DIAMOND FINANCE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000477573 NIP
9532640354 REGON
341480705

Podsumowanie

icon cil:factory_____a05df5
aktywa
5,5 mln
icon uil:money-withdrawal_____a05df5
przychód
27,9 mln
icon fluent:money-hand-24-regular_____a05df5
zysk
1,4 mln
icon healthicons:money-bag-outline_____a05df5
wartość firmy
26,3 mln
Info
Województwo
KUJAWSKO-POMORSKIE
Miejscowość
BYDGOSZCZ
Adres
UL. FORDOŃSKA, 85
Kod pocztowy
85-719
Rejestracja
2013-09-19
Rozpoczęcie działalności
2013-09-25
Kapitał zakładowy
100000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.dfs24.pl
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO TWORZY GO PREZES ZARZĄDU, KTÓRY JEST UPRAWNIONY DO JEDNOOSOBOWEJ REPREZENTACJI. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO KAŻDY Z JEGO CZŁONKÓW MOŻE REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE.
Branże
Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pośrednictwo w sprzedaży czasu i miejsca na cele reklamowe w radio i telewizji Pozostałe formy udzielania kredytów Pośrednictwo w sprzedaży miejsca na cele reklamowe w mediach drukowanych Pośrednictwo w sprzedaży miejsca na cele reklamowe w mediach elektronicznych (Internet) Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne
Opis
Diamond Finance to renomowana multiagencja ubezpieczeniowo-finansowa, która aktywniedziała na polskim rynku od 2009 roku. Z siedzibą w Bydgoszczy, firma zdobyła uznanie dzięki wyjątkowemu podejściu do współpracy z agentami oraz szerokiemu wachlarzowi usług ubezpieczeniowych. Diamond Finance wyróżnia się nie tylko wszechstronnością swojej oferty, obejmującej ubezpieczenia komunikacyjne, majątkowe, zdrowotne, a także ubezpieczenia turystyczne i dla biznesu, ale także innowacyjnością – wprowadzając platformę DFS24, która działa jako zaawansowana porównywarka ofert od 19 towarzystw ubezpieczeniowych. Celem Diamond Finance jest wspieranie agentów ubezpieczeniowych w osiąganiu sukcesów, co podkreśla ich strategia braku przymusowych planów sprzedażowych, pozwalając agentom na swobodne kształtowanie swoich celów. Misją firmy jest zapewnienie bezpieczeństwa finansowego swoich klientów dzięki rzetelnym i spersonalizowanym rozwiązaniom ubezpieczeniowym. Zespół liczy ponad 700 agentów rozlokowanych w 427 punktach, co umożliwia łatwy dostęp do ich ofert w całym kraju.
W skrócie
  • Multiagencja ubezpieczeniowo-finansowa działająca od 2009 roku.
  • Oferuje szeroki zakres ubezpieczeń: komunikacyjne, majątkowe, zdrowotne, turystyczne i dla biznesu.
  • Zastosowanie nowoczesnej platformy DFS24 do porównywania ofert 19 towarzystw ubezpieczeniowych.
  • Brak narzuconych planów sprzedażowych dla agentów.
  • Stabilny rozwój z ponad 700 agentami i 427 lokalizacjami.

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Diamond finance osiągnęła 27 930 045 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 27 926 381 zł. Pozostałe przychody to 3664 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły 26 533 653 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto wyniósł 1 392 729 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 27 930 045 zł w 2023 roku.
• 23 284 082 zł w 2022 roku.
• 18 717 763 zł w 2021 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 166 063 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 1 392 729 zł w 2023 roku.
• 783 373 zł w 2022 roku.
• 796 408 zł w 2021 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji Diamond finance wynosi 26 300 369 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 2 109 424 zł a 69 825 113 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 810 140 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 26 300 369 zł w 2023 roku.
• 20 308 622 zł w 2022 roku.
• 17 326 324 zł w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Diamond finance wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2023 roku.
• 0,06% w 2022 roku.
• 0,05% w 2021 roku.

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów Diamond finance wyniosła 5 488 941 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa trwałe to 332 074 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa obrotowe to 5 156 867 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 488 941 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał (fundusz) własny to 2 812 565 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 676 376 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 589 042 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 488 941 zł w 2023 roku.
• 4 253 969 zł w 2022 roku.
• 3 985 722 zł w 2021 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 25%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 50%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna wyniosła 6%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto wyniosła 5%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania Diamond finance wyniosły 2 676 376 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 488 941 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 49%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 277 528 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2 676 376 zł w 2023 roku
• 2 050 760 zł w 2022 roku
• 1 769 478 zł w 2021 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 49% w 2023 roku
• 48% w 2022 roku
• 44% w 2021 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Diamond finance wykazała przychody na poziomie 27 930 045 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła 1 769 685 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 376 956 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 1 392 729 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za 21% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 44 557 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 376 956 zł w 2023 roku
• 243 011 zł w 2022 roku
• 216 568 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Diamond finance wykazała zysk netto większy niż 94% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 97% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 69% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 43% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 45% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 64% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 67% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 95% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.3%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 94% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 97% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 69% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 43% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.3%.

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Gutkowski Lech posiada 840 udziałów, które stanowią 84% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem od 19.12.2019 jest Gutkowski Lech kontrolujący 84% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem w okresie od 18.06.2014 do 19.12.2019 był Gutkowski Lech kontrolując 82% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W okresie od 19.09.2013 do 18.06.2014 najwięcej udziałów posiadał Gutkowski Lech . Jego udziały w tym czasie wynosiły 80%.

Podobne organizacje do DIAMOND FINANCE

Organizacja Numer KRS
1
STBU BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.
0000090358
2
GRUPA BROKERSKA "QUANTUM" SP. Z O.O.
0000116725
3
VIVIAMO SP. Z O.O.
0000465782
4
C.M.F. SP. Z O.O.
0000096277
5
KOJRA SP. Z O.O.
0000647618
6
HOWDEN POLSKA S.A.
0000509517
7
GC BROKER SP. Z O.O.
0000549216
8
POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.
0000483991
9
POLSKA GRUPA BROKERSKA SP. Z O.O.
0000428911
10
BEZPIECZNY.PL SP. Z O.O.
0000549919
11
PROMESA PLUS SP. Z O.O.
0000134340
12
PANTAENIUS GMBH (SP. Z O.O.) ODDZIAŁ W POLSCE
0000699878
13
WE CARE INSURANCE SP. Z O.O.
0000751962
14
IEXPERT.PL S.A.
0000426530
15
SCU SP. Z O.O.
0000690763
16
DAMO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000823655
17
RESO EUROPA SERVICE SP. Z O.O.
0000243724
18
RISKMAN SP. Z O.O.
0000431312
19
VIVIAMO SP. Z O.O. SP. K.
0000761079
20
ALWIS & SECURA SP. Z O.O.
0000128406
21
EUROFINANCE SP. Z O.O.
0000345902
22
INTER-BROKER SP. Z O.O.
0000180910
23
INSURANCE SERVICE SP. Z O.O.
0000118495
24
R. KARLIK FINANCE SP. K.
0000625629
25
INSUR INVEST SP. Z O.O.
0000151191
26
FUNK INTERNATIONAL POLSKA SP. Z O.O.
0000037709
27
COMPENSA DYSTRYBUCJA SP. Z O.O.
0000261977
28
HARPIE & ORŁY SPRZEDAŻY SP. Z O.O.
0000916246
29
DCU SP. Z O.O.
0000529907
30
CENTRUM UBEZPIECZEŃ I LEASINGU WIKTORSKI/WIELGÓRECKI
0000537604