U-BEZPIECZ.PL SP. Z O.O. | KRS: 0000335589

Podsumowanie

aktywa

1,8 mln

przychód

2,1 mln

zysk

287 tys.

wartość firmy

3,7 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. ODOLAŃSKA, 17

Kod pocztowy

02-562

Rejestracja

2009-08-26

Rozpoczęcie działalności

2009-07-23

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.u-bezpiecz.pl

Email

centrala@u-bezpiecz.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Zarządzanie rynkami finansowymi Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność holdingów finansowych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność portali internetowych

Opis

Oferowanie ubezpieczeń komunikacyjnych, majątkowych i podróżnych.
Zastosowanie ochrony GAP na wypadek utraty wartości pojazdu.
Usługi assistance obejmujące pomoc w nagłych sytuacjach.
Elastyczne opcje płatności umożliwiające rozłożenie składek na raty.
Indywidualne podejście w dopasowywaniu ofert do potrzeb klientów.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja U-bezpiecz.pl osiągnęła 2 120 812 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 056 670 zł. Pozostałe przychody to 64 143 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 769 535 zł.

Zysk netto wyniósł 287 135 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 153 379 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 120 812 zł w 2023 roku.
• 1 974 984 zł w 2022 roku.
• 1 688 095 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 30 620 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 287 135 zł w 2023 roku.
• 287 211 zł w 2022 roku.
• 248 254 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

1200541.05

103415.37

1485252.46

264865.9

1402378.14

211814.38

1493397.47

251260.25

1688094.7

248253.7

1974983.86

287210.58

2120812.49

287135.02

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT U-bezpiecz.pl wynosi 248 tys. zł.

EBITDA U-bezpiecz.pl wynosi 248 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 19 289 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 248 056 zł w 2023 roku.
• 283 155 zł w 2022 roku.
• 252 063 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 19 180 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 248 056 zł w 2023 roku.
• 283 155 zł w 2022 roku.
• 252 063 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji U-bezpiecz.pl wynosi 3 709 574 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 147 159 zł a 6 118 180 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 401 720 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 709 574 zł w 2023 roku.
• 3 487 036 zł w 2022 roku.
• 2 935 791 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

85233.97

1299256.15

3001352.63

283883.39

2333515.3

3713131.15

442744.18

2224920.46

3505945.35

631189.36

2631828.68

3733493.67

817379.64

2935790.91

4359358.08

1021537.58

3487035.8

5448200.4

1147158.84

3709573.91

6118180.48

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji U-bezpiecz.pl wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 005 925 zł.

Koszty operacyjne U-bezpiecz.pl wyniosły 1 808 613 zł.

Wynagrodzenia stanowią 56% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 68 722 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 005 925 zł w 2023 roku
• 875 194 zł w 2022 roku
• 678 280 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 56% w 2023 roku
• 53% w 2022 roku
• 48% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów U-bezpiecz.pl wyniosła 1 831 629 zł.

a

ktywa trwałe to 250 000 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 581 629 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 831 629 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 529 545 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 302 084 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 268 307 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 831 629 zł w 2023 roku.
• 1 700 602 zł w 2022 roku.
• 1 315 275 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

221786.01

544582.46

775328.22

1095127.63

1315274.87

1700601.56

1831628.68

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 16%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 19%.

Marża operacyjna wyniosła 12%.

Marża netto wyniosła 14%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.47

0.91

0.11

0.09

0.49

0.7

0.21

0.18

0.27

0.36

0.16

0.15

0.23

0.3

0.17

0.19

0.23

0.15

0.17

0.21

0.15

0.16

0.19

0.12

0.14

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania U-bezpiecz.pl wyniosły 302 084 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 831 629 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 16%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 32 324 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 302 084 zł w 2023 roku
• 338 551 zł w 2022 roku
• 225 435 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 16% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku
• 17% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

221786.01

108140.72

0.49

544582.46

166071.27

0.3

775328.22

185002.65

0.24

1095127.63

253541.81

0.23

1315274.87

225435.35

0.17

1700601.56

338551.46

0.2

1831628.68

302083.56

0.16

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja U-bezpiecz.pl wykazała przychody na poziomie 2 120 812 zł.

