RiskMan to licencjonowany broker ubezpieczeniowy oraz firma doradcza, która została założona w 2012 roku. Specjalizuje się w zarządzaniu ryzykiem kredytowym, oferując szereg usług dostosowanych do potrzeb swoich klientów. Do głównych obszarów działalności RiskMan należy ubezpieczenie należności, które ma na celu ochronę przedsiębiorstw przed niewypłacalnością ich dłużników. Dodatkowo, firma oferuje usługi faktoringowe, które pomagają w poprawie płynności finansowej klientów, oraz gwarancje ubezpieczeniowe, które stanowią zabezpieczenie dla stron umowy. RiskMan zajmuje się również outsourcingiem usług finansowych, co pozwala przedsiębiorstwom na skoncentrowanie się na ich kluczowych działaniach, podczas gdy specjaliści z RiskMana zajmują się ich należnościami.
Organizacja jest również członkiem międzynarodowej grupy brokerskiej ICBA, która zrzesza liczne firmy brokerskie z całego świata, co umożliwia jej oferowanie rozwiązań ubezpieczeniowych opartych na globalnych standardach i lokalnych potrzebach klientów. Jednym z wyróżników RiskMan jest koncentracja na trudnych i nietypowych sprawach, co czyni ją wyjątkowym partnerem w obsłudze nawet najbardziej wymagających klientów. Dzięki unikalnemu połączeniu wiedzy, doświadczenia oraz bieżącej analizy rynku, RiskMan zapewnia wysoką jakość obsługi, dostosowując swoje usługi do specyficznych oczekiwań i potrzeb przedsiębiorstw, dla których pracuje.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Riskman osiągnęła 14 241 911 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 12 074 152 zł. Pozostałe przychody to 2 167 759 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 703 628 zł.
Zysk netto wyniósł 4 370 523 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 602 014 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 14 241 911 zł w 2023 roku.
• 13 129 811 zł w 2022 roku.
• 10 639 585 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 446 351 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 4 370 523 zł w 2023 roku.
• 3 549 510 zł w 2022 roku.
• 2 372 688 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Riskman wynosi 2,84 mln zł.
EBITDA Riskman wynosi 2,99 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
194 409 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 835 122 zł w
2023 roku.
• 2 375 548 zł w
2022 roku.
• 1 349 591 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
210 087 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 2 987 811 zł w
2023 roku.
• 2 518 248 zł w
2022 roku.
• 1 590 953 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Riskman wynosi 30 979 525 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
4 002 824 zł a 61 187 328 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 199 255 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 30 979 525 zł w 2023 roku.
• 26 233 074 zł w 2022 roku.
• 19 545 293 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Riskman wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 3 325 347
zł.
Koszty operacyjne Riskman wyniosły 9 239 030
zł.
Wynagrodzenia stanowią 36%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
388 362 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 3 325 347 zł w 2023 roku
• 2 863 997 zł w 2022 roku
• 2 429 286 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
36% w 2023 roku
•
32% w 2022 roku
•
31% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Riskman wyniosła 6 023 571 zł.
a
ktywa trwałe to 1 708 179 zł.
a
ktywa obrotowe to 4 315 392 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 6 023 571 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 5 337 099 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 686 472 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 520 691 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 6 023 571 zł w 2023 roku.
• 4 701 871 zł w 2022 roku.
• 4 207 679 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 73%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 82%.
Marża operacyjna wyniosła 23%.
Marża netto wyniosła 31%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Riskman wyniosły 686 472 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 6 023 571 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 11%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 59 570 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 686 472 zł w 2023 roku
• 326 100 zł w 2022 roku
• 259 032 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 11% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku
• 6% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Riskman wykazała przychody na poziomie 14 241 911 zł.
Organizacja zarobiła 4 938 471 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 567 948 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4 370 523 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 12% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 51 903 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 567 948 zł w 2023 roku
• 482 434 zł w 2022 roku
• 296 075 zł w 2021 roku