4-LIFE SP. Z O.O. | KRS: 0000670042

Podsumowanie

aktywa

71 tys.

przychód

776 tys.

zysk

40 tys.

wartość firmy

712 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

GDYNIA

Adres

UL. ŚWIĘTOJAŃSKA, 100

Kod pocztowy

81-388

Rejestracja

2017-03-23

Rozpoczęcie działalności

2017-03-23

Kapitał zakładowy

25000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.ubezpieczkorzystnie.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE KAŻDY Z CZŁONKÓW SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Hotele i podobne obiekty zakwaterowania Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Obiekty noclegowe turystyczne i miejsca krótkotrwałego zakwaterowania Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Pozostała usługowa działalność gastronomiczna Pozostałe formy udzielania kredytów Restauracje i inne stałe placówki gastronomiczne

Opis

Agencja ubezpieczeniowa 4-LIFE oferuje szeroki wachlarz ubezpieczeń, w tym OC, AC, majątkowych oraz na życie.
Dzięki porównywarce ubezpieczeń klienci mogą szybko znaleźć najlepsze oferty.
Agencja zapewnia wsparcie doświadczonych agentów ubezpieczeniowych.
Dostępność kalkulatora ubezpieczeń umożliwia zdalne i szybkie obliczenie kosztów polis.
Oferty obejmują promocje, co pozwala klientom zaoszczędzić na składkach.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja 4-life osiągnęła 775 695 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 775 695 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 735 930 zł.

Zysk netto wyniósł 39 765 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 122 247 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 775 695 zł w 2023 roku.
• 650 179 zł w 2022 roku.
• 612 973 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 7072 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 39 765 zł w 2023 roku.
• 15 392 zł w 2022 roku.
• -24 222 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

42215.97

-2668.56

263088.2

-33591.3

385762.74

-14009.07

422935.02

41812.45

612973.47

-24221.78

650178.61

15392.39

775695.09

39764.99

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT 4-life wynosi 43 tys. zł.

EBITDA 4-life wynosi 43 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 7643 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 43 189 zł w 2023 roku.
• 18 339 zł w 2022 roku.
• -24 209 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 7643 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 43 189 zł w 2023 roku.
• 18 339 zł w 2022 roku.
• -24 209 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji 4-life wynosi 711 799 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 35 609 zł a 1 939 238 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 111 151 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 711 799 zł w 2023 roku.
• 500 808 zł w 2022 roku.
• 408 649 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

44892.56

105539.93

0

175392.13

657720.5

0

257175.16

964406.85

12407.64

461614.12

1057337.55

0

408648.98

1532433.67

5785.6

500807.56

1625446.52

35609.34

711799.36

1939237.72

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji 4-life wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 16 982 zł.

Koszty operacyjne 4-life wyniosły 732 506 zł.

Wynagrodzenia stanowią 2% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 2830 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 16 982 zł w 2023 roku
• 16 982 zł w 2022 roku
• 5060 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 2% w 2023 roku
• 3% w 2022 roku
• 1% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów 4-life wyniosła 70 765 zł.

a

ktywa obrotowe to 70 765 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 70 765 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 47 479 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 23 286 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 7915 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 70 765 zł w 2023 roku.
• 45 979 zł w 2022 roku.
• 31 511 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

23273.95

24284.14

4521.12

21656.31

31510.56

45978.52

70765.25

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 56%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 84%.

Marża operacyjna wyniosła 6%.

Marża netto wyniosła 5%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 16 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.1147

-0.1195

-0.0632

-1.3833

2.9833

-0.1277

-3.0986

0.5544

-0.0362

-0.0363

1.9307

2.5274

0.109

0.0989

-0.7687

3.1546

-0.0395

0.3348

1.9954

0.0282

0.0237

0.5619

0.8375

0.0557

0.0513

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania 4-life wyniosły 23 286 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 70 765 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 33%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3724 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 23 286 zł w 2023 roku
• 38 264 zł w 2022 roku
• 39 189 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 33% w 2023 roku
• 83% w 2022 roku
• 124% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

23273.95

942.51

0.0405

24284.14

35544

1.4637

4521.12

29790.05

6.5891

21656.31

5112.79

0.2361

31510.56

39188.82

1.2437

45978.52

38264.39

0.8322

70765.25

23286.13

0.3291

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja 4-life wykazała przychody na poziomie 775 695 zł.

