Pomoc w zakresie Pracowniczych Planów Kapitałowych
Współpraca z 25 towarzystwami ubezpieczeniowymi
30-letnie doświadczenie na rynku ubezpieczeń
INSURIS to firma oferująca kompleksowe usługi pośrednictwa ubezpieczeniowego, która dedykuje swoje starania zarówno klientom indywidualnym, jak i biznesowym. Znajdując się na rynku od 30 lat, organizacja może pochwalić się bogatym doświadczeniem oraz dużą bazą zadowolonych klientów. INSURIS wyróżnia się na tle konkurencji szeroką gamą produktów ubezpieczeniowych, obejmujących m.in. ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe, na życie, turystyczne oraz dla rolników. Oferuje możliwość zakupu ubezpieczeń zarówno dla osób prywatnych, jak i dla przedsiębiorstw, co czyni ją wszechstronnym partnerem w zakresie ochrony ubezpieczeniowej. Dodatkowo firma współpracuje z 25 towarzystwami ubezpieczeniowymi, co pozwala na dostarczanie klientom atrakcyjnych i dostosowanych do ich potrzeb ofert. INSURIS angażuje się również w rozwój firmy klientów, oferując pomoc w zakresie Pracowniczych Planów Kapitałowych. Dzięki wysokiej jakości usług oraz profesjonalnemu podejściu, INSURIS zbudowała silną reputację na rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Insuris osiągnęła 1 370 483 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 370 483 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 059 971 zł.
Zysk netto wyniósł 310 512 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 211 786 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 370 483 zł w 2023 roku.
• 1 100 615 zł w 2022 roku.
• 1 000 943 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 45 842 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 310 512 zł w 2023 roku.
• 167 068 zł w 2022 roku.
• 43 621 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Insuris wynosi 314 tys. zł.
EBITDA Insuris wynosi 329 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
45 416 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 314 210 zł w
2023 roku.
• 185 921 zł w
2022 roku.
• 48 117 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Insuris wynosi 2 967 272 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
811 568 zł a 4 347 169 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 454 764 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 967 272 zł w 2023 roku.
• 1 980 697 zł w 2022 roku.
• 1 295 163 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insuris wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 377 643
zł.
Koszty operacyjne Insuris wyniosły 1 056 273
zł.
Wynagrodzenia stanowią 36%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
59 940 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 377 643 zł w 2023 roku
• 348 992 zł w 2022 roku
• 300 411 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
36% w 2023 roku
•
38% w 2022 roku
•
32% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Insuris wyniosła 1 164 418 zł.
a
ktywa trwałe to 986 182 zł.
a
ktywa obrotowe to 178 236 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 164 418 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 082 091 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 82 328 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 182 670 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 164 418 zł w 2023 roku.
• 796 751 zł w 2022 roku.
• 642 749 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 27%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 29%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 23%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Insuris wyniosły 82 328 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 164 418 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 7%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9065 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 82 328 zł w 2023 roku
• 25 172 zł w 2022 roku
• 38 238 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 5.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 7% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku
• 6% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Insuris wykazała przychody na poziomie 1 370 483 zł.
Organizacja zarobiła 314 078 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 3566 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 310 512 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 1% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -449 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3566 zł w 2023 roku
• 18 666 zł w 2022 roku
• 3696 zł w 2021 roku