Specjalizacja w ubezpieczeniach grupowych i zdrowotnych
Obsługa klientów w zakresie indywidualnych ubezpieczeń
Działalność na terenie całej Polski
Proaktywne podejście do oceny ryzyka
Wysokiej jakości obsługa klienta i długoterminowe umowy
Segal Broker Spółka z Ograniczoną Odpowiedzialnością to firma brokerska z siedzibą w Bydgoszczy, która rozpoczęła swoją działalność w 2013 roku. Specjalizuje się w obszarze ubezpieczeń, w szczególności tych dotyczących ubezpieczeń grupowych oraz zdrowotnych. Dzięki 15-letniemu doświadczeniu, oferta firmy obejmuje kompleksowe rozwiązania ubezpieczeniowe dostosowane do różnych grup klientów, w tym wojska oraz sieci sprzedażowe. Wyróżnia się na tle konkurencji dzięki doskonałej obsłudze klientów oraz długoterminowym umowom ubezpieczeniowym, co przekłada się na wysoki poziom zadowolenia. Firmę cechuje również proaktywne podejście do oceny ryzyka, informując klientów o potencjalnych niebezpieczeństwach związanych z umowami ubezpieczeniowymi oraz stojąc po ich stronie w przypadku konfliktów z towarzystwami ubezpieczeniowymi. Segal Broker działa na terenie całej Polski, co sprawia, że oferuje szeroką gamę produktów, w tym ubezpieczenia na życie, majątkowe i turystyczne.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Segal broker osiągnęła 955 650 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 955 650 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 694 907 zł.
Zysk netto wyniósł 260 743 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 85 881 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 955 650 zł w 2023 roku.
• 916 438 zł w 2022 roku.
• 862 432 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 28 024 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 260 743 zł w 2023 roku.
• 326 183 zł w 2022 roku.
• 415 522 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Segal broker wynosi 3 092 868 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 412 795 zł a 7 534 905 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 390 138 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 092 868 zł w 2023 roku.
• 3 132 929 zł w 2022 roku.
• 3 209 642 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Segal broker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 177 991
zł.
Koszty operacyjne Segal broker wyniosły 666 172
zł.
Wynagrodzenia stanowią 27%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
15 495 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 177 991 zł w 2023 roku
• 176 780 zł w 2022 roku
• 112 192 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
27% w 2023 roku
•
32% w 2022 roku
•
28% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Segal broker wyniosła 1 883 820 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 579 520 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 304 300 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 883 820 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 883 726 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 94 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 291 985 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 883 820 zł w 2023 roku.
• 1 627 217 zł w 2022 roku.
• 1 363 249 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.
Marża operacyjna wyniosła 30%.
Marża netto wyniosła 27%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Segal broker wyniosły 94 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 883 820 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 0%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -2401 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 94 zł w 2023 roku
• 4234 zł w 2022 roku
• 66 450 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 5% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Segal broker wykazała przychody na poziomie 955 650 zł.
Organizacja zarobiła 286 484 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 25 741 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 260 743 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1930 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 25 741 zł w 2023 roku
• 32 260 zł w 2022 roku
• 41 517 zł w 2021 roku