SĄD REJONOWY W ZIELONEJ GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Możliwość łączenia produktów z różnych towarzystw ubezpieczeniowych.
Indywidualne podejście do klienta z możliwością uzyskania zniżek.
Obsługa dokumentacji i przypomnienia o końcu polis.
Aktywność w lokalnej społeczności poprzez wsparcie inicjatyw charytatywnych.
GRUPA TOP UBEZPIECZENIA to dynamicznie rozwijająca się firma ubezpieczeniowa, która oferuje kompleksowe rozwiązania w zakresie ubezpieczeń dla klientów indywidualnych, przedsiębiorców oraz dużych korporacji. Organizacja wyróżnia się szczególnym podejściem do klienta - każdy z nich otrzymuje indywidualnie dopasowaną ofertę z korzystnymi zniżkami dzięki solidnemu budżetowi negocjacyjnemu. GRUPA TOP UBEZPIECZENIA posiada możliwość łączenia umów z różnych towarzystw ubezpieczeniowych, co pozwala na stworzenie najlepiej dopasowanego pakietu ubezpieczeń. W ofercie firmy znajdują się ubezpieczenia na życie, zdrowia, komunikacyjne, nieruchomości, a także podróżne i firmowe. Dzięki pełnemu wsparciu ze strony doświadczonych agentów, klienci nie muszą martwić się o zawirowania biurokratyczne związane z dokumentacją - wszystko odbywa się sprawnie i profesjonalnie. Oprócz działalności biznesowej, GRUPA TOP UBEZPIECZENIA angażuje się również w życie lokalnej społeczności, wspierając projekty charytatywne oraz inicjatywy społeczne. Dzięki tak wszechstronnej ofercie oraz zaawansowanej obsłudze, firma stawia na komfort i bezpieczeństwo swoich klientów, co czyni ją jedną z bardziej rozpoznawalnych agencji ubezpieczeniowych w regionie.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Grupa top ubezpieczenia osiągnęła 5 931 153 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 5 931 153 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 5 719 711 zł.
Zysk netto wyniósł 211 442 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 1 973 551 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 5 931 153 zł w 2023 roku.
• 3 681 706 zł w 2022 roku.
• 1 297 508 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 72 535 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 211 442 zł w 2023 roku.
• -34 823 zł w 2022 roku.
• 184 128 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Grupa top ubezpieczenia wynosi 246 tys. zł.
EBITDA Grupa top ubezpieczenia wynosi 254 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
83 984 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 245 789 zł w
2023 roku.
• -16 587 zł w
2022 roku.
• 202 729 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Grupa top ubezpieczenia wynosi 5 091 312 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
291 444 zł a 14 827 883 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 691 311 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 5 091 312 zł w 2023 roku.
• 2 576 857 zł w 2022 roku.
• 1 749 990 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa top ubezpieczenia wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,016% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,15% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 235 833
zł.
Koszty operacyjne Grupa top ubezpieczenia wyniosły 5 685 364
zł.
Wynagrodzenia stanowią 22%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
406 724 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 235 833 zł w 2023 roku
• 844 662 zł w 2022 roku
• 298 649 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
24.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
22% w 2023 roku
•
23% w 2022 roku
•
27% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Grupa top ubezpieczenia wyniosła 611 891 zł.
a
ktywa trwałe to 120 400 zł.
a
ktywa obrotowe to 491 491 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 611 891 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 388 592 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 223 299 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 197 263 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 611 891 zł w 2023 roku.
• 586 252 zł w 2022 roku.
• 251 884 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 35%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 54%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 4%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 21.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 28.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Grupa top ubezpieczenia wyniosły 223 299 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 611 891 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 36%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 72 345 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 223 299 zł w 2023 roku
• 423 071 zł w 2022 roku
• 53 919 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 36% w 2023 roku
• 72% w 2022 roku
• 21% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Grupa top ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 5 931 153 zł.
Organizacja zarobiła 242 039 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 30 597 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 211 442 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 10 199 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 30 597 zł w 2023 roku
• 18 236 zł w 2022 roku
• 18 601 zł w 2021 roku