XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O. | KRS: 0000420634

Podsumowanie

aktywa

2 mln

przychód

2,9 mln

zysk

594 tys.

wartość firmy

5,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

GDAŃSK

Adres

UL. JANA UPHAGENA, 23

Kod pocztowy

80-237

Rejestracja

2012-05-14

Rozpoczęcie działalności

2012-05-14

Kapitał zakładowy

260000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.xexpert.pl

Email

biuro@xexpert.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE SKŁADA OŚWIADCZENIA I PODPISUJE W IMIENIU SPÓŁKI

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Sprzedaż hurtowa i detaliczna pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe formy udzielania kredytów Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Leasing finansowy Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Sprzedaż hurtowa i detaliczna części i akcesoriów do pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli

Opis

Specjalizacja w obsłudze ubezpieczeń dla podmiotów gospodarczych
Oferowanie różnorodnych ubezpieczeń: OC, majątkowe, komunikacyjne, medyczne
Indywidualne podejście do potrzeb klientów
Współpraca z klientem w celu realizacji celów ubezpieczeniowych
Transparentna komunikacja i szybka pomoc w kwestiach ubezpieczeniowych

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Xexpert.pl brokerzy ubezpieczeniowi osiągnęła 2 908 761 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 904 426 zł. Pozostałe przychody to 4335 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 310 444 zł.

Zysk netto wyniósł 593 982 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 339 657 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 908 761 zł w 2023 roku.
• 2 438 352 zł w 2022 roku.
• 2 448 077 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 92 802 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 593 982 zł w 2023 roku.
• 754 079 zł w 2022 roku.
• 80 461 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

870819.72

37170.03

1158273.66

75101.55

3198661.92

-3431.58

1335755.58

-17888.86

2448076.84

80461.37

2438352.19

754078.76

2908761.32

593982.43

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Xexpert.pl brokerzy ubezpieczeniowi wynosi 672 tys. zł.

EBITDA Xexpert.pl brokerzy ubezpieczeniowi wynosi 685 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 104 788 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 672 487 zł w 2023 roku.
• 834 981 zł w 2022 roku.
• 87 213 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 106 470 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 685 273 zł w 2023 roku.
• 844 690 zł w 2022 roku.
• 100 344 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Xexpert.pl brokerzy ubezpieczeniowi wynosi 5 758 305 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 443 201 zł a 8 315 754 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 782 591 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 758 305 zł w 2023 roku.
• 5 639 597 zł w 2022 roku.
• 2 386 052 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

333531.68

1062758.28

2177049.3

389857.84

1462446.48

2895684.15

0

2517666.69

7996654.8

0

1262312.49

3339388.95

432154.79

2386051.5

6120192.1

997713.86

5639597.03

10557102.64

1443200.69

5758304.62

8315754.02

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Xexpert.pl brokerzy ubezpieczeniowi wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,011% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 123 488 zł.

Koszty operacyjne Xexpert.pl brokerzy ubezpieczeniowi wyniosły 2 231 940 zł.

Wynagrodzenia stanowią 6% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 14 812 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 123 488 zł w 2023 roku
• 83 583 zł w 2022 roku
• 75 902 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 6% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku
• 3% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Xexpert.pl brokerzy ubezpieczeniowi wyniosła 1 964 365 zł.

a

ktywa trwałe to 109 835 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 854 529 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 964 365 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 924 268 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 40 097 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 171 541 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 964 365 zł w 2023 roku.
• 1 713 921 zł w 2022 roku.
• 647 131 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

935121.18

1199217.76

594685.24

617426.81

647131.23

1713921.09

1964364.6

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 30%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 31%.

Marża operacyjna wyniosła 23%.

Marża netto wyniosła 20%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.8 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.04

0.08

0.05

0.04

0.06

0.14

0.08

0.06

-0.01

0.01

0

-0.03

-0.04

-0.01

0.12

0.14

0.04

0.03

0.44

0.57

0.34

0.31

0.3

0.31

0.23

0.2

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Xexpert.pl brokerzy ubezpieczeniowi wyniosły 40 097 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 964 365 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -75 053 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 40 097 zł w 2023 roku
• 383 636 zł w 2022 roku
• 70 925 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 8.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2023 roku
• 22% w 2022 roku
• 11% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

935121.18

490412.27

0.52

1199217.76

679407.3

0.57

594685.24

81051.36

0.14

617426.81

121681.79

0.2

647131.23

70924.84

0.11

1713921.09

383635.94

0.22

1964364.6

40097.02

0.02

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Xexpert.pl brokerzy ubezpieczeniowi wykazała przychody na poziomie 2 908 761 zł.

