Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

CZERNICCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000498968 NIP
8133686845 REGON
181077752

Podsumowanie

aktywa

2,5 mln

przychód

3,3 mln

zysk

390 tys.

wartość firmy

4,9 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODKARPACKIE

Miejscowość

RZESZÓW

Adres

AL. TADEUSZA REJTANA, 53A

Kod pocztowy

35-328

Rejestracja

2014-02-25

Rozpoczęcie działalności

2014-02-25

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W RZESZOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO KONIECZNE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE CO NAJMNIEJ DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała finansowa działalność usługowa, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność agencji reklamowych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Czerniccy osiągnęła 3 269 474 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 241 036 zł. Pozostałe przychody to 28 438 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 850 983 zł.

Zysk netto wyniósł 390 053 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 289 943 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 269 474 zł w 2023 roku.
• 2 773 606 zł w 2022 roku.
• 2 351 231 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 28 572 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 390 053 zł w 2023 roku.
• 82 080 zł w 2022 roku.
• 267 544 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

1529816.36

218620.89

1551560.17

105651.38

1733273.74

204731.14

1955089.31

246824.23

2351231.11

267544.43

2773605.62

82080.28

3269474.09

390053.22

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Czerniccy wynosi 418 tys. zł.

EBITDA Czerniccy wynosi 539 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 25 238 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 418 182 zł w 2023 roku.
• 91 275 zł w 2022 roku.
• 297 633 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 44 357 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 538 514 zł w 2023 roku.
• 179 537 zł w 2022 roku.
• 298 012 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Czerniccy wynosi 4 918 452 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 178 590 zł a 8 173 685 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 469 694 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 918 452 zł w 2023 roku.
• 3 063 441 zł w 2022 roku.
• 3 462 155 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

205926.35

2100287.49

3824540.9

285164.89

1742143.85

3878900.42

438713.24

2413153.63

4333184.35

623831.42

2914521.21

4887723.28

824489.74

3462154.86

5878077.77

820802.8

3063441.48

6934014.05

1178589.86

4918452.14

8173685.22

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Czerniccy wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,11% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 440 358 zł.

Koszty operacyjne Czerniccy wyniosły 2 822 854 zł.

Wynagrodzenia stanowią 16% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 19 154 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 440 358 zł w 2023 roku
• 566 075 zł w 2022 roku
• 425 856 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 16% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku
• 21% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Czerniccy wyniosła 2 464 796 zł.

ktywa trwałe to 1 377 685 zł.

ktywa obrotowe to 1 087 110 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 464 796 zł.

apitał (fundusz) własny to 1 571 453 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 893 342 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 329 326 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 464 796 zł w 2023 roku.
• 2 416 317 zł w 2022 roku.
• 1 222 161 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

488838.29

573255.44

858400.5

913207.37

1222161.24

2416316.72

2464795.52

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 16%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 25%.

Marża operacyjna wyniosła 13%.

Marża netto wyniosła 12%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.2 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.8 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.45

0.8

0.18

0.14

0.18

0.28

0.09

0.07

0.24

0.35

0.13

0.12

0.27

0.3

0.14

0.13

0.22

0.24

0.13

0.11

0.03

0.07

0.03

0.16

0.25

0.13

0.12

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Czerniccy wyniosły 893 342 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 464 796 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 36%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 113 179 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 893 342 zł w 2023 roku
• 1 234 917 zł w 2022 roku
• 122 842 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 36% w 2023 roku
• 51% w 2022 roku
• 10% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

488838.29

214269.82

0.44

573255.44

193035.59

0.34

858400.5

273449.51

0.32

913207.37

81432.15

0.09

1222161.24

122841.59

0.1

2416316.72

1234916.79

0.51

2464795.52

893342.37

0.36

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Czerniccy wykazała przychody na poziomie 3 269 474 zł.

Organizacja zarobiła 429 064 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 39 011 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 390 053 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -4 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 39 011 zł w 2023 roku
• 8966 zł w 2022 roku
• 27 094 zł w 2021 roku

Wartość

39034

18684

20692

25168

27094

8966

39011

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Czerniccy wykazała zysk netto większy niż 86% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 87% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 85% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 87% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 89% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 60% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.89192

