AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH SP. Z O.O. | KRS: 0000391693

Podsumowanie

aktywa

551 tys.

przychód

1,8 mln

zysk

-11 tys.

wartość firmy

1,5 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

TORUŃ

Adres

UL. GEN. JANA HENRYKA DĄBROWSKIEGO, 2

Kod pocztowy

87-100

Rejestracja

2011-07-18

Rozpoczęcie działalności

2011-07-18

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.aurol.pl

Email

biuro@aurol.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

1. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH SPÓŁKI W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: 1) DO KWOTY 5.000 ZŁOTYCH KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO, 2) POWYŻEJ KWOTY 5.000 ZŁOTYCH DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE LUB JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. 2. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ NIEMAJĄTKOWYCH, WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU LUB CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. 3. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, UPOWAŻNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO DWÓCH PROKURENTÓW DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność wspomagająca edukację Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana

Opis

Oferowanie ubezpieczeń dla producentów rolnych i branży agrarnej.
Współpraca z TUZ w zakresie risk assessment i tworzenia produktów ubezpieczeniowych.
Szybka likwidacja szkód w rolnictwie z pełnym wsparciem ekspertów.
Dostosowane pakiety ubezpieczeniowe obejmujące różnorodne ryzyka związane z rolnictwem.
Inwestowanie w rozwój nowych rozwiązań ubezpieczeniowych.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń rolnych osiągnęła 1 825 982 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 1 825 982 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 1 836 963 zł.

Strata netto wyniosła 10 980 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 363 790 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 825 982 zł w 2022 roku.
• 2 228 348 zł w 2021 roku.
• 1 270 913 zł w 2020 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1135 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -10 980 zł w 2022 roku.
• -166 059 zł w 2021 roku.
• 721 473 zł w 2020 roku.

Przychody

Zysk

7031.63

-5307.87

0.25

-4879.77

1.45

-6978.7

1270912.78

721473.48

2228347.77

-166058.69

1825982.1

-10980.4

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Agencja ubezpieczeń rolnych wynosi -10 tys. zł.

EBITDA Agencja ubezpieczeń rolnych wynosi -10 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 982 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -10 219 zł w 2022 roku.
• -296 777 zł w 2021 roku.
• 718 256 zł w 2020 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 982 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -10 219 zł w 2022 roku.
• -296 777 zł w 2021 roku.
• 718 256 zł w 2020 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja ubezpieczeń rolnych wynosi 1 467 157 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 4 564 955 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 292 413 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 467 157 zł w 2022 roku.
• 1 743 636 zł w 2021 roku.
• 4 265 784 zł w 2020 roku.

Min

Średnia

Max

0

5091.46

17579.08

0

0.17

0.63

0

0.97

3.63

532614.96

4265784.07

10100628.72

0

1743636.12

5570869.42

0

1467157.04

4564955.25

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja ubezpieczeń rolnych wynosi 0,07%. To oznacza, że firma ma szansę 0,07% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,07% w 2022 roku.
• 0,32% w 2021 roku.
• 0,02% w 2020 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 593 931 zł.

Koszty operacyjne Agencja ubezpieczeń rolnych wyniosły 1 836 201 zł.

Wynagrodzenia stanowią 32% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 118 786 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 593 931 zł w 2022 roku
• 1 288 989 zł w 2021 roku
• 105 440 zł w 2020 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 32% w 2022 roku
• 54% w 2021 roku
• 22% w 2020 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja ubezpieczeń rolnych wyniosła 551 448 zł.

a

ktywa trwałe to 2500 zł.

a

ktywa obrotowe to 548 948 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 551 448 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 333 114 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 218 334 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 110 108 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 551 448 zł w 2022 roku.
• 695 361 zł w 2021 roku.
• 788 326 zł w 2020 roku.

Suma bilansowa

907.27

2827.5

62562.07

788325.68

695361.18

551448.45

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -3%.

Marża operacyjna wyniosła -1%.

Marża netto wyniosła -1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 116.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 196.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 15 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 14.8 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-5.85

-9.86

-0.76

-0.75

-1.73

1.12

-19519.08

-0.11

0.62

-4812.9

0.92

1.02

0.6

0.57

-0.24

-0.48

-0.14

-0.07

-0.02

-0.03

-0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja ubezpieczeń rolnych wyniosły 218 334 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 551 448 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 40%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 43 593 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 218 334 zł w 2022 roku
• 351 267 zł w 2021 roku
• 78 172 zł w 2020 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 40% w 2022 roku
• 51% w 2021 roku
• 10% w 2020 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

907.27

369

0.41

2827.5

7169

2.54

62562.07

73882.27

1.18

788325.68

78172.4

0.1

695361.18

351266.59

0.51

551448.45

218334.26

0.4

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń rolnych wykazała przychody na poziomie 1 825 982 zł.

