BALTICUM SP. Z O.O. | KRS: 0000394132

Podsumowanie

aktywa

178 tys.

przychód

838 tys.

zysk

20 tys.

wartość firmy

745 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

POMORSKIE

Miejscowość

GDAŃSK

Adres

ALEJA GRUNWALDZKA, 76

Kod pocztowy

80-244

Rejestracja

2011-10-11

Rozpoczęcie działalności

2011-10-11

Kapitał zakładowy

64100,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.balticum.com.pl/

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE SKŁADA OŚWIADCZENIA I PODPISUJE W IMIENIU SPÓŁKI.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Reklama Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Ubezpieczenia na życie i komunikacyjne.
Ubezpieczenia majątkowe dla firm.
Doradztwo ubezpieczeniowe oraz likwidacja szkód.
Kontrola portfela ubezpieczeniowego.
Dostosowanie ofert do potrzeb klienta.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Balticum osiągnęła 837 904 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 670 313 zł. Pozostałe przychody to 167 591 zł.

Całkowite koszty wyniosły 650 378 zł.

Zysk netto wyniósł 19 935 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 80 861 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 837 904 zł w 2023 roku.
• 484 615 zł w 2022 roku.
• 444 518 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -268 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 19 935 zł w 2023 roku.
• -2188 zł w 2022 roku.
• 13 730 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

352740.5

21544.77

425084.84

-37441.44

375790.16

19011.38

390433.03

-2894.39

444518.35

13730.13

484614.93

-2187.67

837904.12

19934.72

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Balticum wynosi 745 162 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 106 820 zł a 2 094 760 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 54 103 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 745 162 zł w 2023 roku.
• 414 946 zł w 2022 roku.
• 444 776 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

99205.6

420545.01

881851.25

0

354514.41

1062712.1

85383.05

411955.35

939475.4

0

343500.95

976082.58

93509.86

444775.94

1111295.88

0

414945.72

1211537.32

106820.15

745161.77

2094760.3

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Balticum wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 307 809 zł.

Koszty operacyjne Balticum wyniosły 641 242 zł.

Wynagrodzenia stanowią 48% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 27 215 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 307 809 zł w 2023 roku
• 196 334 zł w 2022 roku
• 200 324 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 48% w 2023 roku
• 42% w 2022 roku
• 49% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Balticum wyniosła 178 240 zł.

a

ktywa obrotowe to 178 240 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 178 240 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 142 427 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 35 813 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 6408 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 178 240 zł w 2023 roku.
• 301 064 zł w 2022 roku.
• 135 974 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

139791.52

101144.68

119939.32

122845.63

135973.65

301063.68

178240.14

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 14%.

Marża operacyjna wyniosła 4%.

Marża netto wyniosła 2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.15

0.16

0.07

0.06

-0.37

-0.39

-0.12

-0.09

0.16

0.17

0.09

0.05

-0.02

-0.03

0.06

-0.01

0.1

0.11

0.06

0.03

-0.01

-0.02

0.02

0

0.11

0.14

0.04

0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Balticum wyniosły 35 813 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 178 240 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 20%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4716 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 35 813 zł w 2023 roku
• 178 572 zł w 2022 roku
• 11 294 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 20% w 2023 roku
• 59% w 2022 roku
• 8% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

139791.52

7517.39

0.05

101144.68

6311.99

0.06

119939.32

6095.25

0.05

122845.63

11895.95

0.1

135973.65

11293.84

0.08

301063.68

178571.54

0.59

178240.14

35813.28

0.2

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Balticum wykazała przychody na poziomie 837 904 zł.