0.85304

0.80251

0.57061

0.72218

0.73623

0.83552

0.81853

0.89103

0.84683

0.85365

0.81774

0.49516

0.56948

0.58056

0.6527

0.57104

0.85233

0.88403

0.85742

0.84952

0.50947

0.64377

0.63882

0.68725

0.59867

0.87481

0.87047

0.85993

0.84748

0.27237

0.60614

0.60436

0.67464

0.54334

0.87902

0.87941

0.87092

0.86709

0.30193

0.59979

0.60855

0.65894

0.5338

0.87448

0.73407

0.8757

0.91081

0.68371

0.36213

0.3515

0.3879

0.36404

0.72566

0.86221

0.86699

0.89491

0.60317

0.57235

0.56476

0.53165

0.51272

0.84895

Powiązania

GAL - POLSKA GRUPA ZAKUPOWA - powiązanie zwrotne

C MAREK - wspólnik

C PRZEMYSŁAW - wspólnik, reprezentacja

C GRZEGORZ - wspólnik

C KATARZYNA - wspólnik

C MARIA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

25.02.2014

09.02.2015

C Maria

Styczeń 1959

Osoba

wspólnik

09.02.2015

C Maria

Styczeń 1959

Osoba

wspólnik

09.02.2015

19.11.2020

C Adrian

Kwiecień 1980

Osoba

wspólnik

09.02.2015

C Marek

Październik 1967

Osoba

wspólnik

09.02.2015

C Przemysław

Wrzesień 1986

Osoba

wspólnik

09.02.2015

C Grzegorz

Kwiecień 1988

Osoba

wspólnik

19.11.2020

C Katarzyna

Lipiec 1987

Osoba

reprezentacja

25.02.2014

C Maria

Styczeń 1959

Osoba

reprezentacja

25.02.2014

C Przemysław

Wrzesień 1986

Osoba

powiązanie zwrotne

13.02.2017

Gal - Polska Grupa Zakupowa

Organizacja

Udziałowcy

Czernicki Przemysław posiada 200 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Czernicka Maria posiada 200 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Czernicki Grzegorz posiada 200 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Czernicka Katarzyna posiada 200 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Czernicki Marek posiada 200 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Czernicki Przemysław (20% udziałów)
• Czernicki Marek (20% udziałów)
• Czernicka Katarzyna (20% udziałów)
• Czernicki Grzegorz (20% udziałów)
• Czernicka Maria (20% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.02.2015 do 19.11.2020:
• Czernicki Przemysław (20% udziałów)
• Czernicki Marek (20% udziałów)
• Czernicki Grzegorz (20% udziałów)
• Czernicka Maria (20% udziałów)
• Czernicki Adrian (20% udziałów)

W okresie od 25.02.2014 do 09.02.2015 najwięcej udziałów posiadała Czernicka Maria . Jej udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do CZERNICCY

	Organizacja	Numer KRS
1	INTEGRUM BROKER SP. Z O.O.	0000763543
2	CANADA BROKERS POLSKA SP. Z O.O.	0000576883
3	MAGNUS BROKER SP. Z O.O.	0000316561
4	SPRIMAT SPRINGER MATUSZEWSKI SP. Z O.O.	0000350350
5	PROGRESS POLSKA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000437706
6	PROJEKT POLISA SP. Z O.O.	0000479030
7	INS GROUP SP. Z O.O. SP. K.	0000500651
8	MAXIMA BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000438691
9	INTERPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000506935
10	MD PARTNER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502633
11	PREMIUM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000554737
12	V & A SP. Z O.O.	0000273432
13	NORD SERWIS SP. Z O.O.	0000028190
14	ROŻEK BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000439901
15	TSL BROKERS SP. Z O.O.	0000568620
16	CENTRUM SKUTECZNEJ WINDYKACJI I UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000652950
17	ACTIOBROKER SP. Z O.O.	0000548612
18	ADLER BROKERS GROUP SP. Z O.O.	0000130235
19	FIDES FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000277665
20	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA KJK	0000576759
21	RISKMAN CENTRUM SP. Z O.O.	0000463302
22	CAPITAL BROKERS INSURANCE GROUP SP. Z O.O.	0000412405
23	MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA MM SP. Z O.O.	0000519008
24	BRASE CONSULTING LTD. SP. Z O.O.	0000488519
25	POLFINANCE SP. Z O.O.	0000284080
26	BENEFIT CONSULTING SP. Z O.O.	0000679191
27	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ NALEŻNOŚCI SP. Z O.O.	0000516001
28	L+O INTERNATIONAL INSURANCE-BROKER SP. Z O.O.	0000141396
29	KANCELARIA BROKERSKA BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000389105
30	"PROSPECTOR" GRUPA KONSULTINGOWA SP. Z O.O.	0000093994

CZERNICCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000498968 NIP 8133686845 REGON 181077752

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do CZERNICCY

CZERNICCY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000498968 NIP
8133686845 REGON
181077752