Kancelaria Finansowa Oliwa to firma specjalizująca się w zakresie usług finansowych, oferująca kompleksowe doradztwo w obszarze kredytów, ubezpieczeń oraz inwestycji. Jej zespół ekspertów ma na celu maksymalizację korzyści finansowych swoich klientów poprzez dostosowanie ofert do ich indywidualnych potrzeb. W ofercie kancelarii znajdują się różnorodne produkty, takie jak kredyty hipoteczne, które są analizowane z uwagi na wysokość rat, prowizje oraz całkowity koszt kredytu. Klienci mogą skorzystać z mediacji bankowych, co ułatwia negocjacje warunków finansowych. Kancelaria oferuje także profesjonalne kalkulacje i symulacje kredytowe oraz specjalistyczne wsparcie dla frankowiczów, co stanowi odpowiedź na potrzeby osób zaciągających kredyty walutowe. Ponadto, Kancelaria Finansowa Oliwa zapewnia ubezpieczenia dostosowane do wymogów banków oraz indywidualnych potrzeb klientów, a także wspiera rozwój firm poprzez skuteczne finansowanie. Dzięki 15-letniemu doświadczeniu na rynku oraz wysokiemu wskaźnikowi zadowolenia klientów na poziomie 99%, firma cieszy się zaufaniem oraz renomą.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kfo oliwa osiągnęła 364 984 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 364 930 zł. Pozostałe przychody to 54 zł.
Całkowite koszty wyniosły 217 834 zł.
Zysk netto wyniósł 147 097 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 58 414 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 364 984 zł w 2023 roku.
• 2 000 022 zł w 2022 roku.
• 93 330 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 22 579 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 147 097 zł w 2023 roku.
• 43 521 zł w 2022 roku.
• 4767 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Kfo oliwa wynosi 162 tys. zł.
EBITDA Kfo oliwa wynosi 172 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
24 827 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 161 992 zł w
2023 roku.
• 46 429 zł w
2022 roku.
• 4771 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
26 443 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 171 687 zł w
2023 roku.
• 69 707 zł w
2022 roku.
• 4771 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Kfo oliwa wynosi 976 806 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
145 096 zł a 2 059 352 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 151 362 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 976 806 zł w 2023 roku.
• 1 542 205 zł w 2022 roku.
• 83 419 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kfo oliwa wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Kfo oliwa wyniosły 202 938
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 11 325 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
•
13% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kfo oliwa wyniosła 231 541 zł.
a
ktywa obrotowe to 231 541 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 231 541 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 193 462 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 38 079 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 35 534 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 231 541 zł w 2023 roku.
• 121 460 zł w 2022 roku.
• 55 373 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 64%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 76%.
Marża operacyjna wyniosła 44%.
Marża netto wyniosła 40%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kfo oliwa wyniosły 38 079 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 231 541 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 16%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6065 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 38 079 zł w 2023 roku
• 75 094 zł w 2022 roku
• 52 528 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 16% w 2023 roku
• 62% w 2022 roku
• 95% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Kfo oliwa wykazała przychody na poziomie 364 984 zł.
Organizacja zarobiła 161 645 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 14 548 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 147 097 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2190 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 14 548 zł w 2023 roku
• 2908 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
Organizacja Kfo oliwa wykazała zysk netto większy niż 82% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 63% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 57% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 39% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 86% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 92% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 84% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 82% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 63% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 57% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 39% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 86% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 92% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 84% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 82% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.003%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Nowicki Michał
posiada 90 udziałów, które stanowią 90% firmy.