Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

TWOJA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000567182 NIP
6312657948 REGON
362007384

Podsumowanie

aktywa

433 tys.

przychód

117 tys.

zysk

55 tys.

wartość firmy

583 tys.

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

GLIWICE

Adres

UL. ZWIĄZKU WALKI MŁODYCH, 15

Kod pocztowy

44-100

Rejestracja

2015-07-14

Rozpoczęcie działalności

2015-07-14

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Twoja agencja ubezpieczeniowa osiągnęła 117 449 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 117 449 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 61 975 zł.

Zysk netto wyniósł 55 475 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 15 859 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 117 449 zł w 2022 roku.
• 217 233 zł w 2021 roku.
• 167 052 zł w 2020 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 9502 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 55 475 zł w 2022 roku.
• 108 225 zł w 2021 roku.
• 73 110 zł w 2020 roku.

Przychody

Zysk

6438.77

-11040.11

73684.71

18963.99

82138.01

31379.76

86313.02

39202.21

122474.65

51777.27

167051.57

73110.22

217232.6

108224.6

117449.35

55474.72

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Twoja agencja ubezpieczeniowa wynosi 61 tys. zł.

EBITDA Twoja agencja ubezpieczeniowa wynosi 65 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 10 286 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 60 962 zł w 2022 roku.
• 118 933 zł w 2021 roku.
• 80 400 zł w 2020 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 10 800 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 64 562 zł w 2022 roku.
• 122 533 zł w 2021 roku.
• 84 000 zł w 2020 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Twoja agencja ubezpieczeniowa wynosi 583 018 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 176 174 zł a 1 508 371 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 82 675 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 583 018 zł w 2022 roku.
• 818 934 zł w 2021 roku.
• 563 854 zł w 2020 roku.

Min

Średnia

Max

4292.51

16096.93

13442.91

138422.01

265495.86

36977.73

217255.44

439316.64

66379.39

280730.24

548830.94

105212.34

393971.19

724881.78

160045.01

563853.6

1023543.08

241213.46

818933.59

1515144.4

176174.03

583017.94

1508370.64

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Twoja agencja ubezpieczeniowa wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.
• 0,01% w 2020 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Twoja agencja ubezpieczeniowa wyniosły 56 488 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku
• 0 zł w 2020 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2022 roku
• 0% w 2021 roku
• 0% w 2020 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Twoja agencja ubezpieczeniowa wyniosła 432 891 zł.

ktywa trwałe to 4800 zł.

ktywa obrotowe to 428 091 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 432 891 zł.

apitał (fundusz) własny to 377 093 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 55 799 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 61 123 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 432 891 zł w 2022 roku.
• 379 379 zł w 2021 roku.
• 268 694 zł w 2020 roku.

Suma bilansowa

5030.57

27727.31

65101.77

115475.5

193260.12

268693.52

379379.2

432891.24

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 15%.

Marża operacyjna wyniosła 52%.

Marża netto wyniosła 47%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 33.2 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -149.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 31.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 31.2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-2.1946

10.6144

-1.7146

0.6839

1.058

0.3213

0.2574

0.482

0.6365

0.4399

0.382

0.3395

0.4429

0.5391

0.4542

0.2679

0.3691

0.4655

0.4228

0.2721

0.3426

0.4813

0.4377

0.2853

0.3365

0.5475

0.4982

0.1281

0.1471

0.519

0.4723

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Twoja agencja ubezpieczeniowa wyniosły 55 799 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 432 891 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7104 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 55 799 zł w 2022 roku
• 57 761 zł w 2021 roku
• 55 300 zł w 2020 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 15.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 13% w 2022 roku
• 15% w 2021 roku
• 21% w 2020 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

5030.57

6070.68

1.2068

27727.31

9803.43

0.3536

65101.77

15798.13

0.2427

115475.5

26969.65

0.2336

193260.12

52977

0.2741

268693.52

55300.18

0.2058

379379.2

57761.26

0.1523

432891.24

55798.58

0.1289

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Twoja agencja ubezpieczeniowa wykazała przychody na poziomie 117 449 zł.

