. z o.o. to firma, która oferuje kompleksowe usługi związane z ubezpieczeniami oraz zarządzaniem ryzykiem. Działa w obszarze doradztwa ubezpieczeniowego, obsługi brokerskiej dla różnych klientów, w tym przedsiębiorstw, instytucji publicznych oraz osób fizycznych. Głównym celem działalności kancelarii jest zapewnienie efektywnej ochrony ubezpieczeniowej, co osiąga poprzez audyty ubezpieczeniowe, a także pomoc w likwidacji szkód. Proces audytu polega na dokładnej ocenie poziomu ochrony, jaką poszczególni klienci mają w ramach obowiązujących polis. Oprócz tego, Ubezpieczeniowa Kancelaria Brokerska "Leofal" oferuje wsparcie w dochodzeniu odszkodowań, co obejmuje kompleksową obsługę osób poszkodowanych w różnorodnych zdarzeniach losowych i wypadkach. Specjalizuje się także w ocenianiu ryzyka oraz zgłaszaniu szkód na rzecz swoich klientów, zapewniając im niezbędną pomoc w skomplikowanych procesach likwidacyjnych. Unikalnym aspektem działalności kancelarii jest jej holistyczne podejście do ubezpieczeń, które obejmuje nie tylko podpisanie umowy, ale również ciągłe wsparcie oraz audyty w trakcie trwania polis, co pozwala na dostosowanie ochrony do zmieniających się potrzeb klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" osiągnęła 1 196 933 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 196 933 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 881 989 zł.
Zysk netto wyniósł 314 944 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 94 789 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 196 933 zł w 2024 roku.
• 1 055 739 zł w 2023 roku.
• 816 935 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 29 188 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 314 944 zł w 2024 roku.
• 262 647 zł w 2023 roku.
• 391 505 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wynosi 479 tys. zł.
EBITDA Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wynosi 618 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
49 783 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 479 239 zł w
2024 roku.
• 376 999 zł w
2023 roku.
• 432 393 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
66 706 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 617 747 zł w
2024 roku.
• 476 958 zł w
2023 roku.
• 478 384 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wynosi 4 076 798 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 795 400 zł a 10 768 361 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 393 664 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 076 798 zł w 2024 roku.
• 3 537 276 zł w 2023 roku.
• 3 696 518 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,08% w 2024 roku.
• 0,06% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 407 079
zł.
Koszty operacyjne Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wyniosły 717 694
zł.
Wynagrodzenia stanowią 57%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
16 339 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 407 079 zł w 2024 roku
• 277 550 zł w 2023 roku
• 255 920 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
2.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
57% w 2024 roku
•
41% w 2023 roku
•
67% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wyniosła 3 788 316 zł.
a
ktywa trwałe to 3 697 111 zł.
a
ktywa obrotowe to 91 204 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 788 316 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 692 090 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 096 225 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 431 363 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 788 316 zł w 2024 roku.
• 3 999 134 zł w 2023 roku.
• 3 809 089 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 8%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 12%.
Marża operacyjna wyniosła 40%.
Marża netto wyniosła 26%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wyniosły 1 096 225 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 788 316 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 29%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 146 402 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 096 225 zł w 2024 roku
• 1 621 987 zł w 2023 roku
• 1 694 590 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 29% w 2024 roku
• 41% w 2023 roku
• 44% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wykazała przychody na poziomie 1 196 933 zł.
Organizacja zarobiła 358 021 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 43 077 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 314 944 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3227 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 43 077 zł w 2024 roku
• 34 405 zł w 2023 roku
• 40 886 zł w 2022 roku
Organizacja Ubezpieczeniowa kancelaria brokerska "leofal" wykazała zysk netto większy niż 87% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 81% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 46% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 82% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.6%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 87% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 81% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 59% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 46% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.6%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Leonowicz Anna
posiada 96 udziałów, które stanowią 96% firmy.
Największym udziałowcem od 28.12.2005 jest
Leonowicz Anna
kontrolujący 96% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 07.12.2004 do 28.12.2005
była Leonowicz Anna
kontrolująca 92% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 16.02.2004 do 07.12.2004:
• Leonowicz Anna (50% udziałów)
• Falińska Mariola (50% udziałów)
Podobne organizacje do
UBEZPIECZENIOWA KANCELARIA BROKERSKA "LEOFAL"