Dostęp do szerokiego wachlarza usług ubezpieczeniowych
Compensa Dystrybucja Sp. z o.o. to firma specjalizująca się w doradztwie finansowym, a szczególnie w dystrybucji różnorodnych produktów oraz rozwiązań finansowych. Obsługuje klientów w Polsce, a jej współpraca obejmuje prominentne towarzystwa ubezpieczeniowe, takie jak Compensa Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. oraz InterRisk Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. Działalność firmy koncentruje się na ubezpieczeniach na życie, ubezpieczeniach grupowych oraz indywidualnych, co pozwala jej na dostosowanie ofert do specyficznych potrzeb klientów. Compensa Dystrybucja wyróżnia się na rynku dzięki oferowaniu usług doradztwa ubezpieczeniowego oraz szerokiego zakresu ubezpieczeń, co czyni ją atutem dla osób poszukujących kompleksowej ochrony finansowej. W ramach swojej działalności spółka przedstawia różne opcje ubezpieczeń, takie jak „Compensa Zdrowie”, oferujące szybki dostęp do specjalistycznych konsultacji oraz badań diagnostycznych, oraz „Bezpieczna Grupa”, które zapewniają ubezpieczenia zdrowotne dla pracowników. To podejście odzwierciedla misję spółki, która ma na celu nie tylko zabezpieczenie życia i zdrowia swoich klientów, ale również ich bliskich, co osiąga dzięki atrakcyjnym i elastycznym produktom ubezpieczeniowym.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Vienna life partners osiągnęła 30 039 874 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 30 007 323 zł. Pozostałe przychody to 32 551 zł.
Całkowite koszty wyniosły 30 640 597 zł.
Strata netto wyniosła 633 274 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 3 132 693 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 30 039 874 zł w 2023 roku.
• 26 494 352 zł w 2022 roku.
• 24 406 800 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -71 249 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -633 274 zł w 2023 roku.
• 40 796 zł w 2022 roku.
• -158 651 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Vienna life partners wynosi 466 tys. zł.
EBITDA Vienna life partners wynosi 513 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
84 529 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 466 462 zł w
2023 roku.
• -802 581 zł w
2022 roku.
• 40 069 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
79 716 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 512 745 zł w
2023 roku.
• -709 536 zł w
2022 roku.
• 107 020 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Vienna life partners wynosi 20 026 583 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 75 099 685 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 088 462 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 20 026 583 zł w 2023 roku.
• 17 826 084 zł w 2022 roku.
• 16 271 200 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Vienna life partners wynosi 6,4%. To oznacza, że firma ma szansę 6,4% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,570% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 6,4% w 2023 roku.
• 2,25% w 2022 roku.
• 2,40% w 2021 roku.
Bilans
Całkowita wartość aktywów Vienna life partners wyniosła 1 073 228 zł.
a
ktywa trwałe to 4369 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 068 859 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 073 228 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -7 971 104 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 9 044 332 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 99 128 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 073 228 zł w 2023 roku.
• 2 211 151 zł w 2022 roku.
• 997 696 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -59%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 8%.
Marża operacyjna wyniosła 2%.
Marża netto wyniosła -2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 0 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Vienna life partners wyniosły 9 044 332 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 073 228 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 843%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 479 223 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 9 044 332 zł w 2023 roku
• 9 548 981 zł w 2022 roku
• 8 376 322 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 74.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 843% w 2023 roku
• 432% w 2022 roku
• 840% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Vienna life partners wykazała przychody na poziomie 30 039 874 zł.
Organizacja zarobiła -598 872 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 34 402 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -633 274 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -6% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 34 402 zł w 2023 roku
• 81 915 zł w 2022 roku
• 33 261 zł w 2021 roku
Największym udziałowcem od 28.11.2024 jest
Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie
kontrolujący 91% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 11.03.2024 do 28.11.2024
był Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie
kontrolując 91% udziałów.
W okresie od 03.08.2021 do 11.03.2024 najwięcej udziałów posiadał Vienna Life Towarzystwo Ubezpieczeń Na Życie . Jego udziały w tym czasie wynosiły 86%.