GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000466184 NIP
5140335588 REGON
302461948

Podsumowanie

icon cil:factory_____a05df5
aktywa
2,8 mln
icon uil:money-withdrawal_____a05df5
przychód
14,8 mln
icon fluent:money-hand-24-regular_____a05df5
zysk
2,4 mln
icon healthicons:money-bag-outline_____a05df5
wartość firmy
20,3 mln
Info
Województwo
WIELKOPOLSKIE
Miejscowość
OSTRZESZÓW
Adres
ZAMKOWA, 30
Kod pocztowy
63-500
Rejestracja
2013-06-18
Rozpoczęcie działalności
2013-06-18
Kapitał zakładowy
5000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.guf.oferteo.pl/
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ: DO DNIA 31 GRUDNIA 2022R. - PREZES ZARZĄDU I CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE, OD DNIA 1 STYCZNIA 2023R. - PREZES ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY JEDNOOSOBOWO ALBO CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PREZESEM ZARZĄDU.
Branże
Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z doradztwem w zakresie informatyki Działalność związana z oprogramowaniem Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja
Opis
  • Oferuje ubezpieczenia grupowe, zdrowotne, indywidualne.
  • Zdalne zawieranie polis ubezpieczeniowych.
  • Obsługuje klientów w całej Polsce.
  • Specjalizuje się w ubezpieczeniach majątkowych i turystycznych.
  • Działalność rozpoczęła w 2003 roku.

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Grupa ubezpieczeniowo finansowa osiągnęła 14 840 577 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 14 818 945 zł. Pozostałe przychody to 21 632 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły 12 445 359 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto wyniósł 2 373 586 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 831 834 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 14 840 577 zł w 2023 roku.
• 14 464 504 zł w 2022 roku.
• 11 517 120 zł w 2021 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 381 021 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2 373 586 zł w 2023 roku.
• 412 660 zł w 2022 roku.
• -269 912 zł w 2021 roku.

EBIT i EBITDA

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBIT Grupa ubezpieczeniowo finansowa wynosi 2,9 mln zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBITDA Grupa ubezpieczeniowo finansowa wynosi 2,91 mln zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 467 145 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 2 903 795 zł w 2023 roku.
• 520 326 zł w 2022 roku.
• -250 035 zł w 2021 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 467 215 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 2 911 760 zł w 2023 roku.
• 521 886 zł w 2022 roku.
• -249 559 zł w 2021 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji Grupa ubezpieczeniowo finansowa wynosi 20 313 795 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 925 732 zł a 37 101 442 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2 878 430 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 20 313 795 zł w 2023 roku.
• 11 652 033 zł w 2022 roku.
• 7 726 977 zł w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa ubezpieczeniowo finansowa wynosi 0,20%. To oznacza, że firma ma szansę 0,20% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,020% rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,20% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
• 0,36% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 363 234 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Koszty operacyjne Grupa ubezpieczeniowo finansowa wyniosły 11 915 150 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wynagrodzenia stanowią 3% kosztów operacyjnych.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 51 376 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 363 234 zł w 2023 roku
• 302 682 zł w 2022 roku
• 241 054 zł w 2021 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 3% w 2023 roku
• 2% w 2022 roku
• 2% w 2021 roku

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów Grupa ubezpieczeniowo finansowa wyniosła 2 832 537 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa trwałe to 37 190 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa obrotowe to 2 795 347 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 832 537 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał (fundusz) własny to 1 234 309 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 598 228 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 359 289 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 832 537 zł w 2023 roku.
• 1 754 272 zł w 2022 roku.
• 1 412 680 zł w 2021 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 84%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 192%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna wyniosła 20%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto wyniosła 16%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.8 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 23.4 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.8 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania Grupa ubezpieczeniowo finansowa wyniosły 1 598 228 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 832 537 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 56%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 181 790 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 598 228 zł w 2023 roku
• 1 276 416 zł w 2022 roku
• 1 347 483 zł w 2021 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 56% w 2023 roku
• 73% w 2022 roku
• 95% w 2021 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Grupa ubezpieczeniowo finansowa wykazała przychody na poziomie 14 840 577 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła 2 925 411 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 551 825 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 373 586 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za 19% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 89 731 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 551 825 zł w 2023 roku
• 111 116 zł w 2022 roku
• 19 864 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Grupa ubezpieczeniowo finansowa wykazała zysk netto większy niż 96% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 91% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 73% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 64% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 67% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 94% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 96% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 96% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 94% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 91% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 73% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 94% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 96% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.2%.

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Unilink posiada 100 udziałów, które stanowią 100% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem od 16.11.2022 jest Unilink kontrolujący 100% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Najwięksi udziałowcy w okresie od 24.09.2015 do 16.11.2022:
• Łysak Małgorzata (50% udziałów)
• Przybył Lachowska Beata (50% udziałów)
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W okresie od 18.06.2013 do 24.09.2015 najwięcej udziałów posiadał Lachowski Robert . Jego udziały w tym czasie wynosiły 99%.

Podobne organizacje do GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA

Organizacja Numer KRS
1
PAG SP. Z O.O.
0000412067
2
"MERYDIAN" BROKERSKI DOM UBEZPIECZENIOWY S.A.
0000048205
3
SUPERPOLISA NA ŻYCIE SP. Z O.O.
0000486522
4
INBROKER NET SP. Z O.O.
0000808967
5
SUPERPOLISA DORATEX SP. Z O.O.
0000408141
6
ULTRA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000742493
7
MAXIMUS BROKER SP. Z O.O.
0000030991
8
GSU POLISA SP. Z O.O.
0000279234
9
SUPERPOLISA.PL PEGAZ SP. Z O.O.
0000437098
10
COMPERIA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.
0000465027
11
PBG SERVICES SP. Z O.O.
0000669105
12
DCU SP. Z O.O.
0000529907
13
MAK INTERNATIONAL SP. Z O.O.
0000717140
14
SUPERPOLISA OPERATOR FINANSOWY SP. Z O.O.
0000337563
15
CREED SP. Z O.O.
0000427453
16
SCANIA INSURANCE POLSKA SP. Z O.O.
0000478529
17
SUPERPOLISA MULTI-AGENT GROUP SP. Z O.O.
0000661004
18
RISKMAN SP. Z O.O.
0000431312
19
PUNKTA SP. Z O.O.
0000488906
20
INSUR INVEST SP. Z O.O.
0000151191
21
UNITY TRADE CREDIT BROKER SP. Z O.O.
0000407374
22
HARPIE & ORŁY SPRZEDAŻY SP. Z O.O.
0000916246
23
NORD RE SP. Z O.O.
0000061912
24
GUY CARPENTER & COMPANY GMBH SP. Z O.O. ODDZIAŁ W POLSCE
0000318099
25
PCU POLSKA SP. Z O.O.
0000616344
26
PROFI INSURANCE SERWIS SP. Z O.O.
0000922791
27
EUROFINANCE SP. Z O.O.
0000345902
28
AGENCJA FLORAND SP. Z O.O.
0000176209
29
EXPERT UBEZPIECZENIA 1 SP. Z O.O.
0000651597
30
GRUPA BROKERSKA "ODYS" SP. Z O.O.
0000186231