Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

INSOS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000751908 NIP
7182149957 REGON
381558913

Podsumowanie

aktywa

757 tys.

przychód

1,4 mln

zysk

394 tys.

wartość firmy

3,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

PODLASKIE

Miejscowość

ŁOMŻA

Adres

UL. HENRYKA SIENKIEWICZA, 10

Kod pocztowy

18-400

Rejestracja

2018-10-11

Rozpoczęcie działalności

2018-10-11

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Strona www

www.dobrzeubezpieczony.pl

biuro@dobrzeubezpieczony.pl

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KOMPLEMENTARIUSZ SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Badanie rynku i opinii publicznej Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność wspomagająca edukację Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek

Opis

INSOS to multi-agencja ubezpieczeniowa z siedzibą w Łomży, która wyróżnia się na tlekonkurencji szeroką ofertą produktów ubezpieczeniowych oraz indywidualnym podejściem do klientów. Specjalizuje się w różnorodnych ubezpieczeniach, w tym komunikacyjnych, domowych, firmowych, rolno-uprawowych, podróżnych, na życie oraz zdrowotnych i finansowych. Umożliwia to klientom dostosowanie swojej polisy do potrzeb, co jest kluczowym elementem ich strategii. Zespół INSOS składa się z wysoko wykwalifikowanych profesjonalistów, którzy nieustannie doskonalą swoje umiejętności poprzez udział w szkoleniach organizowanych przez towarzystwa ubezpieczeniowe. Dzięki autorskiemu oprogramowaniu informatycznemu, firma usprawnia proces obsługi klienta, co w połączeniu z dbałością o każdy detal, przyczynia się do satysfakcji klientów. INSOS stawia również na terminowość oraz konkurencyjność swoich ofert, posiadając w swoim portfolio największy wybór firm ubezpieczeniowych w regionie.

W skrócie

Multi-agencja ubezpieczeniowa w Łomży.
Szeroka oferta ubezpieczeń: komunikacyjne, domowe, firmowe, rolne, zdrowotne i inne.
Indywidualne podejście do każdego klienta.
Zespół z zaangażowaniem i regularnymi szkoleniami.
Własne oprogramowanie do zarządzania obsługą klienta.

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Insos osiągnęła 1 440 331 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 440 331 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 045 938 zł.

Zysk netto wyniósł 394 393 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 240 055 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 440 331 zł w 2023 roku.
• 1 060 780 zł w 2022 roku.
• 1 000 110 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 65 732 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 394 393 zł w 2023 roku.
• 319 490 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

78296.37

28469.86

709702

290102.27

863765.56

353679.41

1000109.51

1060779.98

319489.94

1440331.36

394392.94

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętna spadek EBIT wynosi NaN zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętna spadek EBITDA wynosi NaN zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Insos wynosi 3 095 965 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 558 173 zł a 5 521 501 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 515 994 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 3 095 965 zł w 2023 roku.
• 2 337 632 zł w 2022 roku.
• 970 058 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

22852.39

188929.41

398578.04

240429.1

1873972.84

4061431.78

336788.66

2327350

4951511.74

970057.84

2500273.77

352485.12

2337631.53

4472859.16

558172.57

3095965.24

5521501.16

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insos wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Insos wyniosła 756 852 zł.

ktywa obrotowe to 754 852 zł.

działy (akcje) własne to 2000 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 756 852 zł.

apitał (fundusz) własny to 744 230 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 12 622 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 126 142 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 756 852 zł w 2023 roku.
• 484 145 zł w 2022 roku.
• 461 162 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

41590.52

330761.86

454929.59

461162.41

484144.93

756852.02

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 52%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 53%.

Marża operacyjna wyniosła 30%.

Marża netto wyniosła 27%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.8 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.6845

0.9344

0.3636

0.8771

0.905

0.4088

0.7774

0.7876

0.3374

0.4095

0.332

0.6599

0.6798

0.3334

0.3012

0.5211

0.5299

0.3009

0.2738

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Insos wyniosły 12 622 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 756 852 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2104 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 12 622 zł w 2023 roku
• 14 165 zł w 2022 roku
• 56 738 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 2% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku
• 12% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

41590.52

11120.66

0.2674

330761.86

10189.73

0.0308

454929.59

5878.05

0.0129

461162.41

56738.19

0.123

484144.93

14164.77

0.0293

756852.02

12621.92

0.0167

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Insos wykazała przychody na poziomie 1 440 331 zł.