Organizacja zarobiła 25 609 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 5674 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 19 935 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 22% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 279 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5674 zł w 2023 roku
• 848 zł w 2022 roku
• 2713 zł w 2021 roku

Wartość

4001

0

1625

718

2713

848

5674

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Balticum wykazała zysk netto większy niż 52% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 33% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 62% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.009%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 68% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 52% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 47% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 33% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 37% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 62% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.009%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.70251

0.64351

0.64484

0.17099

0.56669

0.55314

0.61914

0.47525

0.71162

0.06689

0.67109

0.57828

0.18978

0.15819

0.14808

0.12672

0.10549

0

0.64381

0.64769

0.59043

0.18536

0.49127

0.57432

0.60592

0.46421

0.62544

0.18523

0.641

0.56808

0.28891

0.23094

0.46388

0.24689

0.19613

0.55449

0.57919

0.6485

0.58132

0.26707

0.40182

0.47085

0.5139

0.41408

0.65379

0.19564

0.63833

0.68393

0.73348

0.23332

0.30983

0.23977

0.18427

0.48717

0.51798

0.68252

0.51892

0.46946

0.32529

0.37354

0.46454

0.40663

0.61665

Powiązania

D ZBIGNIEW - wspólnik

G BEATA - reprezentacja

D KAROL - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

11.10.2011

10.04.2014

C Bogacz Agnieszka

Maj 1974

Osoba

wspólnik

28.11.2014

08.05.2017

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

wspólnik

08.05.2017

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

wspólnik

11.10.2011

28.11.2014

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

wspólnik

28.03.2013

28.11.2014

B Marzena

Kwiecień 1967

Osoba

wspólnik

08.05.2017

D Zbigniew

Maj 1950

Osoba

wspólnik

10.04.2014

08.05.2017

D Zbigniew

Maj 1950

Osoba

reprezentacja

22.11.2011

28.03.2013

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

reprezentacja

11.10.2011

22.11.2011

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

reprezentacja

28.03.2013

D Karol

Sierpień 1985

Osoba

reprezentacja

22.11.2011

28.03.2013

G Beata

Lipiec 1966

Osoba

reprezentacja

28.03.2013

G Beata

Lipiec 1966

Osoba

reprezentacja

28.03.2013

10.04.2014

C Bogacz Agnieszka

Maj 1974

Osoba

Udziałowcy

Dąbrowski Karol posiada 620 udziałów, które stanowią 96.7% firmy.

Dąbrowski Zbigniew posiada 5 udziałów, które stanowią 0.8% firmy.

Największym udziałowcem od 08.05.2017 jest Dąbrowski Karol kontrolujący 97% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 28.11.2014 do 08.05.2017 był Dąbrowski Karol kontrolując 59% udziałów.

W okresie od 10.04.2014 do 28.11.2014 najwięcej udziałów posiadał Dąbrowski Zbigniew . Jego udziały w tym czasie wynosiły 39%.

Podobne organizacje do BALTICUM

	Organizacja	Numer KRS
1	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
2	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
3	UNITY SERVICES SP. Z O.O.	0000499103
4	RISK SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000539894
5	INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000743102
6	APM FINANSE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809649
7	UNI PLUS SP. Z O.O.	0000432360
8	GUARDIAN PROGRESS BROKER SP. Z O.O.	0000538273
9	KRÓL SP. Z O.O.	0000664694
10	"ALFA" AGENCJA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWA SP. Z O.O.	0000301974
11	NRDB SP. Z O.O.	0000764180
12	GDAŃSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000795788
13	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GF BROKER SP. Z O.O.	0000068709
14	EUROBOND INTERNATIONAL KFT. (SP. Z O.O.) - ODDZIAŁ W POLSCE	0000607318
15	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
16	GRACZYK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809445
17	PORT BROKER SP. Z O.O.	0000723648
18	KANCELARIA BROKERSKA CERES SP. Z O.O.	0000695870
19	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641
20	PROGRESS SP. Z O.O.	0000269741
21	NOWOKO SP. Z O.O.	0000709393
22	GRUPA NDU SP. Z O.O.	0000696325
23	PRAWO & UBEZPIECZENIA PIOTR PALACZ SP. Z O.O.	0000792055
24	WIELKOPOLSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000538979
25	JP BROKER GROUP SP. Z O.O.	0000584416
26	4U BROKER SP. Z O.O.	0000572789
27	POGOTOWIE UBEZPIECZENIOWE 24 SP. Z O.O.	0000740853
28	TRAF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000932168
29	FBS BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.	0000354667
30	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928

BALTICUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000394132 NIP 9571061258 REGON 221545323

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do BALTICUM

BALTICUM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000394132 NIP
9571061258 REGON
221545323