Organizacja zarobiła -10 980 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -10 980 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
• 62 817 zł w 2020 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja ubezpieczeń rolnych wykazała zysk netto większy niż 12% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 83% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 21% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 21% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 23% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 12% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 83% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 77% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był wyższy niż 61% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 21% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 21% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 23% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2022 wynosił on 0.02%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.15775

0.26521

0.13857

0.54908

0.07885

0.07215

0.02126

0.00825

0

0.17256

0.17899

0.127

0.92366

0.00372

0.04454

0.91442

0

0.15831

0.16788

0.4648

0.86687

0.00233

0.19177

0.75102

0

0.93324

0.81633

0.83245

0.28891

0.91662

0.9203

0.96029

0.91332

0.92271

0.02166

0.86735

0.81274

0.65568

0.15075

0.12271

0.13948

0.08169

0

0.11591

0.83297

0.77106

0.61448

0.209

0.2094

0.22598

0.17213

0

Powiązania

GET WELL INSURANCE - powiązanie zwrotne

GRAFITH - VENTURES - wspólnik

MAK INVESTMENTS - wspólnik

AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOMUNIKACYJNYCH - powiązanie zwrotne

L ANETA - reprezentacja

L MARCIN - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.07.2011

17.03.2015

D Andrzej

Czerwiec 1966

Osoba

wspólnik

18.07.2011

17.03.2015

P Piotr

Kwiecień 1962

Osoba

wspólnik

18.07.2011

17.03.2015

S Jacek

Maj 1959

Osoba

wspólnik

15.07.2015

20.04.2017

Fst-Management

Organizacja

wspólnik

17.03.2015

15.07.2015

Fst-Management

Organizacja

wspólnik

17.03.2015

15.07.2015

Cargo Master

Organizacja

wspólnik

15.07.2015

20.04.2017

Cargo Master

Organizacja

wspólnik

20.04.2017

10.04.2019

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

10.04.2019

Grafith - Ventures

Organizacja

wspólnik

10.04.2019

Mak Investments

Organizacja

reprezentacja

18.07.2011

17.03.2015

P Piotr

Kwiecień 1962

Osoba

reprezentacja

17.03.2015

12.09.2017

B Bartosz

Sierpień 1975

Osoba

reprezentacja

17.03.2015

20.04.2017

D Andrzej

Czerwiec 1966

Osoba

reprezentacja

12.09.2017

21.10.2019

L Marcin

Sierpień 1981

Osoba

reprezentacja

21.10.2019

L Marcin

Sierpień 1981

Osoba

reprezentacja

21.10.2019

L Aneta

Wrzesień 1976

Osoba

powiązanie zwrotne

23.06.2023

Get Well Insurance

Organizacja

powiązanie zwrotne

24.07.2023

Agencja Ubezpieczeń Komunikacyjnych

Organizacja

powiązanie zwrotne

18.12.2018

24.07.2023

Agencja Ubezpieczeń Komunikacyjnych

Organizacja

Udziałowcy

Grafith Ventures posiada 240 udziałów, które stanowią 60% firmy.

Mak Investments posiada 160 udziałów, które stanowią 40% firmy.

Największym udziałowcem od 10.04.2019 jest Grafith Ventures kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 20.04.2017 do 10.04.2019 był Grafith Ventures kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 15.07.2015 do 20.04.2017 najwięcej udziałów posiadał Fst Management . Jego udziały w tym czasie wynosiły 70%.

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH

	Organizacja	Numer KRS
1	KODAR POLSKA SP. Z O.O.	0000288354
2	CENTRUM POLIS SP. Z O.O.	0000410134
3	ATHENA SERVICE SP. Z O.O.	0000007359
4	POLSKI PARTNER FINANSOWY SP. Z O.O.	0000170614
5	UPLUS.PL SP. Z O.O.	0000923792
6	FS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000691358
7	BIURO BROKERSKIE "CONSENSUS" SP. Z O.O.	0000181713
8	ETAP SP. Z O.O.	0000727355
9	RESIDENT BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000000505
10	SUPERPOLISA STBU SP. Z O.O.	0000104671
11	KANCELARIA BROKERSKA ASEKO SP. Z O.O.	0000576586
12	CERTO BROKER SP. Z O.O.	0000668230
13	"ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO SP. Z O.O.	0000193171
14	KONCEPT SP. Z O.O.	0000196059
15	GRUPA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH GBU "GLOBAL" SP. Z O.O.	0000114536
16	BENEFIT BROKER SP. Z O.O.	0000181052
17	FINANSE BPC S.A. W LIKWIDACJI	0000737920
18	PWB GRUPA DORADCZA SP. Z O.O.	0000276100
19	A.S. UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000795602
20	SUNRATE SP. Z O.O.	0000891895
21	ŁUŻYCKIE CENTRUM UBEZPIECZENIOWO-KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000274335
22	ATUT SP. Z O.O.	0000155669
23	UBEZPIECZENIA KANIAFINANSE SP. Z O.O. SP. K.	0000731906
24	NAU BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000339454
25	AGRORISK POLSKA SP. Z O.O.	0000852029
26	OGÓLNOPOLSKIE KONSORCJUM UBEZPIECZENIOWE SP. Z O.O.	0000767307
27	MS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000540730
28	PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.	0000770936
29	ASEGURO SP. Z O.O.	0000697970
30	TC BROKER SP. Z O.O.	0000328864

AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000391693 NIP 8792657316 REGON 341029933

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH

AGENCJA UBEZPIECZEŃ ROLNYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000391693 NIP
8792657316 REGON
341029933