SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
1. DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI, SKŁADANIA I PODPISYWANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYSTARCZAJĄCE JEST DZIAŁANIE JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU Z ZASTRZEŻENIEM UST. 2 2. DO ROZPORZĄDZANIA PRAWEM LUB ZACIĄGNIĘCIA ZOBOWIĄZANIA DO ŚWIADCZENIA, KTÓRYCH WARTOŚĆ PRZEKRACZA KWOTĘ 20.000,00 ZŁ ( DWADZIEŚCIA TYSIĘCY ZŁOTYCH) WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU 3. LIMIT OKREŚLONY W UST. 2 NIE DOTYCZY ZAWIERANIA UMÓW O WSPÓŁPRACY LUB AGENCYJNYCH Z PODMIOTAMI ZAJMUJĄCYMI SIĘ ŚWIADCZENIEM USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH W TYM Z TOWARZYSTWAMI UBEZPIECZENIOWYMI I TOWARZYSTWAMI REASEKURACYJNYMI
TRZY PORTFELE to firma specjalizująca się w doradztwie finansowym oraz edukacji w zakresie zarządzania finansami osobistymi. Główne cele organizacji obejmują dostarczenie klientom wiedzy i kompetencji potrzebnych do efektywnego zarządzania swoimi oszczędnościami i inwestycjami. Dzięki dostosowanemu podejściu, TRZY PORTFELE oferuje różnorodne usługi, które pozwalają na indywidualne podejście do potrzeb finansowych każdego klienta. W ofercie firmy znajdują się konsultacje doradcze, które pomagają w doborze odpowiednich produktów finansowych oraz pełna obsługa finansów osobistych. Organizacja prowadzi również płatne kursy online w ramach Akademii, gdzie klienci mogą samodzielnie nauczyć się efektywnego zarządzania swoimi finansami. Rokrocznie firma rozwija swoją ofertę edukacyjną poprzez blog oraz bezpłatne audyty finansowe, co przyczynia się do szerzenia świadomości finansowej wśród Polaków. TRZY PORTFELE wyróżnia się podejściem do Klienta, łączącą efektywność doradztwa z praktyczną wiedzą teoretyczną, co sprzyja samodzielnemu podejmowaniu decyzji finansowych przez klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Trzy portfele osiągnęła 734 755 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 734 743 zł. Pozostałe przychody to 12 zł.
Całkowite koszty wyniosły 705 275 zł.
Zysk netto wyniósł 29 468 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 52 631 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 734 755 zł w 2023 roku.
• 744 010 zł w 2022 roku.
• 886 365 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -1971 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 29 468 zł w 2023 roku.
• -10 730 zł w 2022 roku.
• -19 193 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Trzy portfele wynosi 31 tys. zł.
EBITDA Trzy portfele wynosi 31 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
2922 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 31 065 zł w
2023 roku.
• -10 524 zł w
2022 roku.
• -18 971 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
2922 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 31 065 zł w
2023 roku.
• -10 524 zł w
2022 roku.
• -18 971 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Trzy portfele wynosi 649 507 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
41 799 zł a 1 836 887 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 27 945 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 649 507 zł w 2023 roku.
• 515 705 zł w 2022 roku.
• 618 655 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Trzy portfele wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,07% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 102 963
zł.
Koszty operacyjne Trzy portfele wyniosły 703 678
zł.
Wynagrodzenia stanowią 15%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
15 674 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 102 963 zł w 2023 roku
• 58 075 zł w 2022 roku
• 58 886 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
15% w 2023 roku
•
8% w 2022 roku
•
7% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Trzy portfele wyniosła 86 403 zł.
a
ktywa trwałe to 2395 zł.
a
ktywa obrotowe to 84 008 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 86 403 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 55 732 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 30 672 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4545 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 86 403 zł w 2023 roku.
• 66 887 zł w 2022 roku.
• 100 481 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 34%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 53%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Trzy portfele wyniosły 30 672 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 86 403 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 35%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3557 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 30 672 zł w 2023 roku
• 40 623 zł w 2022 roku
• 63 488 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 36% w 2023 roku
• 61% w 2022 roku
• 63% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Trzy portfele wykazała przychody na poziomie 734 755 zł.
Organizacja zarobiła 30 800 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1332 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 29 468 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 4% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -993 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1332 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Barczyk Mateusz
posiada 25 udziałów, które stanowią 16.7% firmy.
Największym udziałowcem od 04.05.2023 jest
Warmuz Mateusz
kontrolujący 50% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 18.04.2023 do 04.05.2023
był Warmuz Mateusz
kontrolując 50% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 20.09.2019 do 18.04.2023:
• Warmuz Mateusz (33% udziałów)
• Balcerzak Michał (33% udziałów)
• Karzełek Fryderyk (33% udziałów)