MAKLER UBEZPIECZENIOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000221142 NIP
9532487705 REGON
093218502

Podsumowanie

aktywa

186 tys.

przychód

366 tys.

zysk

43 tys.

wartość firmy

534 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

BYDGOSZCZ

Adres

KUJAWSKA, 8

Kod pocztowy

85-031

Rejestracja

2004-11-09

Rozpoczęcie działalności

2004-11-08

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BYDGOSZCZY, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE (REPREZENTACJA SAMOISTNA)

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała finansowa działalność usługowa, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność usługowa w zakresie rezerwacji i działalności z nią związane Działalność komercyjna, gdzie indziej niesklasyfikowana Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność; działalność portali internetowych Reklama Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji Działalność agentów i pośredników turystycznych oraz organizatorów turystyki Działalność związana z administracyjną obsługą biura, włączając działalność wspomagającą

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Makler ubezpieczeniowy osiągnęła 366 032 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 366 032 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 323 396 zł.

Zysk netto wyniósł 42 636 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 61 005 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 366 032 zł w 2023 roku.
• 333 754 zł w 2022 roku.
• 303 639 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 7106 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 42 636 zł w 2023 roku.
• 26 790 zł w 2022 roku.
• 25 018 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

258545.26

-15979.68

280693.65

2060.48

284204.29

-34870.51

303639.45

25017.88

333754.3

26789.5

366032.15

42635.78

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Makler ubezpieczeniowy wynosi 47 tys. zł.

EBITDA Makler ubezpieczeniowy wynosi 47 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Makler ubezpieczeniowy wynosi 533 700 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 119 135 zł a 915 080 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 74 801 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 533 700 zł w 2023 roku.
• 416 819 zł w 2022 roku.
• 369 564 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

84895.13

452774

245273.87

646363.15

20604.8

269826.74

701734.13

237772.37

710510.72

67066.25

369564.07

759098.63

87158.38

416819.24

834385.75

119135.21

533699.77

915080.38

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Makler ubezpieczeniowy wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,003% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 126 034 zł.

Koszty operacyjne Makler ubezpieczeniowy wyniosły 319 040 zł.

Wynagrodzenia stanowią 40% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 21 006 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 126 034 zł w 2023 roku
• 115 492 zł w 2022 roku
• 96 433 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 40% w 2023 roku
• 38% w 2022 roku
• 35% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Makler ubezpieczeniowy wyniosła 186 421 zł.

ktywa obrotowe to 186 421 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 186 421 zł.

apitał (fundusz) własny to 158 847 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 27 574 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 6533 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 186 421 zł w 2023 roku.
• 153 794 zł w 2022 roku.
• 121 220 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

147225.65

112244.06

107120.45

102451.92

121219.83

153794

186420.94

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 23%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 27%.

Marża operacyjna wyniosła 13%.

Marża netto wyniosła 12%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.1424

-0.1644

-0.0618

0.0192

0.0208

0.0091

0.0073

-0.3404

-0.5414

-0.1225

-0.1227

0.2064

0.2798

0.0943

0.0824

0.1742

0.2305

0.0903

0.0803

0.2287

0.2684

0.1284

0.1165

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Makler ubezpieczeniowy wyniosły 27 574 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 186 421 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 15%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1076 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 27 574 zł w 2023 roku
• 37 583 zł w 2022 roku
• 31 798 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 15% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku
• 26% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

147225.65

34032.15

0.2312

112244.06

15030.24

0.1339

107120.45

7846.15

0.0732

102451.92

38048.13

0.3714

121219.83

31798.16

0.2623

153794

37582.83

0.2444

186420.94

27573.99

0.1479

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Makler ubezpieczeniowy wykazała przychody na poziomie 366 032 zł.

