PROFIT DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O. | KRS: 0000312333

Podsumowanie

aktywa

637 tys.

przychód

2,5 mln

zysk

-56 tys.

wartość firmy

2,1 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŁÓDZKIE

Miejscowość

ŁÓDŹ

Adres

ALEJA KOŚCIUSZKI, 71

Kod pocztowy

90-436

Rejestracja

2008-08-26

Rozpoczęcie działalności

2008-10-15

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.profity.com.pl/

Email

centrala@profity.com.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność maklerska związana z rynkiem papierów wartościowych i towarów giełdowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Zarządzanie rynkami finansowymi Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność

Opis

Niezależne doradztwo finansowe
Programy inwestycyjne i alternatywne produkty inwestycyjne
Serwis kredytowy oraz emerytalny
Doradztwo w zakresie ubezpieczeń

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Profit doradcy finansowi osiągnęła 2 494 756 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 2 494 756 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 550 677 zł.

Strata netto wyniosła 55 922 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -435 709 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 494 756 zł w 2023 roku.
• 2 202 874 zł w 2022 roku.
• 2 895 600 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -81 085 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -55 922 zł w 2023 roku.
• -444 175 zł w 2022 roku.
• 106 016 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

5109012.54

430586.05

4633258.17

250214.2

3104105.29

-287836.97

2641019.98

-45597.78

2895599.74

106016.26

2202874.16

-444174.57

2494755.56

-55921.93

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Profit doradcy finansowi wynosi -56 tys. zł.

EBITDA Profit doradcy finansowi wynosi -54 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 91 691 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -55 915 zł w 2023 roku.
• -449 637 zł w 2022 roku.
• 102 683 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 93 769 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -53 588 zł w 2023 roku.
• -444 335 zł w 2022 roku.
• 103 548 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Profit doradcy finansowi wynosi 2 078 343 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 6 236 889 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -662 193 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 078 343 zł w 2023 roku.
• 1 925 696 zł w 2022 roku.
• 3 144 709 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

923147.75

6051500.3

12772531.35

1035808.4

5125503.98

11583145.43

0

2814334.19

7760263.22

0

2471412.32

6602549.95

790244.53

3144709.39

7238999.35

0

1925696.37

5507185.4

0

2078342.53

6236888.9

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Profit doradcy finansowi wynosi 0,13%. To oznacza, że firma ma szansę 0,13% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,019% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,13% w 2023 roku.
• 0,23% w 2022 roku.
• 0,05% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 447 355 zł.

Koszty operacyjne Profit doradcy finansowi wyniosły 2 550 671 zł.

Wynagrodzenia stanowią 18% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 10 250 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 447 355 zł w 2023 roku
• 397 749 zł w 2022 roku
• 428 829 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 18% w 2023 roku
• 15% w 2022 roku
• 15% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Profit doradcy finansowi wyniosła 636 884 zł.

a

ktywa trwałe to 292 432 zł.

a

ktywa obrotowe to 344 452 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 636 884 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 553 563 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 83 321 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -106 164 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 636 884 zł w 2023 roku.
• 667 895 zł w 2022 roku.
• 1 117 795 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

1273865.37

1430250

1065370.79

1201907.66

1117794.92

667894.89

636883.89

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -9%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -10%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła -2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.8 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.338

0.3498

0.0969

0.0843

0.1749

0.1812

0.0611

0.054

-0.2702

-0.2898

-0.0361

-0.0927

-0.0379

-0.0481

-0.0205

-0.0173

0.0948

0.1006

0.0355

0.0366

-0.665

-0.7288

-0.2076

-0.2016

-0.0878

-0.101

-0.0224

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Profit doradcy finansowi wyniosły 83 321 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 636 884 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6720 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 83 321 zł w 2023 roku
• 58 410 zł w 2022 roku
• 64 136 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 13% w 2023 roku
• 9% w 2022 roku
• 6% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1273865.37

43001.71

0.0338

1430250

49172.14

0.0344

1065370.79

72129.9

0.0677

1201907.66

254264.55

0.2116

1117794.92

64135.55

0.0574

667894.89

58410.09

0.0875

636883.89

83321.02

0.1308

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Profit doradcy finansowi wykazała przychody na poziomie 2 494 756 zł.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wartość

74358

43087

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Profit doradcy finansowi wykazała zysk netto większy niż 5% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 84% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 17% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 5% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 84% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 75% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 39% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 17% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.03%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.925764192139738

