GWARANCJE24 SP. Z O.O. | KRS: 0000765563

Podsumowanie

aktywa

328 tys.

przychód

826 tys.

zysk

147 tys.

wartość firmy

1,4 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. WIELICKA, 36

Kod pocztowy

02-657

Rejestracja

2019-01-21

Rozpoczęcie działalności

2018-12-19

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.gwarancje24.pl/

Email

info@gwarancje24.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE I W IMIENIU SPÓŁKI DZIAŁA KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE (REPREZENTACJA JEDNOOSOBOWA).

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność portali internetowych Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Opis

Sprzedaż gwarancji wadialnych online.
Brak konieczności składania weksli lub dodatkowych dokumentów.
Szybki czas realizacji - gwarancja dostępna w 24 godziny.
Oferowane okresy ważności: 30, 60, 90 dni z dodatkowym bonusem.
Obsługa honorowana we wszystkich publicznych przetargach w Polsce.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Gwarancje24 osiągnęła 825 649 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 825 398 zł. Pozostałe przychody to 251 zł.

Całkowite koszty wyniosły 678 306 zł.

Zysk netto wyniósł 147 093 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 165 130 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 825 649 zł w 2023 roku.
• 534 097 zł w 2022 roku.
• 293 477 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 29 419 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 147 093 zł w 2023 roku.
• 110 200 zł w 2022 roku.
• -8048 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

0

29776.06

-137625.94

230793.43

-84669.22

293476.86

-8047.85

534097.28

110200.18

825649.09

147092.54

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Gwarancje24 wynosi 150 tys. zł.

EBITDA Gwarancje24 wynosi 150 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Gwarancje24 wynosi 1 350 265 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 211 462 zł a 2 064 123 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 270 053 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 350 265 zł w 2023 roku.
• 898 008 zł w 2022 roku.
• 214 144 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

107881.25

469496.24

0

178390.92

576983.57

0

214143.98

733692.15

101142.88

898008.45

1542802.52

211462.28

1350265.17

2064122.72

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Gwarancje24 wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,010% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,05% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 412 002 zł.

Koszty operacyjne Gwarancje24 wyniosły 675 533 zł.

Wynagrodzenia stanowią 61% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 82 400 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 412 002 zł w 2023 roku
• 260 926 zł w 2022 roku
• 153 398 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 12.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 61% w 2023 roku
• 62% w 2022 roku
• 51% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Gwarancje24 wyniosła 328 192 zł.

a

ktywa obrotowe to 328 192 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 328 192 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 281 950 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 46 242 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 65 638 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 328 192 zł w 2023 roku.
• 224 493 zł w 2022 roku.
• 87 709 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

0

123829.71

92388.4

87709.33

224493.34

328191.7

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 45%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 52%.

Marża operacyjna wyniosła 18%.

Marża netto wyniosła 18%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-1.1114

-1.1725

-4.6209

-4.622

-0.9164

-2.5889

-0.3627

-0.3669

-0.0918

-0.3264

-0.0254

-0.0274

0.4909

0.8172

0.2073

0.2063

0.4482

0.5217

0.1816

0.1782

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Gwarancje24 wyniosły 46 242 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 328 192 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 14%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9248 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 46 242 zł w 2023 roku
• 89 636 zł w 2022 roku
• 63 052 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 14% w 2023 roku
• 40% w 2022 roku
• 72% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

123829.71

6455.65

0.0521

92388.4

59683.56

0.646

87709.33

63052.34

0.7189

224493.34

89636.17

0.3993

328191.7

46241.99

0.1409

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Gwarancje24 wykazała przychody na poziomie 825 649 zł.

Organizacja zarobiła 147 262 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 169 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 147 093 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 34 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 169 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Gwarancje24 wykazała zysk netto większy niż 76% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 36% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.009%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 76% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 68% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 64% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 40% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 66% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 36% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.009%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.283357593401262

0.000510464522715671

0.000970402717127608

0

0.0258064516129032

0.289473684210526

0.597695852534562

0.203485392106612

0.0331974373907979

0.0270436385986478

0.0653266331658292

0.0419651995905834

0

0.037643932683791

0.536710037174721

0.515500442869796

0.717973697028738

0.0884615384615385

0.0929965556831228

0.0594154288452324

0.0252182347235693

0

0.141216503615483

0.566890380313199

0.495108464483199

0.765455403492213

0.209677419354839

0.216471897607123

0.190807799442897

0.104891815616181

0

0.772595955427156

0.659731252709146

0.62608336772596

0.619328493647913

0.707836014530358

0.689876807712908

0.819803746654773

0.813429472735466

0

0.75964252116651

0.680684596577017

0.63969896519285

0.402616279069767

0.664328116567728

0.646334639059877

0.788111217641419

0.691972920696325

0.364640883977901

Powiązania

Z LILIANA - reprezentacja, wspólnik

R PAWEŁ - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

21.01.2019

Z Liliana

Październik 1968

Osoba

wspólnik

21.01.2019

R Paweł

Marzec 1969

Osoba

reprezentacja

21.01.2019

Z Liliana

Październik 1968

Osoba

Udziałowcy

Zielińska Liliana posiada 51 udziałów, które stanowią 51% firmy.

Rogalka Paweł posiada 49 udziałów, które stanowią 49% firmy.

Podobne organizacje do GWARANCJE24

	Organizacja	Numer KRS
1	BG UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000736045
2	ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.	0000690591
3	KANCELARIA BROKERSKA KBJ SP. Z O.O.	0000732713
4	NOBILIS BROKER SP. Z O.O.	0000412033
5	BRASE BROKER LTD SP. Z O.O.	0000457534
6	PROMYS SP. Z O.O.	0000542635
7	JKS PROTEGER SP. Z O.O.	0000826301
8	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
9	FINEX SP. Z O.O.	0000721183
10	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
11	SGC BROKER SP. Z O.O.	0000455963
12	FREE WAY SP. Z O.O.	0000827159
13	NEXUS INSURANCE SP. Z O.O.	0000619715
14	SEGURO SP. Z O.O.	0000748643
15	WINSERS SP. Z O.O.	0000548940
16	CLIFF CARE BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000596025
17	POLISHUT SP. Z O.O.	0000325421
18	A.K.M. SP. Z O.O.	0000766652
19	UFC GROUP SP. Z O.O. SP. K.	0000752843
20	POZBROKERS SP. Z O.O.	0000387827
21	USŁUGI FINANSOWO-UBEZPIECZENIOWE FROŃ SP. Z O.O.	0000903527
22	IDEM SP. Z O.O.	0000732157
23	PORT BROKER SP. Z O.O.	0000723648
24	EGIDA SP. Z O.O.	0000639497
25	A.T.M. GROUP SP. Z O.O.	0000663951
26	KRAJOWE BIURO OBSŁUGI ROSZCZEŃ UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000229038
27	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
28	INSURANCE 4YOU SP. Z O.O.	0000818835
29	ŚLĄSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ GWARANT SP. Z O.O.	0000225379
30	WOJTASZ EXPERT SP. Z O.O.	0000685496

GWARANCJE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000765563 NIP 5213853539 REGON 382111462

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do GWARANCJE24

GWARANCJE24 SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000765563 NIP
5213853539 REGON
382111462