Pakiety ubezpieczeniowe dla branż i wybranych grup zawodowych
Wsparcie w wyborze najlepszych ofert inwestycyjnych i kredytowych
Active Prosperia Doradztwo Finansowe i Ubezpieczenia Sp. z o.o. to niezależna firma specjalizująca się w szeroko pojętych usługach finansowych i ubezpieczeniowych. Firma powstała dzięki ponad 12-letniemu doświadczeniu założycieli, którzy postawili sobie za cel rozwój i aktywne kształtowanie profesjonalnego rynku usług. Zespół tworzą starannie dobrani i wykwalifikowani eksperci, których priorytetem jest dbałość o klienta oraz budowanie długotrwałych relacji opartych na zaufaniu i rzetelności. Dzięki tej strategii Active Prosperia obsługuje tysiące klientów indywidualnych oraz kilkadziesiąt instytucji, generując rocznie składki przekraczające 10 milionów złotych. Firma oferuje kompleksowe usługi ubezpieczeniowe, obejmujące m.in. ubezpieczenia komunikacyjne (OC, AC, Zielona Karta, NW), majątkowe, na życie, zdrowotne oraz turystyczne. Ponadto, Active Prosperia specjalizuje się w doradztwie finansowym, oferując programy emerytalne, inwestycyjne, oszczędnościowe oraz pośrednictwo kredytowe i leasingowe. Firma actively pomaga w wyborze najkorzystniejszych ofert, oferując przystępne kredyty inwestycyjne oraz korzystne pakiety komunikacyjne. Firma wyróżnia się etycznym podejściem do biznesu oraz uczciwością, proponując partnerskie warunki współpracy i liczne gwarancje. Jej misja to ewolucyjny, nie rewolucyjny rozwój, wsparcie klientów oraz transfer wiedzy, a także budowanie nowej jakości usług finansowych i ubezpieczeniowych w Polsce.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Active prosperia doradztwo finansowe i ubezpieczenia osiągnęła 607 177 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 607 175 zł. Pozostałe przychody to 3 zł.
Całkowite koszty wyniosły 655 601 zł.
Strata netto wyniosła 48 427 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 18 277 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 607 177 zł w 2023 roku.
• 545 478 zł w 2022 roku.
• 506 562 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -10 443 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -48 427 zł w 2023 roku.
• 17 214 zł w 2022 roku.
• 72 935 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Active prosperia doradztwo finansowe i ubezpieczenia wynosi 492 875 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 1 517 943 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 7963 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 492 875 zł w 2023 roku.
• 556 920 zł w 2022 roku.
• 740 946 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Active prosperia doradztwo finansowe i ubezpieczenia wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 209 201
zł.
Koszty operacyjne Active prosperia doradztwo finansowe i ubezpieczenia wyniosły 655 582
zł.
Wynagrodzenia stanowią 32%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
6916 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 209 201 zł w 2023 roku
• 169 567 zł w 2022 roku
• 159 553 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
32% w 2023 roku
•
32% w 2022 roku
•
37% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Active prosperia doradztwo finansowe i ubezpieczenia wyniosła 151 240 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 45 092 zł.
a
ktywa obrotowe to 106 148 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 151 240 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 117 454 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 33 786 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 11 263 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 151 240 zł w 2023 roku.
• 188 432 zł w 2022 roku.
• 204 185 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -32%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -41%.
Marża operacyjna wyniosła -8%.
Marża netto wyniosła -8%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Active prosperia doradztwo finansowe i ubezpieczenia wyniosły 33 786 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 151 240 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 22%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4244 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 33 786 zł w 2023 roku
• 22 551 zł w 2022 roku
• 55 519 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 22% w 2023 roku
• 12% w 2022 roku
• 27% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Active prosperia doradztwo finansowe i ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 607 177 zł.
Organizacja zarobiła -48 427 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -48 427 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -429 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 4330 zł w 2022 roku
• 4669 zł w 2021 roku
Organizacja Active prosperia doradztwo finansowe i ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 62% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 11% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 8% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.006%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 62% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 49% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 49% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 11% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 8% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.006%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Taber Jerzy
posiada 500 udziałów, które stanowią 50% firmy.