Organizacja zarobiła 41 544 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1779 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 39 765 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 4% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 297 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1779 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wartość

0

1169

0

1779

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja 4-life wykazała zysk netto większy niż 59% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 67% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 58% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 43% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 43% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 83% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 48% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.008%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 59% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 67% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 36% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 58% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 43% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 43% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 84% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 83% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 48% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.008%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.192244675040961

0.356117174037909

0.375545851528384

0.160329531051965

0.195283714075166

0.191621411947246

0.205256570713392

0.157861234882241

0

0.071809801067443

0.587544665645738

0.35080058224163

0.885483870967742

0.146401985111663

0.146118721461187

0.0530222693531283

0.96655879180151

0

0.121827411167513

0.64990234375

0.141670512228888

0.966153846153846

0.208868144690782

0.201970443349754

0.0291603821015586

0.717068170169144

0

0.69582593250444

0.655638397017707

0.297513321492007

0.451219512195122

0.563015960374243

0.564618035611717

0.984157465194431

0.968856447688564

0.58465991316932

0.0816588285592133

0.708052181736392

0.33133817870885

0.888151658767772

0.192120885051268

0.19608938547486

0.0731934731934732

0.976325757575758

0

0.546246370800498

0.688888888888889

0.362919950228121

0.824977210574294

0.359334373374935

0.36231884057971

0.728046594982079

0.963702359346643

0

0.591678761490082

0.67035175879397

0.358490566037736

0.582297364495276

0.433535576392719

0.429142857142857

0.843996062992126

0.82894082545997

0.481424148606811

Powiązania

M BOGDAN - wspólnik, reprezentacja

S WOJCIECH - wspólnik

G ALEKSANDRA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

23.03.2017

29.06.2018

M Bogdan

Lipiec 1956

Osoba

wspólnik

29.06.2018

M Bogdan

Lipiec 1956

Osoba

wspólnik

23.03.2017

29.06.2018

S Wojciech

Kwiecień 1982

Osoba

wspólnik

29.06.2018

S Wojciech

Kwiecień 1982

Osoba

wspólnik

29.06.2018

G Aleksandra

Grudzień 1967

Osoba

reprezentacja

23.03.2017

M Bogdan

Lipiec 1956

Osoba

reprezentacja

23.03.2017

29.06.2018

S Wojciech

Kwiecień 1982

Osoba

Udziałowcy

Mazurek Bogdan posiada 84 udziałów, które stanowią 33.6% firmy.

Gajewska Aleksandra posiada 83 udziałów, które stanowią 33.2% firmy.

Sarat Wojciech posiada 83 udziałów, które stanowią 33.2% firmy.

Największym udziałowcem od 29.06.2018 jest Mazurek Bogdan kontrolujący 34% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 23.03.2017 do 29.06.2018:
• Sarat Wojciech (50% udziałów)
• Mazurek Bogdan (50% udziałów)

Podobne organizacje do 4-LIFE

	Organizacja	Numer KRS
1	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
2	BROKERZY ŚLĄSCY SP. Z O.O.	0000619227
3	EXPECTUM BROKER SP. Z O.O.	0000602377
4	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GF BROKER SP. Z O.O.	0000068709
5	TRZY PORTFELE SP. Z O.O..	0000563716
6	EPULAWY.PL SP. Z O.O.	0000745719
7	HUMANIC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000464940
8	"ALFA" AGENCJA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWA SP. Z O.O.	0000301974
9	KORPORACJA BROKERSKA TRIADA SP. Z O.O.	0000190115
10	GRACZYK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809445
11	KUŹMICKI UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000743825
12	WESTA SP. Z O.O.	0000907887
13	ZDROWY BIZNES SP. Z O.O.	0000655859
14	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
15	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
16	GRUPA NDU SP. Z O.O.	0000696325
17	EUROBOND INTERNATIONAL KFT. (SP. Z O.O.) - ODDZIAŁ W POLSCE	0000607318
18	UNI PLUS SP. Z O.O.	0000432360
19	LESZEK SZUKAŁO I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000192828
20	JP BROKER GROUP SP. Z O.O.	0000584416
21	BALTICUM SP. Z O.O.	0000394132
22	GUARDIAN PROGRESS BROKER SP. Z O.O.	0000538273
23	RING INSURANCE SP. Z O.O.	0000572510
24	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
25	ADVISER BROKERS SP. Z O.O.	0000609864
26	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
27	GRUPA FINANSOWO-KONSULTINGOWA - HORYZONT SP. Z O.O.	0000286068
28	FZ PIONIER SP. Z O.O.	0000734624
29	CARGO BROKER SP. Z O.O.	0000414624
30	LEPI MAX PRO SP. Z O.O.	0000414899

4-LIFE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000670042 NIP 9581679014 REGON 366854052

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do 4-LIFE

4-LIFE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000670042 NIP
9581679014 REGON
366854052