Kompleksowe usługi ubezpieczeniowe dla firm i instytucji
Ubezpieczenia korporacyjne, komunikacyjne oraz na życie
Audyty ubezpieczeniowe oraz analiza ofert ubezpieczycieli
Zarządzanie procesem likwidacji szkód
Negocjacje warunków ubezpieczenia oraz administracja umów
DB PATRON sp. z o.o. to renomowana firma brokerska działająca w Polsce, specjalizująca się w kompleksowym świadczeniu usług ubezpieczeniowych. Funkcjonując na rynku od grudnia 2006 roku, firma zdobyła znaczącą pozycję jako jedna z wiodących instytucji w zakresie pośrednictwa ubezpieczeń gospodarczych, obsługując ponad 200 klientów z różnych branż. DB PATRON oferuje szeroką gamę produktów ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczenia korporacyjne, komunikacyjne oraz życie i zdrowie. Szczególna uwaga poświęcana jest procesowi likwidacji szkód oraz doradztwu ubezpieczeniowemu, które obejmuje m.in. audyty oraz analizę ofert ubezpieczycieli. Klienci mogą liczyć na rzetelną pomoc w wyborze najlepszego rozwiązania, negocjację warunków oraz bieżącą obsługę umów ubezpieczeniowych. DB PATRON wyróżnia się także umiejętnością zabezpieczania kontraktów poprzez oferowanie gwarancji ubezpieczeniowych, co daje dodatkowy poziom bezpieczeństwa w realizacji zleceń na dużą skalę. Zaufanie oraz kompleksowa obsługa są fundamentem, na którym firma buduje relacje z klientami, co przyczynia się do jej długotrwałego sukcesu na rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Db patron osiągnęła 8 236 390 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 8 231 755 zł. Pozostałe przychody to 4636 zł.
Całkowite koszty wyniosły 8 037 943 zł.
Zysk netto wyniósł 193 812 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 618 631 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 8 236 390 zł w 2023 roku.
• 7 202 840 zł w 2022 roku.
• 6 132 533 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 16 475 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 193 812 zł w 2023 roku.
• 221 431 zł w 2022 roku.
• 137 123 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Db patron wynosi 213 tys. zł.
EBITDA Db patron wynosi 215 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
16 672 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 212 897 zł w
2023 roku.
• 240 101 zł w
2022 roku.
• 151 338 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Db patron wynosi 6 783 458 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
517 284 zł a 20 590 976 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 530 602 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 6 783 458 zł w 2023 roku.
• 6 225 292 zł w 2022 roku.
• 5 111 201 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Db patron wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2 130 980
zł.
Koszty operacyjne Db patron wyniosły 8 018 858
zł.
Wynagrodzenia stanowią 27%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
355 163 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2 130 980 zł w 2023 roku
• 1 733 861 zł w 2022 roku
• 1 548 067 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
4.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
27% w 2023 roku
•
25% w 2022 roku
•
26% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Db patron wyniosła 945 697 zł.
a
ktywa trwałe to 461 941 zł.
a
ktywa obrotowe to 483 756 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 945 697 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 689 712 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 255 985 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 92 740 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 945 697 zł w 2023 roku.
• 924 331 zł w 2022 roku.
• 817 789 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 20%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 28%.
Marża operacyjna wyniosła 3%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Db patron wyniosły 255 985 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 945 697 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 27%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 23 031 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 255 985 zł w 2023 roku
• 207 431 zł w 2022 roku
• 185 320 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 27% w 2023 roku
• 22% w 2022 roku
• 23% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Db patron wykazała przychody na poziomie 8 236 390 zł.
Organizacja zarobiła 217 399 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 23 587 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 193 812 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 991 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 23 587 zł w 2023 roku
• 22 217 zł w 2022 roku
• 14 254 zł w 2021 roku