SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI ORAZ REPREZENTOWANIA SPÓŁKI NA ZEWNĄTRZ WE WSZYSTKICH SPRAWACH NALEŻĄCYCH DO SPÓŁKI WYMAGANE JEST DZIAŁANIE ŁĄCZNIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU
Współpraca z ponad 35 towarzystwami ubezpieczeniowymi
Wsparcie agentów w zakresie marketingu i rozliczeń
Organizacja szkoleń i konkursów sprzedażowych
ALWIS & SECURA to wiodąca multiagencja ubezpieczeniowa w Polsce, która od ponad 20 lat jest obecna na rynku, sprzedając rocznie aż 350 000 polis ubezpieczeniowych. Posiadają osiem oddziałów zlokalizowanych w różnych polskich miastach, co umożliwia im dotarcie do ponad 300 000 klientów rocznie. Ich misją jest wspieranie agentów ubezpieczeniowych w rozwijaniu własnych biznesów poprzez dostarczenie różnorodnych narzędzi i strategii operacyjnych. ALWIS & SECURA stawia na innowacje, wprowadzając dedykowane rozwiązania technologiczne, które pomagają agentom efektywnie obsługiwać klientów i koncentrować się na pozyskiwaniu nowych zleceń. Agenci mogą liczyć na wysokie prowizje, rozliczenia dokonywane przez firmę oraz wsparcie marketingowe z zakresu zwiększania widoczności w internecie. Dzięki współpracy z ponad 35 towarzystwami ubezpieczeniowymi, agenci Alwis inni klienci mają dostęp do szerokiej oferty produktów, w tym unikalnych, dedykowanych rozwiązań. ALWIS & SECURA organizuje również wydarzenia, konkursy sprzedażowe oraz oferuje szkolenia, co przyczynia się do rozwoju kariery zawodowej agentów. Ich podejście koncentruje się na człowieku oraz budowaniu długotrwałych relacji z partnerami biznesowymi.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Alwis & secura osiągnęła 23 407 352 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 23 407 349 zł. Pozostałe przychody to 3 zł.
Całkowite koszty wyniosły 22 300 024 zł.
Zysk netto wyniósł 1 107 326 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 875 383 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 23 407 352 zł w 2023 roku.
• 20 881 437 zł w 2022 roku.
• 18 960 169 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 57 757 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 107 326 zł w 2023 roku.
• 1 339 739 zł w 2022 roku.
• 1 431 529 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Alwis & secura wynosi 1,44 mln zł.
EBITDA Alwis & secura wynosi 1,45 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
75 779 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1 439 893 zł w
2023 roku.
• 1 708 833 zł w
2022 roku.
• 1 813 927 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
63 494 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 1 449 354 zł w
2023 roku.
• 1 753 864 zł w
2022 roku.
• 1 847 062 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Alwis & secura wynosi 22 099 450 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
2 065 246 zł a 58 518 380 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 635 020 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 22 099 450 zł w 2023 roku.
• 21 414 668 zł w 2022 roku.
• 20 396 176 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Alwis & secura wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,07% w 2022 roku.
• 0,09% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 4 365 852
zł.
Koszty operacyjne Alwis & secura wyniosły 21 967 456
zł.
Wynagrodzenia stanowią 20%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
405 761 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 4 365 852 zł w 2023 roku
• 3 392 258 zł w 2022 roku
• 2 734 153 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
20% w 2023 roku
•
18% w 2022 roku
•
16% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Alwis & secura wyniosła 5 919 131 zł.
a
ktywa trwałe to 47 348 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 871 783 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 919 131 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 753 662 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 165 469 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 506 675 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 919 131 zł w 2023 roku.
• 5 622 358 zł w 2022 roku.
• 4 540 799 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 19%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 40%.
Marża operacyjna wyniosła 6%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Alwis & secura wyniosły 3 165 469 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 919 131 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 53%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 301 695 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 3 165 469 zł w 2023 roku
• 2 776 022 zł w 2022 roku
• 1 834 202 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 53% w 2023 roku
• 49% w 2022 roku
• 40% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Alwis & secura wykazała przychody na poziomie 23 407 352 zł.
Organizacja zarobiła 1 435 789 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 328 463 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 107 326 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 23% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 17 856 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 328 463 zł w 2023 roku
• 367 683 zł w 2022 roku
• 368 999 zł w 2021 roku