Połączenie trzech spółek brokerskich - KBB, EKU i WDB.
Sukcesja uniwersalna praw i obowiązków połączenia.
Oferowanie usług brokerstwa ubezpieczeniowego.
Zachowanie ważnych umów i pełnomocnictw z poprzednich spółek.
Krajowe Biuro Brokerskie, znane także jako KBB, jest instytucją, która powstała z połączenia trzech spółek brokerskich należących do Grupy Kapitałowej WDB. Proces ten został zakończony 1 sierpnia 2019 roku, co oznacza, że spółka WDB przejęła prawa i obowiązki zarówno Krajowego Biura Brokerskiego, jak i Europejskiego Konsorcjum Ubezpieczeniowego. Dzięki temu KBB zyskało nowe możliwości operacyjne oraz umocniło swoją pozycję na rynku usług ubezpieczeniowych. Obecnie KBB, jako część Grupy WDB, zajmuje się obsługą klientów w zakresie brokerstwa ubezpieczeniowego, zapewniając im kompleksowe usługi oraz doradztwo w różnych segmentach rynku. Utrzymanie ważnych umów i pełnomocnictw z wcześniejszych spółek świadczy o stabilności i ciągłości działania, co wyróżnia KBB na tle innych organizacji w branży.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Krajowe biuro brokerskie osiągnęła 3 914 593 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 873 958 zł. Pozostałe przychody to 40 635 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 466 874 zł.
Zysk netto wyniósł 407 085 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 148 437 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 914 593 zł w 2018 roku.
• 3 766 155 zł w 2017 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -1 485 623 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 407 085 zł w 2018 roku.
• 1 892 708 zł w 2017 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Krajowe biuro brokerskie wynosi 664 tys. zł.
EBITDA Krajowe biuro brokerskie wynosi 795 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
1 578 094 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 664 252 zł w
2018 roku.
• 2 242 346 zł w
2017 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
1 574 749 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 794 903 zł w
2018 roku.
• 2 369 652 zł w
2017 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Krajowe biuro brokerskie wynosi 4 914 115 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
676 049 zł a 9 786 481 zł.
Wartość organizacji
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -6 956 289 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 914 115 zł w 2018 roku.
• 11 870 404 zł w 2017 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Krajowe biuro brokerskie wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,026% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2018 roku.
• 0,03% w 2017 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 332 948
zł.
Koszty operacyjne Krajowe biuro brokerskie wyniosły 3 209 706
zł.
Wynagrodzenia stanowią 10%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-29 013 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 332 948 zł w 2018 roku
• 361 961 zł w 2017 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
13.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
10% w 2018 roku
•
24% w 2017 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Krajowe biuro brokerskie wyniosła 1 703 371 zł.
a
ktywa trwałe to 331 369 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 372 002 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 703 371 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 901 398 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 801 973 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -1 253 312 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 703 371 zł w 2018 roku.
• 2 956 683 zł w 2017 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 24%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 45%.
Marża operacyjna wyniosła 17%.
Marża netto wyniosła 10%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -40.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -34.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -42.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -39.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Krajowe biuro brokerskie wyniosły 801 973 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 703 371 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 47%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 230 360 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 801 973 zł w 2018 roku
• 571 613 zł w 2017 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 27.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 47% w 2018 roku
• 19% w 2017 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Krajowe biuro brokerskie wykazała przychody na poziomie 3 914 593 zł.
Organizacja zarobiła 509 642 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 102 557 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 407 085 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -241 367 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 102 557 zł w 2018 roku
• 343 924 zł w 2017 roku