Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

TWOJE POLISY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000744918 NIP
9542795584 REGON
381010428

Podsumowanie

aktywa

189 tys.

przychód

559 tys.

zysk

101 tys.

wartość firmy

885 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

KATOWICE

Adres

UL. GABRIELI ZAPOLSKIEJ, 7

Kod pocztowy

40-580

Rejestracja

2018-08-17

Rozpoczęcie działalności

2018-08-17

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Twoje polisy osiągnęła 559 035 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 555 910 zł. Pozostałe przychody to 3125 zł.

Całkowite koszty wyniosły 454 911 zł.

Zysk netto wyniósł 100 999 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 111 807 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 559 035 zł w 2023 roku.
• 478 598 zł w 2022 roku.
• 263 179 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 20 200 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 100 999 zł w 2023 roku.
• 4530 zł w 2022 roku.
• 14 733 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

40671.35

-21643.22

97993.31

-1595.33

263178.99

14732.61

478597.78

4529.65

559034.58

100998.64

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Twoje polisy wynosi 111 tys. zł.

EBITDA Twoje polisy wynosi 117 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Twoje polisy wynosi 885 465 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 108 781 zł a 1 413 981 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 177 093 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 885 465 zł w 2023 roku.
• 370 216 zł w 2022 roku.
• 265 504 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

48381.82

113427.12

85399.96

244983.27

31120.54

265503.64

657947.47

33031.97

370215.76

1196494.45

108780.95

885465.23

1413980.96

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Twoje polisy wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,009% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 155 133 zł.

Koszty operacyjne Twoje polisy wyniosły 444 600 zł.

Wynagrodzenia stanowią 35% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 31 027 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 155 133 zł w 2023 roku
• 214 722 zł w 2022 roku
• 95 388 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 35% w 2023 roku
• 45% w 2022 roku
• 38% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Twoje polisy wyniosła 189 161 zł.

ktywa obrotowe to 189 161 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 189 161 zł.

apitał (fundusz) własny to 145 041 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 44 120 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 37 832 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 189 161 zł w 2023 roku.
• 120 655 zł w 2022 roku.
• 61 186 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

38714.45

42101.88

61186.14

120655.35

189161.49

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 53%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 70%.

Marża operacyjna wyniosła 20%.

Marża netto wyniosła 18%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.559

-0.7632

-0.5321

-0.0379

-0.0596

-0.0119

-0.0163

0.2408

0.3551

0.0562

0.056

0.0375

0.1028

0.012

0.0095

0.5339

0.6963

0.2002

0.1807

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Twoje polisy wyniosły 44 120 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 189 161 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 23%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 8824 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 44 120 zł w 2023 roku
• 76 613 zł w 2022 roku
• 19 692 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 23% w 2023 roku
• 64% w 2022 roku
• 32% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

38714.45

10357.67

0.2675

42101.88

15340.43

0.3644

61186.14

19692.08

0.3218

120655.35

76612.72

0.635

189161.49

44120.22

0.2332

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Twoje polisy wykazała przychody na poziomie 559 035 zł.

Organizacja zarobiła 112 832 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 11 833 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 100 999 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2367 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 11 833 zł w 2023 roku
• 207 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Twoje polisy wykazała zysk netto większy niż 71% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 72% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 71% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 60% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 53% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 50% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 83% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.006%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.283082888996607

0.000509943906170321

0.000969461948618517

0.0986629783310281

0.314146341463415

0.390963577685569

0.468477703741671

0.0723032069970845

0.0959798994974874

0.0578300921187308

0.20709534368071

0.39274080967892

0.374722838137472

0.563352826510721

0.22649807586586

0.258175559380379

0.228776978417266

0.178068898592916

0.581771720613288

0.542114695340502

0.439522998296422

0.549834671705243

0.486006458557589

0.474651810584958

0.683550185873606

0.631182289213377

0.464241422075238

0.634824142422927

0.509714758164531

0.760109041344843

0.303738317757009

0.297427652733119

0.408217954443948

0.401173285198556

0.432769367764915

0.709708273553324

0.598112270243418

0.531802965088474

0.497050147492625

0.669764898851832

0.670634920634921

0.831143552311436

0.772816486751717

0.716181725370087

Powiązania

C ŁUKASZ - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

17.08.2018

18.05.2023

C Karolina

Luty 1982

Osoba

wspólnik

18.05.2023

C Łukasz

Luty 1982

Osoba

reprezentacja

17.08.2018

07.02.2022

C Karolina

Luty 1982

Osoba

reprezentacja

07.02.2022

C Łukasz

Luty 1982

Osoba

Udziałowcy

Cholewiński Łukasz posiada 900 udziałów, które stanowią 90% firmy.

Największym udziałowcem od 18.05.2023 jest Cholewiński Łukasz kontrolujący 90% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 17.08.2018 do 18.05.2023 była Cholewińska Karolina kontrolująca 95% udziałów.

Podobne organizacje do TWOJE POLISY

	Organizacja	Numer KRS
1	KRÓL SP. Z O.O.	0000664694
2	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
3	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
4	BALTIC INSURANCE SP. Z O.O.	0000153039
5	AP KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000829836
6	ADVISER BROKERS SP. Z O.O.	0000609864
7	APM FINANSE UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000809649
8	AGENCJA POŚREDNICTWA UBEZPIECZENIOWEGO MAREK KWAŚNIAK	0000528767
9	SAFE YOU SP. Z O.O.	0000686383
10	PROGRESSIVE BROKERS SP. Z O.O.	0000843824
11	KMC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000909555
12	A.D.P. SP. Z O.O.	0000959151
13	FULL MARKET SP. Z O.O.	0000868140
14	INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000743102
15	BALTIC BROKERS SP. Z O.O.	0000882728
16	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SOLAC SP. Z O.O.	0000356348
17	DOM I MY SP. Z O.O.	0000739539
18	MKM PARTNERS SP. Z O.O.	0000428718
19	MULTIPRO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000943064
20	UBEZPIECZENIA W.WENCKA SP. K.	0000772428
21	IMAGIC GROUP SP. Z O.O.	0000724444
22	BORSCY I HOFFMANN UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000709045
23	VIABROKERS SP. Z O.O.	0000831009
24	UBEZPIECZ.AM SP. Z O.O.	0000710046
25	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641
26	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
27	MG BROKER SP. Z O.O.	0000486162
28	HOLISA SP. Z O.O. SP. K.	0000700271
29	ABC UBEZPIECZENIA WÓJCIKIEWICZ SP. Z O.O.	0000603002
30	CLIFF CARE BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000596025

TWOJE POLISY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000744918 NIP 9542795584 REGON 381010428

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TWOJE POLISY

TWOJE POLISY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000744918 NIP
9542795584 REGON
381010428