Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

INS BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000044743 NIP
1130902196 REGON
012259964

Podsumowanie

aktywa

353 tys.

przychód

669 tys.

zysk

272 tys.

wartość firmy

1,8 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

MEKSYKAŃSKA, 6

Kod pocztowy

03-948

Rejestracja

2001-09-18

Rozpoczęcie działalności

1996-12-11

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Badanie rynku i opinii publicznej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ins broker osiągnęła 669 047 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 669 047 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 397 108 zł.

Zysk netto wyniósł 271 939 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 8147 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 669 047 zł w 2023 roku.
• 567 519 zł w 2022 roku.
• 552 831 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -6431 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 271 939 zł w 2023 roku.
• 213 011 zł w 2022 roku.
• 233 523 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

620166.76

310523.27

562460.51

252127.21

521520.69

194192.21

524561.36

222791.46

552830.55

233522.84

567518.83

213010.58

669047.3

271939.07

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ins broker wynosi 300 tys. zł.

EBITDA Ins broker wynosi 322 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 10 941 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 299 747 zł w 2023 roku.
• 235 378 zł w 2022 roku.
• 257 746 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 7954 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 321 565 zł w 2023 roku.
• 272 780 zł w 2022 roku.
• 295 148 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ins broker wynosi 1 775 242 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 241 454 zł a 3 807 147 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -25 115 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 775 242 zł w 2023 roku.
• 1 427 646 zł w 2022 roku.
• 1 515 233 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

270392.45

1925930.04

4347325.78

226595.41

1610077.92

3529780.94

183144.16

1307593.46

2718690.94

204539.73

1445413.14

3119080.44

212588.27

1515233.32

3269319.76

197257.93

1427646.14

2982148.12

241454.3

1775242.12

3807146.98

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ins broker wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 25 715 zł.

Koszty operacyjne Ins broker wyniosły 369 300 zł.

Wynagrodzenia stanowią 7% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 1874 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 25 715 zł w 2023 roku
• 21 759 zł w 2022 roku
• 20 241 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 7% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku
• 7% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ins broker wyniosła 352 881 zł.

ktywa obrotowe to 352 881 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 352 881 zł.

apitał (fundusz) własny to 321 939 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 30 942 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -4975 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 352 881 zł w 2023 roku.
• 280 922 zł w 2022 roku.
• 303 924 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

382734.24

324935.34

262367.16

289868.59

303924.34

280922.14

352881.44

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 77%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 84%.

Marża operacyjna wyniosła 45%.

Marża netto wyniosła 41%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.8113

0.8613

0.5892

0.5007

0.7759

0.8345

0.5305

0.4483

0.7402

0.7952

0.4116

0.3724

0.7686

0.8169

0.4688

0.4247

0.7684

0.8239

0.4662

0.4224

0.7583

0.8099

0.4147

0.3753

0.7706

0.8447

0.448

0.4065

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ins broker wyniosły 30 942 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 352 881 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1455 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 30 942 zł w 2023 roku
• 17 912 zł w 2022 roku
• 20 473 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 9% w 2023 roku
• 6% w 2022 roku
• 7% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

382734.24

22210.97

0.058

324935.34

22808.13

0.0702

262367.16

18174.95

0.0693

289868.59

17148.95

0.0592

303924.34

20473.32

0.0674

280922.14

17911.56

0.0638

352881.44

30942.37

0.0877

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ins broker wykazała przychody na poziomie 669 047 zł.

Organizacja zarobiła 299 747 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 27 808 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 271 939 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -4510 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 27 808 zł w 2023 roku
• 22 367 zł w 2022 roku
• 24 223 zł w 2021 roku

Wartość

54869

46238

20444

23074

24223

22367

27808

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ins broker wykazała zysk netto większy niż 83% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 64% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 92% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 83% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 82% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 64% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 66% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 31% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 86% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 86% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 92% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 83% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.007%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.90938864628821

