WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z BRAKIEM PRZEWAGI KTÓREGOKOLWIEK RODZAJU WŁASNOŚCI PRYWATNEJ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
JEŚLI ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH SPÓŁKI ORAZ DO PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: - DO KWOTY 2 000 EURO KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO; - POWYŻEJ KWOTY 2 000 EURO DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU SPÓŁKI ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Specjalizacja w międzynarodowym brokerstwie ubezpieczeniowym.
Obsługa polskich i zagranicznych klientów z zakresu reasekuracji.
Oferowanie programów ubezpieczeniowych dostosowanych do specyfikacji rynku lokalnego.
Wsparcie dla sektora kolejowego i rolnictwa w zakresie dedykowanych ubezpieczeń.
Zapewnienie kompleksowej likwidacji szkód i analizy ryzyka.
Genoa to międzynarodowy broker ubezpieczeniowy oraz reasekuracyjny, który koncentruje swoją działalność na obsłudze inwestorów zagranicznych w Polsce oraz polskich przedsiębiorców, którzy pragną rozwijać międzynarodowe programy ubezpieczeniowe. Firma wyróżnia się ścisłą współpracą z Trust Risk Control, międzynarodowym stowarzyszeniem niezależnych brokerów, co pozwala jej na zapewnienie usług brokerskich w 85 krajach na całym świecie. Genoa udostępnia profesjonalne podejście do realizacji skomplikowanych programów ubezpieczeniowych, które są dostosowane do specyfiki polskiego rynku. W ofercie znajdują się usługi związane z reasekuracją, ubezpieczeniami kolejowymi oraz rolnymi, a także pełna obsługa likwidacji szkód. Wyposażona w licencje brokerskie, Genoa ma doświadczenie we współpracy z liderami rynku, jak Lloyds of London oraz inne instytucje reasekuracyjne w Europie kontynentalnej. Przez lata firma zyskała uznanie w branży dzięki swojej ekspertyzie w zakresie ubezpieczeń dla sektorów energii, rolnictwa i transportu, oferując rozwiązania skrojone na miarę wymagań klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Genoa osiągnęła 7 367 153 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 326 942 zł. Pozostałe przychody to 40 211 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 448 829 zł.
Strata netto wyniosła 121 886 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 365 296 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 7 367 153 zł w 2023 roku.
• 19 380 855 zł w 2022 roku.
• 13 978 799 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -51 478 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -121 886 zł w 2023 roku.
• -207 975 zł w 2022 roku.
• 1 398 215 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Genoa wynosi -47 tys. zł.
EBITDA Genoa wynosi -47 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
43 087 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -46 733 zł w
2023 roku.
• -367 007 zł w
2022 roku.
• 1 565 180 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
43 414 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -46 733 zł w
2023 roku.
• -367 007 zł w
2022 roku.
• 1 571 978 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Genoa wynosi 5 026 476 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 18 417 883 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -112 191 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 026 476 zł w 2023 roku.
• 13 127 025 zł w 2022 roku.
• 15 274 494 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Genoa wynosi 0,31%. To oznacza, że firma ma szansę 0,31% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,046% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,31% w 2023 roku.
• 0,20% w 2022 roku.
• 0,07% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 43 393
zł.
Koszty operacyjne Genoa wyniosły 7 373 675
zł.
Wynagrodzenia stanowią 1%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-21 487 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 43 393 zł w 2023 roku
• 38 626 zł w 2022 roku
• 353 046 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
1% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
•
3% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Genoa wyniosła 986 957 zł.
a
ktywa obrotowe to 986 957 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 986 957 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 153 387 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 833 570 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -351 182 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 986 957 zł w 2023 roku.
• 957 819 zł w 2022 roku.
• 1 039 772 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -12%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -79%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -14.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.8 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Genoa wyniosły 833 570 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 986 957 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 84%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -43 093 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 833 570 zł w 2023 roku
• 682 546 zł w 2022 roku
• 556 523 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 84% w 2023 roku
• 71% w 2022 roku
• 54% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Genoa wykazała przychody na poziomie 7 367 153 zł.
Organizacja zarobiła -6522 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 115 364 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -121 886 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -1,769% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 7879 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 115 364 zł w 2023 roku
• 63 431 zł w 2022 roku
• 144 726 zł w 2021 roku