Organizacja zarobiła 676 802 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 82 820 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 593 982 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 12 705 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 82 820 zł w 2023 roku
• 80 902 zł w 2022 roku
• 6752 zł w 2021 roku

Wartość

6588

14114

3541

344

6752

80902

82820

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Xexpert.pl brokerzy ubezpieczeniowi wykazała zysk netto większy niż 90% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 85% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 68% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 90% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 85% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 13% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 68% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.75164

0.77899

0.86416

0.62001

0.49226

0.49961

0.46779

0.40863

0.75858

0.81968

0.81795

0.88415

0.64247

0.54342

0.55903

0.5

0.46609

0.82986

0.18914

0.90706

0.81316

0.33385

0.27474

0.3059

0.27209

0.2045

0.7099

0.10522

0.82282

0.8046

0.41099

0.23094

0.24885

0.23636

0.18789

0.51896

0.77197

0.87494

0.8017

0.31983

0.40182

0.42032

0.54217

0.44789

0.75126

0.92889

0.86275

0.88492

0.46923

0.79824

0.80021

0.78915

0.7227

0.91504

0.89771

0.85243

0.87529

0.12795

0.68596

0.69539

0.68301

0.55977

0.8998

Powiązania

K ANDRZEJ - wspólnik

S SŁAWOMIR - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

14.05.2012

28.10.2015

K Stefan

Luty 1977

Osoba

wspólnik

28.10.2015

24.09.2018

K Stefan

Luty 1977

Osoba

wspólnik

28.10.2015

S Sławomir

Marzec 1989

Osoba

wspólnik

14.05.2012

28.10.2015

S Sławomir

Marzec 1989

Osoba

wspólnik

24.09.2018

K Andrzej

Wrzesień 1946

Osoba

reprezentacja

14.05.2012

S Sławomir

Marzec 1989

Osoba

Udziałowcy

Karnabal Andrzej posiada 2340 udziałów, które stanowią 90% firmy.

Słota Sławomir posiada 260 udziałów, które stanowią 10% firmy.

Największym udziałowcem od 24.09.2018 jest Karnabal Andrzej kontrolujący 90% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 28.10.2015 do 24.09.2018 był Karnabal Stefan kontrolując 90% udziałów.

W okresie od 14.05.2012 do 28.10.2015 najwięcej udziałów posiadał Karnabal Stefan . Jego udziały w tym czasie wynosiły 90%.

Podobne organizacje do XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI

	Organizacja	Numer KRS
1	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
2	CREDIT RISK BROKERS P.S.A.	0000981745
3	PROGRESS POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000437706
4	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
5	MAXIMA BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000438691
6	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994
7	KIOSKPOLIS.PL SP. Z O.O.	0000570004
8	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
9	BRASE CONSULTING LTD. SP. Z O.O.	0000488519
10	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
11	CANADA BROKERS POLSKA SP. Z O.O.	0000576883
12	EASIT SP. Z O.O.	0000322869
13	PREMIUM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000554737
14	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
15	MAGNUS BROKER SP. Z O.O.	0000316561
16	POLSKI HOLDING BROKERSKI SP. Z O.O.	0000785354
17	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
18	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
19	PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.	0000770936
20	PROASEKURACJA SP. Z O.O.	0000542926
21	CENTRUM SKUTECZNEJ WINDYKACJI I UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000652950
22	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
23	ONITRA SP. Z O.O.	0000705843
24	ADLER BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000130235
25	GOMAR SP. Z O.O.	0000660924
26	CZERNICCY SP. Z O.O.	0000498968
27	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "MAXIMA FIDES" SP. Z O.O.	0000047653
28	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
29	AFG BROKER SP. Z O.O.	0000411425
30	ASEGURO SP. Z O.O.	0000697970

XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000420634 NIP 5851464452 REGON 221657230

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI

XEXPERT.PL BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000420634 NIP
5851464452 REGON
221657230