0.932261768082664

0.889798145117294

0.149461684610513

0.647752394988946

0.628394103956555

0.778611632270169

0.604695431472081

0.92414208308248

0.901066925315228

0.928571428571429

0.896217264791465

0.153225806451613

0.53970223325062

0.529028049575995

0.651113467656416

0.496232508073197

0.899357601713062

0.015660985720866

0.905017048222114

0.870566559189314

0.231045081967213

0.160069848661234

0.203316953316953

0.141135107985937

0.10076726342711

0

0.0566622399291722

0.889921040408732

0.870296591412129

0.427458617332035

0.226249313563976

0.235800344234079

0.229406130268199

0.184682501211827

0.800595238095238

0.888640429338104

0.860544217687075

0.230660377358491

0.436861902203117

0.422135706340378

0.512761020881671

0.40667606958157

0.0119439868204283

0.85121107266436

0.790774299835255

0.297824116047144

0.095386210471747

0.0936329588014981

0.0704099821746881

0.0517784781629896

0.0506804317221962

0.839512195121951

0.749882684185828

0.388110198163364

0.191271551724138

0.193296089385475

0.174079387852702

0.144235407621804

Powiązania

M MICHAŁ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

26.08.2008

17.02.2025

M Michał

Sierpień 1970

Osoba

wspólnik

17.02.2025

M Michał

Sierpień 1970

Osoba

wspólnik

26.08.2008

17.02.2025

W Agnieszka

Styczeń 1977

Osoba

wspólnik

26.08.2008

19.07.2024

K Tadeusz

Marzec 1950

Osoba

reprezentacja

26.08.2008

M Michał

Sierpień 1970

Osoba

reprezentacja

26.08.2008

17.02.2025

W Agnieszka

Styczeń 1977

Osoba

reprezentacja

26.08.2008

19.07.2024

K Tadeusz

Marzec 1950

Osoba

Udziałowcy

Marciniak Michał posiada 910 udziałów, które stanowią 91% firmy.

Największym udziałowcem od 17.02.2025 jest Marciniak Michał kontrolujący 91% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 19.07.2024 do 17.02.2025 był Marciniak Michał kontrolując 60% udziałów.

W okresie od 26.08.2008 do 19.07.2024 najwięcej udziałów posiadał Marciniak Michał . Jego udziały w tym czasie wynosiły 60%.

Podobne organizacje do PROFIT DORADCY FINANSOWI

	Organizacja	Numer KRS
1	BENEFIT BROKER SP. Z O.O.	0000181052
2	KANCELARIA BROKERSKA ASEKO SP. Z O.O.	0000576586
3	GTM SP. Z O.O.	0000368181
4	TAMAL SP. Z O.O.	0000213041
5	BENEFIT CONSULTING SP. Z O.O.	0000679191
6	XILIUM SP. Z O.O.	0000723271
7	ASECURICA SP. Z O.O.	0000376147
8	HOLDING "DORADCA" SP. Z O.O.	0000056001
9	ABRA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. SP. K.	0000755374
10	OPERON POLSKA SP. Z O.O. SP. K.	0000695607
11	PROFFMAN BROKER SP. Z O.O.	0000094962
12	AB BROKER SP. Z O.O.	0000166089
13	"PROKURA" AGENCJA USŁUGOWA SP. Z O.O.	0000044284
14	POLISAOC SP. Z O.O.	0000786776
15	MARKET POLISA SP. Z O.O.	0000251474
16	ORLIS UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000465108
17	FSG BROKER SP. Z O.O.	0000437676
18	BISKUP & JOKS BROKERS SP. Z O.O.	0000267116
19	AGRORISK POLSKA SP. Z O.O.	0000852029
20	BIURO BROKERSKIE "CONSENSUS" SP. Z O.O.	0000181713
21	OGÓLNOPOLSKA SPÓŁDZIELNIA AGENCYJNA "OSA"	0000705958
22	RESIDENT BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000000505
23	FIDES UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000441181
24	MAJKOWSKI BROKERS SP. Z O.O.	0000043175
25	CONSTANS BROKER - SP. Z O.O.	0000139067
26	FINANSE BPC S.A. W LIKWIDACJI	0000737920
27	ATUT SP. Z O.O.	0000155669
28	EMPE BROKER SP. Z O.O.	0000306641
29	MULTI PROGRESS SP. Z O.O.	0000457269
30	MARKOWICZ BROKER SP. Z O.O.	0000412857

PROFIT DORADCY FINANSOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000312333 NIP 7251983736 REGON 100583837

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PROFIT DORADCY FINANSOWI

PROFIT DORADCY FINANSOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000312333 NIP
7251983736 REGON
100583837