AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOMUNIKACYJNYCH SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000762937 NIP
9562343365 REGON
382069843

Podsumowanie

icon cil:factory_____a05df5
aktywa
173 tys.
icon uil:money-withdrawal_____a05df5
przychód
2,9 mln
icon fluent:money-hand-24-regular_____a05df5
zysk
-176 tys.
icon healthicons:money-bag-outline_____a05df5
wartość firmy
2 mln
Info
Województwo
KUJAWSKO-POMORSKIE
Miejscowość
TORUŃ
Adres
UL. GEN. JANA HENRYKA DĄBROWSKIEGO, 2
Kod pocztowy
87-100
Rejestracja
2018-12-18
Rozpoczęcie działalności
2018-12-18
Kapitał zakładowy
5000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.agencjaauk.pl
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ PRYWATNA KRAJOWA POZOSTAŁA
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, ZAŚ WICEPREZES ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI, UPOWAŻNIONY JEST CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
Branże
Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność firm centralnych (head offices) i holdingów z wyłączeniem holdingów finansowych Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat
Opis
Agencja Ubezpieczeń Komunikacyjnych Sp. z o.o. to pionierska instytucja na polskimrynku, która działa w modelu MGA (Managing General Agent). Dzięki tej unikalnej formule, uzyskuje najwyższy poziom zaufania i kompetencji, co pozwala jej reprezentować Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeniowe ERGO Hestia. Agencja specjalizuje się w dostosowywaniu ofert ubezpieczeniowych do specyficznych potrzeb sektora TSL (Transport-Spedycja-Leasing), oferując kompleksowe rozwiązania dla przedsiębiorstw zarządzających flotami pojazdów. Głównym produktem są ubezpieczenia flotowe, które skierowane są zarówno do firm posiadających własne tabory, jak i do tych, które zarządzają innymi flotami. Agencja rozwija również innowacyjne produkty, takie jak ubezpieczenie utraty wartości pojazdu ciężarowego, co stanowi znaczną pomoc dla klientów po wystąpieniu szkody całkowitej. Dzięki doświadczeniu zespołu, firma potrafi tworzyć unikatowe rozwiązania zapewniające skuteczną ochronę, czerpiąc z doświadczeń najlepszych zagranicznych rynków. Oferowane przez agencję programy są dostosowywane do indywidualnych potrzeb klientów, co przyczynia się do minimalizacji kosztów ubezpieczeń.
W skrócie
  • Pionierska agencja ubezpieczeniowa typu MGA.
  • Specjalizacja w ubezpieczeniach flot dla branży TSL.
  • Oferowanie kompleksowych rozwiązań dostosowanych do potrzeb klientów.
  • Nowatorskie ubezpieczenie utraty wartości pojazdów ciężarowych.
  • Wieluletnie doświadczenie w wycenie ryzyka i jakości serwisu.

Podstawowe wyniki finansowe

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Agencja ubezpieczeń komunikacyjnych osiągnęła 2 902 096 zł przychodów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody operacyjne wyniosły 2 902 096 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite koszty wyniosły 3 078 039 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Strata netto wyniosła 175 943 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 725 524 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 2 902 096 zł w 2022 roku.
• 5 545 955 zł w 2021 roku.
• 5 624 416 zł w 2020 roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -43 986 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -175 943 zł w 2022 roku.
• 190 272 zł w 2021 roku.
• 261 436 zł w 2020 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Szacunkowa wycena organizacji Agencja ubezpieczeń komunikacyjnych wynosi 1 949 227 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 7 255 239 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 487 307 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 949 227 zł w 2022 roku.
• 4 604 845 zł w 2021 roku.
• 4 995 181 zł w 2020 roku.

Ryzyko niewypłacalności

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja ubezpieczeń komunikacyjnych wynosi 0,44%. To oznacza, że firma ma szansę 0,44% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,089% rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,44% w 2022 roku.
• 0,09% w 2021 roku.
• 0,09% w 2020 roku.

Bilans

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość aktywów Agencja ubezpieczeń komunikacyjnych wyniosła 172 658 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa trwałe to 15 000 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
a
ktywa obrotowe to 157 658 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowita wartość pasywów wyniosła 172 658 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
k
apitał (fundusz) własny to 19 329 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 153 330 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 43 165 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 172 658 zł w 2022 roku.
• 668 740 zł w 2021 roku.
• 1 543 063 zł w 2020 roku.