Organizacja zarobiła 60 961 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 5486 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 55 475 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 784 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 5486 zł w 2022 roku
• 10 704 zł w 2021 roku
• 7231 zł w 2020 roku

Wartość

4714

4752

7332

5136

7231

10704

5486

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

dane za rok

Organizacja Twoja agencja ubezpieczeniowa wykazała zysk netto większy niż 79% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 53% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 35% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 87% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 79% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2022 były wyższe niż 53% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była ona wyższa niż 70% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 był wyższy niż 35% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 87% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2022 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2022 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.2

0.653846153846154

0.433333333333333

0.705882352941177

0.272727272727273

0.3

0.0526315789473684

0.944444444444444

0.875

0.625

0.4375

0.454545454545455

0.853658536585366

0.815789473684211

0.956521739130435

0.925373134328358

0.836363636363636

0.793534166054372

0.562743569758379

0.520940484937546

0.397868561278863

0.852873563218391

0.866581956797967

0.903394255874674

0.787610619469027

0.810508182601206

0.811357702349869

0.538888888888889

0.584856396866841

0.393308550185874

0.878585086042065

0.900212314225053

0.849415204678363

0.704444444444444

0.837262357414449

0.813850063532402

0.569491525423729

0.649936467598475

0.433236574746009

0.860927152317881

0.888425443169969

0.817857142857143

0.699351117519827

0.831988261188555

0.844205193160228

0.616822429906542

0.675744141861938

0.392629340892984

0.844625112917796

0.884501480750247

0.802787456445993

0.675561797752809

0.862787356321839

0.844303797468354

0.642618570474282

0.70126582278481

0.360992907801418

0.876599634369287

0.895477386934673

0.811624649859944

0.664073550212164

0.852087756546355

0.787937743190661

0.530570652173913

0.704280155642023

0.348787446504993

0.867537313432836

0.891348088531187

0.716396903589022

0.562767475035663

0.787922358015816

Powiązania

C GRZEGORZ - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

14.07.2015

C Grzegorz

Maj 1974

Osoba

reprezentacja

14.07.2015

C Grzegorz

Maj 1974

Osoba

Udziałowcy

Cisowski Grzegorz posiada 198 udziałów, które stanowią 99% firmy.

Podobne organizacje do TWOJA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA

	Organizacja	Numer KRS
1	INSTYTUT EUROROZWOJU SP. Z O.O.	0000881064
2	MODUM SP. Z O.O.	0000727123
3	THE POLISH FARM ADVISORY AND TRAINING CENTRE NOT-FOR-PROFIT	0000669518
4	MBMI GROUP SP. Z O.O. SP. K.	0000731275
5	FIDO FINANSE SP. Z O.O.	0000773273
6	GRAPE SP. Z O.O.	0000459463
7	PWS FINANSE SP. Z O.O.	0000545605
8	OCEAN FINANCE SP. Z O.O.	0000495495
9	HELTRON SP. Z O.O.	0000203641
10	L-INKASO SP. Z O.O.	0000493020
11	KREDYTOPERATOR SP. Z O.O.	0000243337
12	CENTRUM FINANSOWO PRAWNE SP. Z O.O.	0000453294
13	SIEGMA-CONSULT SP. Z O.O.	0000597477
14	PW FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SP. Z O.O.	0000648289
15	PLATAN INVEST SP. Z O.O.	0000292359
16	ABRAMS GREEN SP. Z O.O.	0000244379
17	INVESTA POLSKA SP. Z O.O.	0000436234
18	BIURO ANALIZ APLIKACJI KREDYTOWYCH	0000500813
19	AL EQUITY SP. Z O.O. SP. K.	0000741038
20	BUDZISZ ALEKSANDER, BUDZISZ MICHAŁ KANTOR WYMIANY WALUT	0000003869
21	INVESTLEAN SP. Z O.O.	0000511591
22	IMM FINANCE SP. Z O.O.	0000744784
23	FUNDUSZE POMOCOWE SP. Z O.O.	0000445466
24	A-AUDITOR SP. Z O.O.	0000440166
25	TWÓJ EKSPERT FINANSOWY SP. Z O.O.	0000572000
26	OPEN ENTERPRISE SP. Z O.O. SP. K.	0000695375
27	TOP TEAM FINANCE SP. Z O.O. SP. K.	0000673449
28	RODNEY & FRENCH SP. Z O.O.	0000422225
29	CENTRUM POŻYCZKOWO KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000587475
30	BUSINESS PARTNER SP. Z O.O.	0000179190

TWOJA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000567182 NIP 6312657948 REGON 362007384

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do TWOJA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA

TWOJA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000567182 NIP
6312657948 REGON
362007384