Dostosowywanie programów ubezpieczeniowych do indywidualnych potrzeb klientów
Negocjowanie najlepszych ofert z zakładami ubezpieczeń
Zarządzanie roszczeniami i pomoc w likwidacji szkód
Identyfikacja zagrożeń dla firm oraz monitoring programów ubezpieczeniowych
Profesjonalizm w obsłudze klienta i wsparcie w codziennych problemach ubezpieczeniowych
Resident Broker Ubezpieczeniowy Sp. z o.o., działający od 1999 roku, oferuje szeroki wachlarz usług brokerskich dostosowanych do potrzeb przedsiębiorstw. Historia firmy sięga pierwszej połowy lat 90-tych, kiedy to założyciele, Mirosław Grodzki oraz Marzena Fedan-Walczak, zdobyli doświadczenie w branży ubezpieczeń, współpracując z podmiotami związanymi z tym sektorem. Przemianowanie z "Relpol Broker" na "Resident Broker Ubezpieczeniowy" w 2005 roku stanowiło rezultat przekształceń własnościowych oraz nowej strategii działania. Misją firmy jest ścisła współpraca z klientami na każdym etapie trwania programów ubezpieczeniowych, zapewniając pomoc w rozwiązywaniu bieżących problemów. Oferta brokera obejmuje identyfikację zagrożeń, tworzenie dedykowanych programów ubezpieczeniowych oraz zarządzanie roszczeniami. Zespół zaangażowanych ekspertów proponuje personalizację ochrony ubezpieczeniowej oraz prowadzi negocjacje z zakładami ubezpieczeń, co zapewnia optymalne oferty dla klientów. Dzięki ich doświadczeniu i profesjonalizmowi, przedsiębiorstwa mogą rozwijać się w spokojnej atmosferze, mając zapewnioną odpowiednią ochronę przed ryzykiem. Motto "Troszczymy się o Twoją firmę" odzwierciedla filozofię pracy i zaangażowania, które kierują działaniami firmy w relacjach z klientami.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Resident broker ubezpieczeniowy osiągnęła 815 414 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 807 784 zł. Pozostałe przychody to 7630 zł.
Całkowite koszty wyniosły 510 198 zł.
Zysk netto wyniósł 297 586 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 22 495 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 815 414 zł w 2023 roku.
• 689 594 zł w 2022 roku.
• 689 594 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 29 111 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 297 586 zł w 2023 roku.
• 148 265 zł w 2022 roku.
• 148 265 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Resident broker ubezpieczeniowy wynosi 320 tys. zł.
EBITDA Resident broker ubezpieczeniowy wynosi 320 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
30 242 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 320 228 zł w
2023 roku.
• 163 700 zł w
2022 roku.
• 163 700 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
25 824 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 320 228 zł w
2023 roku.
• 163 700 zł w
2022 roku.
• 163 700 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Resident broker ubezpieczeniowy wynosi 2 157 393 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
423 438 zł a 4 166 209 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 151 541 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 157 393 zł w 2023 roku.
• 1 486 690 zł w 2022 roku.
• 1 486 690 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Resident broker ubezpieczeniowy wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 384 232
zł.
Koszty operacyjne Resident broker ubezpieczeniowy wyniosły 487 556
zł.
Wynagrodzenia stanowią 79%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-2204 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 384 232 zł w 2023 roku
• 415 677 zł w 2022 roku
• 415 677 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
79% w 2023 roku
•
79% w 2022 roku
•
79% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Resident broker ubezpieczeniowy wyniosła 596 737 zł.
a
ktywa obrotowe to 596 737 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 596 737 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 564 584 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 32 153 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 25 809 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 596 737 zł w 2023 roku.
• 611 540 zł w 2022 roku.
• 611 540 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 50%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 53%.
Marża operacyjna wyniosła 40%.
Marża netto wyniosła 36%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Resident broker ubezpieczeniowy wyniosły 32 153 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 596 737 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 5%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -991 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 32 153 zł w 2023 roku
• 33 004 zł w 2022 roku
• 33 004 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 5% w 2023 roku
• 5% w 2022 roku
• 5% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Resident broker ubezpieczeniowy wykazała przychody na poziomie 815 414 zł.
Organizacja zarobiła 327 635 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 30 049 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 297 586 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1359 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 30 049 zł w 2023 roku
• 15 450 zł w 2022 roku
• 15 450 zł w 2021 roku
Organizacja Resident broker ubezpieczeniowy wykazała zysk netto większy niż 84% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 24% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 84% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 81% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 82% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.009%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 84% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
zmniejszają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 68% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 74% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 24% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 84% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 81% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.
Udział w rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.009%.