Rentowność

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -102%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -910%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna wyniosła -6%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto wyniosła -6%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -25.5 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -227.6 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.5 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania Agencja ubezpieczeń komunikacyjnych wyniosły 153 330 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 172 658 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 89%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 38 332 zł rocznie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 153 330 zł w 2022 roku
• 473 468 zł w 2021 roku
• 1 276 627 zł w 2020 roku
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 89% w 2022 roku
• 71% w 2021 roku
• 83% w 2020 roku

Podatek dochodowy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Agencja ubezpieczeń komunikacyjnych wykazała przychody na poziomie 2 902 096 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zarobiła -175 943 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -175 943 zł.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2022 roku
• 19 038 zł w 2021 roku
• 60 581 zł w 2020 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja Agencja ubezpieczeń komunikacyjnych wykazała zysk netto większy niż 2% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 58% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 84% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 16% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 16% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 5% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 1% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.03%.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 88% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 58% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był wyższy niż 84% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 16% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 5% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 1% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2022 wynosił on 0.03%.

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Agencja Ubezpieczeń Rolnych posiada 100 udziałów, które stanowią 100% firmy.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Największym udziałowcem od 24.07.2023 jest Agencja Ubezpieczeń Rolnych kontrolujący 100% udziałów.
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Najwięksi udziałowcy w okresie od 20.12.2022 do 24.07.2023:
• Agencja Ubezpieczeń Rolnych (50% udziałów)
• Lubiewska Monika (50% udziałów)
icon akar-icons:arrow-forward-thick-fill
Najwięksi udziałowcy w okresie od 18.12.2018 do 20.12.2022:
• Agencja Ubezpieczeń Rolnych (50% udziałów)
• Ahs Invest (50% udziałów)

Podobne organizacje do AGENCJA UBEZPIECZEŃ KOMUNIKACYJNYCH

Organizacja Numer KRS
1
POROWNEO.PL SP. Z O.O.
0000439594
2
POL BROKERS SP. Z O.O.
0000044484
3
POLISAOC SP. Z O.O.
0000786776
4
ASECURICA SP. Z O.O.
0000376147
5
ARECCO SP. Z O.O.
0000273608
6
ARCUN BROKER SP. Z O.O.
0000451412
7
ZDROWIE W FIRMIE SP. Z O.O.
0000474872
8
AKMA-BROKERS SP. Z O.O.
0000052138
9
CREDIT RISK SOLUTION SP. Z O.O.
0000515260
10
STRATTON BROKERS SP. Z O.O.
0000650499
11
MARKET POLISA SP. Z O.O.
0000251474
12
BENEFIT BROKER SP. Z O.O.
0000181052
13
BENEFIT SOLUTION SP. Z O.O.
0000408659
14
SALUS BROKER SP. Z O.O.
0000363040
15
Q BROKER SP. Z O.O.
0000597737
16
DB PATRON SP. Z O.O.
0000490545
17
CANADA BROKERS POLSKA SP. Z O.O.
0000576883
18
INS GROUP SP. Z O.O. SP. K.
0000500651
19
OGÓLNOPOLSKA SPÓŁDZIELNIA AGENCYJNA "OSA"
0000705958
20
SUPERPOLISA COMO SP. Z O.O.
0000439265
21
GRUPA UBEZPIECZENIOWA MULTI 30 SP. Z O.O.
0000428781
22
INFINITY BROKERZY UBEZPIECZENIOWI SP. Z O.O.
0000434053
23
INSURIS SP. Z O.O.
0000667280
24
GMT SP. Z O.O.
0000365827
25
ASAP SP. Z O.O.
0000823814
26
EXUS RE SP. Z O.O.
0000410803
27
SEDINA BROKER SP. Z O.O.
0000291362
28
PROPACTA SP. Z O.O. SP. K.
0000770936
29
"ASEKURACJA" DORADZTWO I POŚREDNICTWO SP. Z O.O.
0000193171
30
4SAFE SP. Z O.O.
0000492498