Specjalizacja w obsłudze klientów korporacyjnych i flotowych.
Negocjowanie korzystnych warunków ubezpieczeń oraz niskich składek.
Wsparcie w likwidacji szkód i monitorowanie polis.
Członek międzynarodowej sieci brokerów unisonSteadfast.
Adler Brokers Group to niezależny broker ubezpieczeniowy, który rozpoczął swoją działalność w 2002 roku, działając na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. Specjalizuje się w kompleksowej obsłudze klientów korporacyjnych, oferując dostosowane do ich potrzeb programy ubezpieczeniowe. Zespół składa się z doświadczonych specjalistów, którzy negocjują korzystne warunki ubezpieczeń, co umożliwia klientom uzyskanie niższych składek i szerokiego zakresu ochrony. Współpraca z różnymi towarzystwami ubezpieczeniowymi pozwala na analizę i rekomendację najlepszych ofert, co optymalizuje koszty ubezpieczenia. Adler Brokers Group wyróżnia się także silnym podejściem do likwidacji szkód, oferując wsparcie w trudnych sytuacjach, co potwierdza doświadczenie w pomocy klientom podczas realizacji odszkodowań. Prezes firmy, Joanna Królikowska-Bocheńczyk, jest autorką książek na temat rynku brokerskiego w Polsce i prowadzi zespół, który stale monitoruje zmiany na rynku ubezpieczeń. Adler Brokers Group, działając w międzynarodowej sieci brokerów unisonSteadfast, zapewnia swoim klientom dostęp do atrakcyjnych rozwiązań ubezpieczeniowych oraz profesjonalne doradztwo. Z ich usług korzystają zarówno klienci korporacyjni, jak i flotowi, a ich doświadczenie i rynkowa obecność przyczyniają się do budowania zaufania w branży ubezpieczeniowej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Adler brokers group osiągnęła 3 498 591 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 498 591 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 858 967 zł.
Zysk netto wyniósł 639 624 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 331 375 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 498 591 zł w 2024 roku.
• 3 097 069 zł w 2023 roku.
• 2 729 222 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 84 768 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 639 624 zł w 2024 roku.
• 687 288 zł w 2023 roku.
• 483 517 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Adler brokers group wynosi 725 tys. zł.
EBITDA Adler brokers group wynosi 734 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
95 095 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 725 230 zł w
2024 roku.
• 743 130 zł w
2023 roku.
• 495 109 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
92 283 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 733 963 zł w
2024 roku.
• 761 852 zł w
2023 roku.
• 520 042 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Adler brokers group wynosi 5 408 108 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
517 218 zł a 8 954 735 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 624 943 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 408 108 zł w 2024 roku.
• 5 366 829 zł w 2023 roku.
• 4 153 687 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Adler brokers group wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 387 560
zł.
Koszty operacyjne Adler brokers group wyniosły 2 773 362
zł.
Wynagrodzenia stanowią 50%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
103 065 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 387 560 zł w 2024 roku
• 1 152 737 zł w 2023 roku
• 1 016 255 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
50% w 2024 roku
•
49% w 2023 roku
•
45% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Adler brokers group wyniosła 937 528 zł.
a
ktywa trwałe to 474 zł.
a
ktywa obrotowe to 937 053 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 937 528 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 689 624 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 247 904 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 105 429 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 937 528 zł w 2024 roku.
• 885 140 zł w 2023 roku.
• 609 618 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 68%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 93%.
Marża operacyjna wyniosła 21%.
Marża netto wyniosła 18%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Adler brokers group wyniosły 247 904 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 937 528 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 26%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 18 824 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 247 904 zł w 2024 roku
• 147 852 zł w 2023 roku
• 76 101 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 26% w 2024 roku
• 17% w 2023 roku
• 12% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Adler brokers group wykazała przychody na poziomie 3 498 591 zł.
Organizacja zarobiła 723 696 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 84 072 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 639 624 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 10 742 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 84 072 zł w 2024 roku
• 55 521 zł w 2023 roku
• 10 710 zł w 2022 roku