Świadczenie kompleksowych usług brokerskich dla firm i instytucji publicznych
Audyt polis, identyfikacja ryzyk oraz likwidacja szkód
Wsparcie w zakresie prawa zamówień publicznych i windykacji należności
Organizacja benefitów pracowniczych i programów emerytalnych
Członek międzynarodowej sieci AU Group dla dostępu do globalnych programów ubezpieczeniowych
PROSPECTOR Grupa Konsultingowa to renomowany broker ubezpieczeniowy, który został założony w 1996 roku. Przez ponad 20 lat działalności firma zbudowała solidną reputację na rynku, dostarczając kompleksowe usługi brokerskie dla polskich i międzynarodowych przedsiębiorstw oraz instytucji publicznych. Kluczowym elementem sukcesu PROSPECTORA jest zespół doświadczonych profesjonalistów, którzy wykazują się pasją do poszukiwania korzystnych rozwiązań dla swoich klientów. Firma koncentruje się na audycie polis, identyfikacji ryzyk, organizacji konkursów ubezpieczeniowych oraz bieżącej obsłudze i likwidacji szkód, dbając jednocześnie o efektywność kosztową swoich klientów. W ramach swoich usług PROSPECTOR oferuje także doradztwo w zakresie prawa zamówień publicznych oraz windykacji należności, a także organizację benefitów pracowniczych. Dzięki przynależności do AU Group, międzynarodowej sieci brokerskiej, firma poszerzyła swoje możliwości na rynkach zagranicznych, oferując ubezpieczenia kredytów kupieckich. Distynkcją PROSPECTORA jest pełnozakresowa obsługa brokerska, która nie obciąża dodatkowo klientów, gdyż wynagrodzenie za usługi jest pokrywane przez zakłady ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja "prospector" grupa konsultingowa osiągnęła 3 093 001 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 051 202 zł. Pozostałe przychody to 41 799 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 699 469 zł.
Zysk netto wyniósł 1 351 732 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 269 429 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 093 001 zł w 2023 roku.
• 2 825 929 zł w 2022 roku.
• 2 384 763 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 179 840 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 351 732 zł w 2023 roku.
• 995 687 zł w 2022 roku.
• 817 255 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT "prospector" grupa konsultingowa wynosi 1,32 mln zł.
EBITDA "prospector" grupa konsultingowa wynosi 1,33 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
166 876 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 323 045 zł w
2023 roku.
• 1 075 426 zł w
2022 roku.
• 897 561 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
162 960 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 331 322 zł w
2023 roku.
• 1 114 152 zł w
2022 roku.
• 931 710 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji "prospector" grupa konsultingowa wynosi 8 975 844 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 506 915 zł a 18 924 249 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 041 360 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 8 975 844 zł w 2023 roku.
• 7 031 579 zł w 2022 roku.
• 5 889 918 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji "prospector" grupa konsultingowa wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 066 911
zł.
Koszty operacyjne "prospector" grupa konsultingowa wyniosły 1 728 157
zł.
Wynagrodzenia stanowią 62%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
69 344 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 066 911 zł w 2023 roku
• 944 934 zł w 2022 roku
• 818 893 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
62% w 2023 roku
•
55% w 2022 roku
•
55% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów "prospector" grupa konsultingowa wyniosła 2 135 331 zł.
a
ktywa trwałe to 16 084 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 119 246 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 135 331 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 009 219 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 126 111 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 193 919 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 135 331 zł w 2023 roku.
• 1 647 844 zł w 2022 roku.
• 1 500 038 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 63%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 67%.
Marża operacyjna wyniosła 43%.
Marża netto wyniosła 44%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania "prospector" grupa konsultingowa wyniosły 126 111 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 135 331 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 6%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4079 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 126 111 zł w 2023 roku
• 94 671 zł w 2022 roku
• 125 296 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 6% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku
• 8% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja "prospector" grupa konsultingowa wykazała przychody na poziomie 3 093 001 zł.
Organizacja zarobiła 1 355 927 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 4195 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 351 732 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -7767 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4195 zł w 2023 roku
• 101 053 zł w 2022 roku
• 84 043 zł w 2021 roku
Organizacja "prospector" grupa konsultingowa wykazała zysk netto większy niż 94% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 86% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 25% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 86% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 77% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 58% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 86% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 88% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 25% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 88% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 86% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 87% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 58% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.03%.