INSURANCE FIRE SP. Z O.O. SP. K. | KRS: 0000527386

Podsumowanie

aktywa

2,1 mln

przychód

1,8 mln

zysk

1 mln

wartość firmy

6,7 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

OPOLSKIE

Miejscowość

KĘDZIERZYN-KOŹLE

Adres

UL. ALEKSANDRA GŁOWACKIEGO, 2

Kod pocztowy

47-220

Rejestracja

2014-10-16

Rozpoczęcie działalności

2014-10-16

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Email

fajersc@interia.pl

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OPOLU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE KAŻDY Z KOMPLEMENTARIUSZY SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność paramedyczna Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Działalność agencji reklamowych Pozostałe sprzątanie Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność agentów turystycznych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Insurance fire osiągnęła 1 799 923 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 799 923 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 778 135 zł.

Zysk netto wyniósł 1 021 788 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 219 438 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 799 923 zł w 2023 roku.
• 1 211 627 zł w 2022 roku.
• 1 041 432 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 119 489 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 021 788 zł w 2023 roku.
• 611 627 zł w 2022 roku.
• 506 055 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

483297.55

304854.24

695034.23

462413.06

836763.86

450046.03

850371.41

415203.42

1041432.29

506055.09

1211627.47

611626.91

1799922.94

1021787.58

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Insurance fire wynosi 1,16 mln zł.

EBITDA Insurance fire wynosi 1,17 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 141 955 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 156 583 zł w 2023 roku.
• 716 535 zł w 2022 roku.
• 554 580 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 143 342 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 171 573 zł w 2023 roku.
• 765 771 zł w 2022 roku.
• 586 070 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Insurance fire wynosi 6 666 621 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 379 522 zł a 14 305 026 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 832 771 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 666 621 zł w 2023 roku.
• 3 984 013 zł w 2022 roku.
• 3 087 118 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

128378.94

1669994.27

4267959.36

137576.23

2450584.63

6473782.84

100110.76

2458137.45

6300644.42

225888.32

2453616.28

5812847.88

368609.86

3087118.42

7084771.26

729753.99

3984013.28

8562776.74

1379522.21

6666621.16

14305026.12

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insurance fire wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
• 0,07% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 261 496 zł.

Koszty operacyjne Insurance fire wyniosły 643 340 zł.

Wynagrodzenia stanowią 41% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 26 131 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 261 496 zł w 2023 roku
• 247 491 zł w 2022 roku
• 248 919 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 41% w 2023 roku
• 50% w 2022 roku
• 51% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Insurance fire wyniosła 2 144 699 zł.

a

ktywa trwałe to 993 060 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 151 639 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 144 699 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 839 363 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 305 336 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 328 114 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 144 699 zł w 2023 roku.
• 1 547 929 zł w 2022 roku.
• 1 230 648 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

176017.48

475868.86

346218.04

404804.86

1230647.5

1547929.49

2144699.08

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 48%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 56%.

Marża operacyjna wyniosła 64%.

Marża netto wyniosła 57%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -20.8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -20.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

1.73

1.78

0.63

0.97

2.52

0.67

1.3

3.37

0.54

1.03

1.38

0.5

0.49

0.41

1.03

0.49

0.4

0.63

0.59

0.5

0.48

0.56

0.64

0.57

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Insurance fire wyniosły 305 336 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 144 699 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 14%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 50 082 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 305 336 zł w 2023 roku
• 574 924 zł w 2022 roku
• 739 168 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 14% w 2023 roku
• 37% w 2022 roku
• 60% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

176017.48

4845.56

0.03

475868.86

292433.88

0.61

346218.04

212737.03

0.61

404804.86

103620.43

0.26

1230647.5

739167.68

0.6

1547929.49

574924.17

0.37

2144699.08

305336.13

0.14

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Insurance fire wykazała przychody na poziomie 1 799 923 zł.

Organizacja zarobiła 1 122 844 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 101 056 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 021 788 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 16 843 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 101 056 zł w 2023 roku
• 60 490 zł w 2022 roku
• 30 982 zł w 2021 roku

Wartość

0

30982

60490

101056

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Insurance fire wykazała zysk netto większy niż 93% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 80% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 93% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 93% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 80% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 71% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 91% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 80% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 39% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 93% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 93% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 80% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 71% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.90884

0.69403

0.67267

0.13173

0.96021

0.94569

0.98374

0.95622

0

0.9302

0.7537

0.79641

0.6629

0.96836

0.95434

0.97243

0.96394

0

0.92775

0.77518

0.74275

0.68817

0.92957

0.9754

0.96677

0

0.90628

0.76855

0.75155

0.47471

0.89084

0.88475

0.97225

0.9385

0

0.91847

0.78339

0.86921

0.69901

0.92006

0.80816

0.923

0.8846

0.91944

0.78722

0.87382

0.59367

0.90688

0.92308

0.76557

0.74517

0.90221

0.9276

0.8034

0.8823

0.39298

0.93087

0.93496

0.79914

0.71195

0.91027

Powiązania

INSURANCE FIRE - reprezentacja, wspólnik

F MICHAŁ - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

16.10.2014

20.03.2025

F Roman

Kwiecień 1952

Osoba

wspólnik

16.10.2014

20.03.2025

F Maria

Lipiec 1959

Osoba

wspólnik

16.10.2014

F Michał

Maj 1988

Osoba

wspólnik

16.10.2014

Insurance Fire

Organizacja

reprezentacja

16.10.2014

Insurance Fire

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do INSURANCE FIRE

	Organizacja	Numer KRS
1	ŚLĄSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000364296
2	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
3	SYLUM SP. Z O.O.	0000727554
4	BATNA BROKERS SP. Z O.O.	0000542730
5	GLOBAL BROKERS SP. Z O.O.	0000194481
6	PROSTE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000576792
7	DASHWOOD POLSKA BROKER SP. Z O.O.	0000170916
8	MAKURAT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000750436
9	SEGAL BROKER SP. Z O.O.	0000450524
10	ONEY SERVICES SP. Z O.O.	0000606377
11	WIELKOPOLSKI SERWIS UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000409080
12	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE ZBIGNIEW DYJAK SP. Z O.O.	0000575325
13	UNIEXPERT SP. Z O.O.	0000890268
14	SPECTRA-BROKER SP. Z O.O.	0000044381
15	AWACS SP. Z O.O.	0000424084
16	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
17	INSENSE BROKER SP. Z O.O.	0000345960
18	U-BEZPIECZ.PL SP. Z O.O.	0000335589
19	WGB SP. Z O.O.	0000081824
20	WOMAX CHMIELEWSKI SP. K.	0000440978
21	MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE SP. Z O.O.	0000338938
22	CARBO ASECURA S.A.	0000015735
23	MLM GRABOWSKI SP. Z O.O.	0000688303
24	MERCURIUS BROKERS SP. Z O.O.	0000593759
25	MEGAPOLISY.PL SP. Z O.O.	0000583209
26	ASEGURO SP. Z O.O.	0000697970
27	NAU BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000339454
28	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
29	PIB RE SP. Z O.O.	0000673219
30	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA A.ŚLIWA SP. K.	0000121703

INSURANCE FIRE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000527386 NIP 7492091956 REGON 161611606

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INSURANCE FIRE

INSURANCE FIRE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000527386 NIP
7492091956 REGON
161611606