Organizacja zarobiła 312 159 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 25 024 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 287 135 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 8% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -608 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 25 024 zł w 2023 roku
• 37 814 zł w 2022 roku
• 21 944 zł w 2021 roku

Wartość

28673

53051

23345

26099

21944

37814

25024

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja U-bezpiecz.pl wykazała zysk netto większy niż 84% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 82% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 87% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 55% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 45% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 81% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 82% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 87% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 42% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 55% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 45% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 81% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.84716

0.82549

0.70213

0.60608

0.64849

0.64081

0.8449

0.85787

0.86936

0.90451

0.85059

0.80999

0.46452

0.75931

0.75864

0.87381

0.79064

0.91172

0.88633

0.83698

0.83939

0.43779

0.6787

0.67383

0.71185

0.60685

0.88185

0.87356

0.83581

0.86295

0.44115

0.66045

0.64507

0.63923

0.54334

0.88142

0.87219

0.84189

0.87516

0.39849

0.66631

0.63853

0.62604

0.52394

0.85747

0.8619

0.84074

0.88368

0.44253

0.62959

0.61111

0.56806

0.49213

0.87212

0.83699

0.82184

0.86829

0.42328

0.60343

0.54808

0.53165

0.45463

0.80608

Powiązania

CLS - wspólnik

N MIROSŁAW - reprezentacja

B ANNA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

26.08.2009

10.08.2023

D Krzysztof

Czerwiec 1970

Osoba

wspólnik

26.08.2009

10.08.2023

D Piotr

Kwiecień 1972

Osoba

wspólnik

22.09.2022

10.08.2023

Cls

Organizacja

wspólnik

10.08.2023

Cls

Organizacja

reprezentacja

26.08.2009

14.03.2017

D Piotr

Kwiecień 1972

Osoba

reprezentacja

14.03.2017

21.08.2017

D Piotr

Kwiecień 1972

Osoba

reprezentacja

26.09.2024

B Anna

Marzec 1977

Osoba

reprezentacja

14.03.2017

26.09.2024

B Anna

Marzec 1977

Osoba

reprezentacja

15.06.2023

N Mirosław

Lipiec 1966

Osoba

Udziałowcy

Cls posiada 997 udziałów, które stanowią 99.7% firmy.

Największym udziałowcem od 10.08.2023 jest Cls kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 22.09.2022 do 10.08.2023 był Cls kontrolując 90% udziałów.

W okresie od 26.08.2009 do 22.09.2022 najwięcej udziałów posiadał Dobrzyński Piotr . Jego udziały w tym czasie wynosiły 8%.

Podobne organizacje do U-BEZPIECZ.PL

	Organizacja	Numer KRS
1	DASHWOOD POLSKA BROKER SP. Z O.O.	0000170916
2	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE ZBIGNIEW DYJAK SP. Z O.O.	0000575325
3	MARKOWICZ BROKER SP. Z O.O.	0000412857
4	MLM GRABOWSKI SP. Z O.O.	0000688303
5	GLOBAL BROKERS SP. Z O.O.	0000194481
6	OPERON POLSKA SP. Z O.O. SP. K.	0000695607
7	PIERZCHALA.PL SP. Z O.O.	0000759414
8	SEGAL BROKER SP. Z O.O.	0000450524
9	BRASE CONSULTING LTD. SP. Z O.O.	0000488519
10	FSG BROKER SP. Z O.O.	0000437676
11	PREMIUM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000554737
12	PROFIT - FINANSE I UBEZPIECZENIA - SPÓŁKA Z ORANICZONĄ	0000106457
13	KIOSKPOLIS.PL SP. Z O.O.	0000570004
14	PROFFMAN BROKER SP. Z O.O.	0000094962
15	FIDES UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000441181
16	WGB SP. Z O.O.	0000081824
17	CENTRUM UBEZPIECZENIOWE PARTNER SP. Z O.O.	0000361395
18	AWACS SP. Z O.O.	0000424084
19	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
20	CONSTANS BROKER - SP. Z O.O.	0000139067
21	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
22	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
23	MAGNUS BROKER SP. Z O.O.	0000316561
24	BIURO BROKERSKIE "CONSENSUS" SP. Z O.O.	0000181713
25	KORPORACJA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "PROTEKTOR" BIURO	0000120786
26	KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "ADVISOR" SP. Z O.O.	0000220947
27	RESOLUTIONS SP. Z O.O.	0000377817
28	INSURANCE FIRE SP. Z O.O. SP. K.	0000527386
29	BS PARTNER SP. Z O.O.	0000330815
30	PROFIKA BROKER SP. Z O.O.	0000446370

U-BEZPIECZ.PL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000335589 NIP 5252462694 REGON 141990186

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do U-BEZPIECZ.PL

U-BEZPIECZ.PL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000335589 NIP
5252462694 REGON
141990186