INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. | KRS: 0000743102

Podsumowanie

aktywa

167 tys.

przychód

549 tys.

zysk

23 tys.

wartość firmy

552 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

SPYTKOWICE

Adres

, 699A

Kod pocztowy

34-745

Rejestracja

2018-08-13

Rozpoczęcie działalności

2018-08-13

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.insurio.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST SAMODZIELNIE KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność agencji reklamowych Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Naprawa i konserwacja sprzętu (tele)komunikacyjnego Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność związana z produkcją filmów, nagrań wideo i programów telewizyjnych

Opis

Ubezpieczenia komunikacyjne, życiowe, turystyczne oraz nieruchomości.
Darmowe wyceny i analiza potrzeb ubezpieczeniowych.
Założone w 1998 roku przez Stanisława Karcza.
Specjalizacja w dostosowanych ofertach dla klientów indywidualnych oraz rolników.
Szeroka gama usług ubezpieczeniowych w regionie Podhala.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Insurio polskie centrum ubezpieczeń osiągnęła 548 770 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 548 770 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 526 166 zł.

Zysk netto wyniósł 22 604 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 91 462 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 548 770 zł w 2023 roku.
• 482 641 zł w 2022 roku.
• 417 573 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3767 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 22 604 zł w 2023 roku.
• 33 772 zł w 2022 roku.
• 20 794 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

0

22238.58

3293.27

308414.03

16256.88

364167.22

20420

417573.17

20793.71

482641.36

33771.55

548770.44

22604.09

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Insurio polskie centrum ubezpieczeń wynosi 26 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Insurio polskie centrum ubezpieczeń wynosi 551 617 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 95 354 zł a 1 371 926 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 91 936 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 551 617 zł w 2023 roku.
• 535 248 zł w 2022 roku.
• 414 629 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

9969.95

37968.75

55596.45

22162.61

292799.49

771035.08

37477.61

361935.76

910418.05

53072.15

414629.1

1043932.92

78400.81

535247.91

1206603.4

95353.88

551617.19

1371926.1

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insurio polskie centrum ubezpieczeń wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 210 035 zł.

Koszty operacyjne Insurio polskie centrum ubezpieczeń wyniosły 522 735 zł.

Wynagrodzenia stanowią 40% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 35 006 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 210 035 zł w 2023 roku
• 164 257 zł w 2022 roku
• 79 071 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 40% w 2023 roku
• 37% w 2022 roku
• 20% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Insurio polskie centrum ubezpieczeń wyniosła 167 386 zł.

a

ktywa trwałe to 2691 zł.

a

ktywa obrotowe to 164 695 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 167 386 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 127 139 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 40 247 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 27 898 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 167 386 zł w 2023 roku.
• 149 017 zł w 2022 roku.
• 135 025 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

0

14624.57

125690.44

103083.36

135025.13

149016.88

167385.91

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 14%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 18%.

Marża operacyjna wyniosła 5%.

Marża netto wyniosła 4%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.2252

0.2477

0.1481

0.1293

0.5501

0.0763

0.0527

0.1981

0.4086

0.062

0.0561

0.154

0.2939

0.0504

0.0498

0.2266

0.3231

0.0781

0.07

0.135

0.1778

0.0474

0.0412

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Insurio polskie centrum ubezpieczeń wyniosły 40 247 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 167 386 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 24%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6708 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 40 247 zł w 2023 roku
• 44 482 zł w 2022 roku
• 64 262 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 24% w 2023 roku
• 30% w 2022 roku
• 48% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

14624.57

1331.3

0.091

125690.44

96140.29

0.7649

103083.36

53113.21

0.5152

135025.13

64262.27

0.4759

149016.88

44482.47

0.2985

167385.91

40247.41

0.2404

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Insurio polskie centrum ubezpieczeń wykazała przychody na poziomie 548 770 zł.

