Wsparcie w pozyskiwaniu kredytów hipotecznych i pożyczek
Indywidualne podejście do klienta i transparentność procesów
Aktywność charytatywna i pomoc społeczna
Wysoka skuteczność i pozytywne opinie klientów
INTUUM to firma specjalizująca się w doradztwie kredytowym, która koncentruje się na zaspokajaniu potrzeb swoich klientów w trzech głównych miastach Polski: Gdańsku, Bydgoszczy i Łodzi. Zespół ekspertów oferuje kompleksowe wsparcie w zakresie pozyskiwania kredytów hipotecznych oraz pożyczek, zapewniając aktywne doradztwo na każdym etapie procesu kredytowego. INTUUM wyróżnia się indywidualnym podejściem do klienta, stawiając na transparentność oraz skuteczność. Działalność tej firmy opiera się na założeniu, że najważniejszym kapitałem są ludzie, dlatego INTUUM nie tylko dba o wysoką jakość swoich usług, ale również aktywnie angażuje się w inicjatywy charytatywne, wierząc w potrzebę niesienia pomocy innym. Klienci podkreślają profesjonalizm i efektywność zespołu, co znalazło odzwierciedlenie w licznych pozytywnych opiniach na temat współpracy z firmą.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Intuum osiągnęła 390 882 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 390 882 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 595 641 zł.
Strata netto wyniosła 204 759 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 65 147 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 390 882 zł w 2023 roku.
• 2 252 233 zł w 2022 roku.
• 5 283 821 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -34 126 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -204 759 zł w 2023 roku.
• -81 598 zł w 2022 roku.
• 121 069 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Intuum wynosi -185 tys. zł.
EBITDA Intuum wynosi -183 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Intuum wynosi 320 453 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 977 205 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 53 409 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 320 453 zł w 2023 roku.
• 1 714 923 zł w 2022 roku.
• 4 274 143 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Intuum wynosi 0,29%. To oznacza, że firma ma szansę 0,29% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,035% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,29% w 2023 roku.
• 0,15% w 2022 roku.
• 0,03% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 346 269
zł.
Koszty operacyjne Intuum wyniosły 575 802
zł.
Wynagrodzenia stanowią 60%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
57 712 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 346 269 zł w 2023 roku
• 705 020 zł w 2022 roku
• 1 008 849 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
10 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
60% w 2023 roku
•
30% w 2022 roku
•
20% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Intuum wyniosła 433 246 zł.
a
ktywa trwałe to 250 zł.
a
ktywa obrotowe to 432 996 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 433 246 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 79 821 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 353 425 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 72 208 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 433 246 zł w 2023 roku.
• 465 802 zł w 2022 roku.
• 550 147 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -47%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -257%.
Marża operacyjna wyniosła -47%.
Marża netto wyniosła -52%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -42.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Intuum wyniosły 353 425 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 433 246 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 82%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 58 904 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 353 425 zł w 2023 roku
• 181 222 zł w 2022 roku
• 193 720 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 82% w 2023 roku
• 39% w 2022 roku
• 35% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Intuum wykazała przychody na poziomie 390 882 zł.
Organizacja zarobiła -204 759 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -204 759 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 10 675 zł w 2021 roku
Organizacja Intuum wykazała zysk netto większy niż 6% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 64% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 14% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 11% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 2% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.
Zysk netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 6% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2023 były wyższe niż 64% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 była ona wyższa niż 65% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 był wyższy niż 72% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 14% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 11% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2023 była wyższa niż 2% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
nie zmienia się w czasie.
W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2023 wynosił on 0.004%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Pierkoś Łukasz
posiada 150 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Woźniak Leszek
posiada 150 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Pierkoś Łukasz (50% udziałów)
• Woźniak Leszek (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 13.09.2021 do 06.04.2022:
• Pierkoś Łukasz (42% udziałów)
• Woźniak Leszek (42% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.05.2018 do 13.09.2021:
• Pierkoś Łukasz (33% udziałów)
• Masiarz Piotr (33% udziałów)
• Woźniak Leszek (33% udziałów)