Balticum Sp. z o.o. jest biurem usług brokerskich, które działa na rynku ubezpieczeń, posiadając zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego. Firma została założona, aby dostarczać kompleksowe usługi w zakresie ubezpieczeń zarówno dla klientów indywidualnych, jak i dla firm. W ofercie Balticum znajdują się różnorodne polisy, w tym ubezpieczenia na życie, komunikacyjne oraz majątkowe dla przedsiębiorstw, co zapewnia odpowiednią ochronę przed różnorodnymi ryzykami. Unikalnym aspektem działalności jest możliwość dostosowania produktów ubezpieczeniowych do specyficznych potrzeb klientów, co pozwala na dokładne dopasowanie oferty do ich indywidualnych wymagań. Biuro ofertuje także doradztwo ubezpieczeniowe, likwidację szkód oraz kontrolę portfela ubezpieczeniowego, co dodatkowo podnosi wartość świadczonych usług. Warto podkreślić, że Balticum nie tylko koncentruje się na sprzedaży ubezpieczeń, ale również na tworzeniu długofalowych relacji z klientami, wspierając ich w zarządzaniu ryzykiem i wyborem najkorzystniejszych rozwiązań. Historia firmy oscyluje wokół dbałości o klienta oraz stałego rozwoju oferty, co potwierdza ich pozycję na rynku usług brokerskich.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Balticum osiągnęła 837 904 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 670 313 zł. Pozostałe przychody to 167 591 zł.
Całkowite koszty wyniosły 650 378 zł.
Zysk netto wyniósł 19 935 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 80 861 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 837 904 zł w 2023 roku.
• 484 615 zł w 2022 roku.
• 444 518 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -268 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 19 935 zł w 2023 roku.
• -2188 zł w 2022 roku.
• 13 730 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Balticum wynosi 745 162 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
106 820 zł a 2 094 760 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 54 103 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 745 162 zł w 2023 roku.
• 414 946 zł w 2022 roku.
• 444 776 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Balticum wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 307 809
zł.
Koszty operacyjne Balticum wyniosły 641 242
zł.
Wynagrodzenia stanowią 48%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
27 215 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 307 809 zł w 2023 roku
• 196 334 zł w 2022 roku
• 200 324 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
48% w 2023 roku
•
42% w 2022 roku
•
49% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Balticum wyniosła 178 240 zł.
a
ktywa obrotowe to 178 240 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 178 240 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 142 427 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 35 813 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 6408 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 178 240 zł w 2023 roku.
• 301 064 zł w 2022 roku.
• 135 974 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Balticum wyniosły 35 813 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 178 240 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 20%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4716 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 35 813 zł w 2023 roku
• 178 572 zł w 2022 roku
• 11 294 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 20% w 2023 roku
• 59% w 2022 roku
• 8% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Balticum wykazała przychody na poziomie 837 904 zł.
Organizacja zarobiła 25 609 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 5674 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 19 935 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 22% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 279 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5674 zł w 2023 roku
• 848 zł w 2022 roku
• 2713 zł w 2021 roku