Organizacja zarobiła 433 399 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 39 006 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 394 393 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 39 006 zł w 2023 roku
• 31 837 zł w 2022 roku
• 28 572 zł w 2021 roku

Wartość

28572

31837

39006

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Insos wykazała zysk netto większy niż 86% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 77% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 85% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 86% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 77% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 77% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 13% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 82% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 85% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.260917030567686

0.0010911074740862

0.71290009699321

0.388463501786626

0.415130940834142

0.440923737916219

0.887925696594427

0.858723958333333

0.926377118644068

0.869612068965517

0.906365313653137

0.751953125

0.737084870848708

0.150179395181958

0.886363636363636

0.870233702337023

0.951758793969849

0.850922131147541

0.895204262877442

0.77016317016317

0.762433392539964

0.12

0.859108420473308

0.808620689655172

0.927028324531925

0.814111922141119

0.274248927038627

0.773712737127371

0.758798283261803

0.347887992406265

0.279848730415991

0.83100167879127

0.294117647058824

0.236130867709815

0.877617496510005

0.87123745819398

0.765480895915678

0.749581939799331

0.159247361174851

0.794979079497908

0.800215982721382

0.883069977426637

0.766103243490178

0.853086976115367

0.859421734795613

0.767201241593378

0.768693918245264

0.132788559754852

0.76796830786644

0.772300469483568

0.819331983805668

0.693210821847882

0.847052575677111

Powiązania

INSOS - wspólnik, reprezentacja

G BARTOSZ - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

11.10.2018

G Bartosz

Lipiec 1985

Osoba

wspólnik

11.10.2018

Insos

Organizacja

reprezentacja

11.10.2018

Insos

Organizacja

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do INSOS

	Organizacja	Numer KRS
1	PONIATOWSCY UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000502788
2	GESTUM BROKER SP. Z O.O.	0000406167
3	INS SERVICE SP. Z O.O.	0000782604
4	INSURIS SP. Z O.O.	0000667280
5	ALLBROKER SP. Z O.O.	0000223218
6	GLOBAL INSURANCE SP. Z O.O.	0000394074
7	OMIDA BROKERS S.A.	0000566214
8	BIURO BROKERSKIE "CONSENSUS" SP. Z O.O.	0000181713
9	MENTOR BUSINESS & TRAVEL INSURANCE SP. Z O.O.	0000338938
10	ŁÓDZKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000710658
11	CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. SP. K.	0000808751
12	CERTO BROKER SP. Z O.O.	0000668230
13	KONCEPCJA SP. Z O.O.	0000138684
14	PADŁO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000722561
15	VERSO - BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000395809
16	ŁUŻYCKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000274335
17	PROMESA FINANCE SP. Z O.O.	0000262880
18	BMK BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000269559
19	CBS GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000136467
20	ALFA FINANSE SP. Z O.O.	0000261360
21	MIEDZIOWE CENTRUM UBEZPIECZEŃ MCU SILESIA SP. Z O.O.	0000888918
22	AP FINANSE SP. Z O.O.	0000499894
23	MAKURAT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000750436
24	FINANSE BPC S.A. W LIKWIDACJI	0000737920
25	WROCŁAWSKIE BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000515334
26	MENTOR JAN RACZKOWSKI SP. Z O.O.	0000546880
27	TPU SP. Z O.O.	0000336322
28	SPECJAŁ FINANSE SP. Z O.O.	0000538166
29	UNITY TRADE CREDIT BROKER WSCHÓD SP. Z O.O.	0000583735
30	SELECTUS SP. Z O.O.	0000706092

INSOS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000751908 NIP 7182149957 REGON 381558913

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INSOS

INSOS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000751908 NIP
7182149957 REGON
381558913