0.735361653272101

0.774140752864157

0.189360354654845

0.934462444771723

0.937984496124031

0.951219512195122

0.844543147208122

0.910295003010235

0.90208434318953

0.725140234574197

0.746485700436258

0.22407307898979

0.924984500929944

0.926988265971317

0.947005829358771

0.842926304464766

0.904226859283039

0.879207007837713

0.698683568990736

0.70954356846473

0.234751409533573

0.871212121212121

0.871463714637146

0.925628140703518

0.81064483111566

0.872544080604534

0.862527716186253

0.697068403908795

0.707317073170732

0.230506822612086

0.866410115448048

0.875502008032129

0.924220623501199

0.823871906841339

0.870905587668593

0.864139693356048

0.687724014336918

0.707836456558773

0.250354274917336

0.890204520990312

0.889136490250696

0.935408921933085

0.847856806406029

0.865313653136531

0.838842975206612

0.667534722222222

0.669834710743802

0.246594005449591

0.850467289719626

0.853161843515541

0.910714285714286

0.810103743797925

0.827770360480641

0.831106870229008

0.642042637580565

0.659351145038168

0.311427170181461

0.864082969432314

0.864176570458404

0.916990291262136

0.833578071463534

0.815588385124809

Powiązania

K PIOTR - reprezentacja, wspólnik

S ZOFIA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.09.2001

05.08.2003

K Piotr

Sierpień 1968

Osoba

wspólnik

05.08.2003

K Piotr

Sierpień 1968

Osoba

wspólnik

05.08.2003

S Zofia

Marzec 1947

Osoba

wspólnik

18.09.2001

05.08.2003

S Zofia

Marzec 1947

Osoba

reprezentacja

18.09.2001

K Piotr

Sierpień 1968

Osoba

Udziałowcy

Kuman Piotr posiada 40 udziałów, które stanowią 80% firmy.

Snarska Zofia posiada 10 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Największym udziałowcem od 05.08.2003 jest Kuman Piotr kontrolujący 80% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 18.09.2001 do 05.08.2003 był Kuman Piotr kontrolując 82% udziałów.

Podobne organizacje do INS BROKER

	Organizacja	Numer KRS
1	LIDIA PRZYGODA, KLAUDIA KOWALSKA SP. K.	0000671858
2	TAX UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000670074
3	TILLIT SP. Z O.O.	0000704620
4	PRZEDSIĘBIORSTWO USŁUGOWO-HANDLOWE "DĄB" SP. Z O.O.	0000112896
5	AGRO - LAND UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000602834
6	HUMAN SP. Z O.O.	0000399765
7	CAPITOLIUM SP. Z O.O.	0000349847
8	ADAMS SP. Z O.O.	0000194323
9	COMPLEX SP. Z O.O.	0000564669
10	CENTRUM FINANSOWE "OPAL" SP. Z O.O.	0000357854
11	PRO BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ	0000105588
12	UNITY TRADE CREDIT BROKER POŁUDNIE SP. Z O.O.	0000501146
13	ATUT SP. Z O.O.	0000155669
14	OPTIMA BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000655148
15	KONCEPT SP. Z O.O.	0000196059
16	TAK BROKER SP. Z O.O.	0000187926
17	TWÓJ EKSPERT SP. Z O.O.	0000115087
18	BIURO UBEZPIECZEŃ PLUS SP. Z O.O. SP. K.	0000743596
19	FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000620473
20	PROMYS SP. Z O.O.	0000542635
21	CENTRUM POLISA SP. Z O.O.	0000614145
22	BROKER PARTNERS SP. Z O.O.	0000032970
23	POLSKA MULTIAGENCJA SP. Z O.O.	0000505564
24	DOM BROKERSKI BANKOWOŚCI SPÓŁDZIELCZEJ SP. Z O.O.	0000677802
25	GRAND BROKER SP. Z O.O.	0000188648
26	MULTIPOLIS SP. Z O.O.	0000761760
27	BUSINESS BROKERS COMPANY SP. Z O.O.	0000220533
28	AMA CONSULTING SP. Z O.O.	0000215049
29	ZYSKAJ PEWNOŚĆ SP. Z O.O.	0000690591
30	BEST UBEZPIECZENIA KOTASIAK SP. Z O.O.	0000776138

INS BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000044743 NIP 1130902196 REGON 012259964

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INS BROKER

INS BROKER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000044743 NIP
1130902196 REGON
012259964