SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIENI SĄ SAMODZIELNIE PREZES ZARZĄDU I WICEPREZES ZARZĄDU ALBO DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE.
Oferowanie szerokiego zakresu produktów ubezpieczeniowych.
Pośrednictwo w ubezpieczeniach komunikacyjnych, zdrowotnych oraz majątkowych.
Dostosowywanie ofert ubezpieczeniowych do indywidualnych potrzeb klientów.
KONCEPT Sp. z o.o. to agencja ubezpieczeniowa, która swoją działalność rozpoczęła w 1994 roku. Siedziba firmy znajduje się w Pszczynie, a swoje usługi świadczy także w Czechowicach-Dziedzicach, Libiążu, Chrzanowie oraz Wadowicach. Organizacja funkcjonuje jako multiagencja, co oznacza, że oferuje szeroki wachlarz produktów ubezpieczeniowych w współpracy z renomowanymi zakładami ubezpieczeń działającymi na polskim rynku. Zespół ekspertów posiada odpowiednią wiedzę i doświadczenie, co pozwala na indywidualne dopasowanie ofert do potrzeb klientów. KONCEPT oferuje różnorodne produkty, obejmujące ubezpieczenia komunikacyjne, na życie, ubezpieczenia zdrowotne, a także ochronę majątku w postaci ubezpieczeń domów i mieszkań. Dzięki elastycznemu podejściu i głębokiemu zrozumieniu oczekiwań swoich klientów, firma jest w stanie dostarczać rozwiązania, które skutecznie chronią to, co dla klientów najważniejsze. Organizacja stawia na profesjonalizm i wysoką jakość obsługi, co przyczynia się do jej solidnej pozycji na rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Koncept osiągnęła 1 914 804 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 914 714 zł. Pozostałe przychody to 90 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 785 756 zł.
Zysk netto wyniósł 128 958 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 33 919 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 914 804 zł w 2024 roku.
• 1 890 176 zł w 2023 roku.
• 1 848 315 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 22 478 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 128 958 zł w 2024 roku.
• 7513 zł w 2023 roku.
• -56 659 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Koncept wynosi 154 tys. zł.
EBITDA Koncept wynosi 157 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
26 003 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 154 381 zł w
2024 roku.
• 21 233 zł w
2023 roku.
• -50 186 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
22 651 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 157 358 zł w
2024 roku.
• 22 893 zł w
2023 roku.
• -43 048 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Koncept wynosi 2 030 374 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
238 008 zł a 4 787 010 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 113 206 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 030 374 zł w 2024 roku.
• 1 431 457 zł w 2023 roku.
• 1 367 865 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Koncept wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,09% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Koncept charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 097 732
zł.
Koszty operacyjne Koncept wyniosły 1 760 332
zł.
Wynagrodzenia stanowią 62%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
28 000 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 097 732 zł w 2024 roku
• 1 168 003 zł w 2023 roku
• 1 122 234 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
62% w 2024 roku
•
62% w 2023 roku
•
59% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Koncept wyniosła 423 239 zł.
a
ktywa trwałe to 19 680 zł.
a
ktywa obrotowe to 403 559 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 423 239 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 317 344 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 105 895 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 19 511 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 423 239 zł w 2024 roku.
• 289 723 zł w 2023 roku.
• 286 734 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 30%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 41%.
Marża operacyjna wyniosła 8%.
Marża netto wyniosła 7%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Koncept wyniosły 105 895 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 423 239 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 25%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -3027 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 105 895 zł w 2024 roku
• 101 337 zł w 2023 roku
• 105 860 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 25% w 2024 roku
• 35% w 2023 roku
• 37% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Koncept wykazała przychody na poziomie 1 914 804 zł.
Organizacja zarobiła 143 235 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 14 277 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 128 958 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2040 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 14 277 zł w 2024 roku
• 442 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku