Dostosowanie i negocjowanie warunków ubezpieczeniowych dla klientów
Kompleksowa obsługa likwidacji szkód oraz wsparcie w zarządzaniu ryzykiem
Analiza ryzyk inżynieryjnych, ekonomicznych i prawnych
Zapewnienie zindywidualizowanych warunków ubezpieczenia dla różnych branż
Oferowanie doradztwa prawnego i organizacyjnego w obszarze bezpieczeństwa
BENEFIT Broker sp. z o.o. to firma brokerska działająca na rynku usług ubezpieczeniowych, która powstała ponad 20 lat temu w celu zaoferowania wyższego standardu obsługi niż dostępne wówczas na rynku. Eksperci firmy koncentrują się na rozwiązywaniu nietypowych problemów oraz dostosowywaniu ofert do indywidualnych potrzeb klientów. W ofercie znajdują się usługi związane z analizą ryzyk, zapewnieniem skuteczności umów ubezpieczeniowych oraz kompleksowym zarządzaniem ryzykiem. Marka wyróżnia się niekorporacyjnym podejściem, które zakłada bliską i osobistą współpracę z klientami, co przekłada się na elastyczne i dostosowane do wymagań podejście w zakresie obsługi ubezpieczeń. Kładzie nacisk na różnorodność zbioru usług, obejmujących m.in. likwidację szkód oraz doradztwo w zakresie prawno-ubezpieczeniowym, w tym pomoc w projektowaniu umów. W ciągu swojej działalności, BENEFIT Broker stał się specjalistą w tym, co wymaga szczególnego podejścia, co czyni ją liderem w branży.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Benefit broker osiągnęła 2 184 788 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 184 788 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 334 227 zł.
Strata netto wyniosła 149 440 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 137 481 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 184 788 zł w 2023 roku.
• 2 115 662 zł w 2022 roku.
• 2 025 951 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -26 776 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -149 440 zł w 2023 roku.
• 10 023 zł w 2022 roku.
• 238 076 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Benefit broker wynosi -138 tys. zł.
EBITDA Benefit broker wynosi -138 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
28 263 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -138 320 zł w
2023 roku.
• 29 077 zł w
2022 roku.
• 254 352 zł w
2021 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
32 451 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -137 861 zł w
2023 roku.
• 30 342 zł w
2022 roku.
• 260 880 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Benefit broker wynosi 1 766 706 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 5 461 969 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 115 030 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 766 706 zł w 2023 roku.
• 1 872 793 zł w 2022 roku.
• 2 717 683 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Benefit broker wynosi 0,16%. To oznacza, że firma ma szansę 0,16% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,019% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,16% w 2023 roku.
• 0,08% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 459 401
zł.
Koszty operacyjne Benefit broker wyniosły 2 323 108
zł.
Wynagrodzenia stanowią 63%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
129 691 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 459 401 zł w 2023 roku
• 1 264 787 zł w 2022 roku
• 1 039 380 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
63% w 2023 roku
•
61% w 2022 roku
•
59% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Benefit broker wyniosła 654 023 zł.
a
ktywa obrotowe to 654 023 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 654 023 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 413 575 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 240 448 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 34 070 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 654 023 zł w 2023 roku.
• 740 471 zł w 2022 roku.
• 682 910 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -23%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -36%.
Marża operacyjna wyniosła -6%.
Marża netto wyniosła -7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Benefit broker wyniosły 240 448 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 654 023 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 37%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -7067 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 240 448 zł w 2023 roku
• 177 456 zł w 2022 roku
• 129 917 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 37% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku
• 19% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Benefit broker wykazała przychody na poziomie 2 184 788 zł.
Organizacja zarobiła -149 440 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -149 440 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -972 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 11 142 zł w 2022 roku
• 19 916 zł w 2021 roku
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Horochowski Robert (50% udziałów)
• Kuźnik Grzegorz (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 13.10.2005 do 29.09.2006:
• Horochowski Robert (25% udziałów)
• Kuźnik Grzegorz (25% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 26.11.2003 do 13.10.2005:
• Korzeniowski Zbigniew (25% udziałów)
• Horochowski Robert (25% udziałów)
• Kuźnik Grzegorz (25% udziałów)
• Rojek Paweł (25% udziałów)