Organizacja zarobiła 46 985 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4349 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 42 636 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4349 zł w 2023 roku
• 3290 zł w 2022 roku
• 3421 zł w 2021 roku

Wartość

463

3421

3290

4349

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Makler ubezpieczeniowy wykazała zysk netto większy niż 60% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 53% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 41% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 58% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 53% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 58% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 60% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 50% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 53% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 41% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 58% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 53% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 58% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.004%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.261059530311305

0.652292576419214

0.414448669201521

0.295994993742178

0.222788033099936

0.107714701601164

0.582950484941297

0.594856865599224

0.313440860215054

0.183508989460632

0.186440677966102

0.196182396606575

0.151024811218986

0.475311490539917

0.5849609375

0.571758191047531

0.239487179487179

0.337609329446064

0.326769230769231

0.416289592760181

0.321886212198872

0.53481331987891

0.0688582852065749

0.581818181818182

0.530430919591293

0.569756097560976

0.13979086406164

0.15393452039058

0.117618819011042

0.0788321167883212

0.48430709802028

0.642429426860565

0.572907290729073

0.562018819503849

0.500237079184448

0.553157042633567

0.559217877094972

0.645988805970149

0.575082899099953

0.67362076958739

0.603154836031548

0.560837331007414

0.559153175591532

0.49771897810219

0.516129032258065

0.52094522019334

0.581614349775785

0.514532243415077

0.59821029082774

0.600194552529183

0.501263264274886

0.526750972762646

0.413086913086913

0.57617728531856

0.571182548794489

0.620365793376174

0.526210683974039

0.581733264141152

Powiązania

R RADCZUK ALEKSANDRA - wspólnik, reprezentacja

N PIOTR - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

09.11.2004

N Piotr

Marzec 1973

Osoba

wspólnik

09.11.2004

18.06.2018

R Tomasz

Wrzesień 1974

Osoba

wspólnik

18.06.2018

R Radczuk Aleksandra

Maj 1974

Osoba

reprezentacja

09.11.2004

N Piotr

Marzec 1973

Osoba

reprezentacja

09.11.2004

03.07.2015

R Radczuk Aleksandra

Maj 1974

Osoba

reprezentacja

18.06.2018

R Radczuk Aleksandra

Maj 1974

Osoba

Udziałowcy

Rozmarynowska Radczuk Aleksandra posiada 500 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Nowak Piotr posiada 500 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Rozmarynowska Radczuk Aleksandra (50% udziałów)
• Nowak Piotr (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.11.2004 do 18.06.2018:
• Rozmarynowski Tomasz (50% udziałów)
• Nowak Piotr (50% udziałów)

Podobne organizacje do MAKLER UBEZPIECZENIOWY

	Organizacja	Numer KRS
1	TWOI DORADCY FINANSOWI POLSKA SP. Z O.O.	0000504934
2	ANNA BAŁDYGA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000746991
3	CENTRUM UBEZPIECZEŃ A&M SP. Z O.O.	0000636020
4	KANCELARIA DORADZTWA I UBEZPIECZEŃ ERGOUBEZPIECZENIA.COM	0000450475
5	PRAWO & UBEZPIECZENIA PIOTR PALACZ SP. Z O.O.	0000792055
6	FASING BROKER SP. Z O.O.	0000804525
7	INSURIO POLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000743102
8	MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA BROFIN SP. Z O.O.	0000800227
9	TRIBROKER SP. Z O.O.	0000558640
10	WDA KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000365620
11	INTERSEGURO SP. Z O.O.	0000770998
12	POOLRISK SP. Z O.O.	0000779109
13	SILBROK SP. Z O.O.	0000420376
14	HANZA CONSULTING SP. Z O.O.	0000295100
15	BUF PARTNER SP. Z O.O.	0000966940
16	KLX BROKER SP. Z O.O.	0000638373
17	UBEZPIECZ.AM SP. Z O.O.	0000710046
18	KANCELARIA BROKERSKA KUBIK & WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000421104
19	KMC UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000909555
20	GÓRNICZA SPÓŁKA UBEZPIECZENIOWA - POŚREDNICTWO I DORADZTWO	0000171423
21	H&H SP. Z O.O.	0000758787
22	GÓRECCY-UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000531412
23	OCR SP. Z O.O.	0000631576
24	BD PARTNER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000600463
25	TRANSPOLISA.PL SP. Z O.O.	0000836577
26	CHYŁKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000596402
27	UBT SP. Z O.O.	0000425181
28	TWOJDORADCA.EU SP. Z O.O.	0000870722
29	VIABROKERS SP. Z O.O.	0000831009
30	ALLRISKS SP. Z O.O.	0000379777

MAKLER UBEZPIECZENIOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000221142 NIP 9532487705 REGON 093218502

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do MAKLER UBEZPIECZENIOWY

MAKLER UBEZPIECZENIOWY SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000221142 NIP
9532487705 REGON
093218502