Organizacja zarobiła 25 111 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2507 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 22 604 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2507 zł w 2023 roku
• 3557 zł w 2022 roku
• 263 zł w 2021 roku

Wartość

2399

2171

263

3557

2507

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Insurio polskie centrum ubezpieczeń wykazała zysk netto większy niż 53% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 59% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 45% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 52% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 53% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 59% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 50% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 51% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 41% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 51% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 45% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.260917030567686

0

0.0010911074740862

0.521570528356762

0.278429372768995

0.292777508482792

0.265986029016658

0.723496590204588

0.69361147327249

0.701112877583466

0.550295857988166

0.629783310281236

0.607996099463676

0.601198709082526

0.761660686827268

0.513986013986014

0.554735547355474

0.571859296482412

0.715455475946776

0.667002518891688

0.607982261640798

0.629129827826896

0.532594235033259

0.653996101364522

0.468938977460143

0.479632816982215

0.611031175059952

0.632217370208637

0.641618497109827

0.620102214650767

0.636648745519713

0.579216354344123

0.640056683986774

0.469321851453175

0.459610027855153

0.588754646840149

0.583608101742817

0.489391143911439

0.631404958677686

0.636284722222222

0.554545454545455

0.539963669391462

0.489096573208723

0.493569131832797

0.642410714285714

0.588633288227334

0.612372051624388

0.531488549618321

0.593951412989589

0.502862595419847

0.50564001961746

0.40938864628821

0.406904357668364

0.509708737864078

0.450318159569261

0.5206316861946

Powiązania

K ANETA - wspólnik

K PAWEŁ - prokurent, wspólnik

B ANETA - reprezentacja

K ANNA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.08.2018

K Aneta

Maj 1991

Osoba

wspólnik

13.08.2018

K Anna

Listopad 1989

Osoba

wspólnik

13.08.2018

K Paweł

Styczeń 1988

Osoba

prokurent

10.06.2019

K Paweł

Styczeń 1988

Osoba

reprezentacja

13.08.2018

K Anna

Listopad 1989

Osoba

reprezentacja

04.08.2022

B Aneta

Sierpień 1996

Osoba

Udziałowcy

Karcz Paweł posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Karcz Anna posiada 40 udziałów, które stanowią 40% firmy.

Karcz Aneta posiada 10 udziałów, które stanowią 10% firmy.

Podobne organizacje do INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ

	Organizacja	Numer KRS
1	KANCELARIA BROKERSKA KUBIK & WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000421104
2	BORSCY I HOFFMANN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000709045
3	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
4	PRAWO & UBEZPIECZENIA PIOTR PALACZ SP. Z O.O.	0000792055
5	KRÓL SP. Z O.O.	0000664694
6	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
7	PROGRESSIVE BROKERS SP. Z O.O.	0000843824
8	RISK SOLUTIONS SP. Z O.O.	0000539894
9	MAKLER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000221142
10	ACTIVE PROSPERIA DORADZTWO FINANSOWE I UBEZPIECZENIA	0000225960
11	TUERI ASEKURACJA SP. Z O.O.	0000738139
12	PROGRESS SP. Z O.O.	0000269741
13	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
14	BALTIC INSURANCE SP. Z O.O.	0000153039
15	VIABROKERS SP. Z O.O.	0000831009
16	MG BROKER SP. Z O.O.	0000486162
17	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
18	BALTICUM SP. Z O.O.	0000394132
19	APM FINANSE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809649
20	UNITY SERVICES SP. Z O.O.	0000499103
21	ROCOR PARTNER SP. Z O.O.	0000371101
22	ARCARIUS SP. Z O.O.	0000591122
23	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
24	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH "ARKA" SP. Z O.O.	0000134213
25	WDA KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000365620
26	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
27	CITY BROKERS INVESTMENT SP. Z O.O.	0000629782
28	GLAPIAK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000571224
29	MKM PARTNERS SP. Z O.O.	0000428718
30	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641

INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000743102 NIP 7352878343 REGON 380983910

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ

INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000743102 NIP
7352878343 REGON
380983910