Oferowanie szerokiego zakresu ubezpieczeń dla osób fizycznych i firm
Dostarczanie ubezpieczeń samochodowych, domowych, oraz dla biznesu
Indywidualne podejście do potrzeb klientów
Wsparcie w doborze odpowiednich ubezpieczeń oraz obsługa posprzedażowa
Dostęp do kalkulatorów ubezpieczeniowych ułatwiających wycenę składek
MAGRO UBEZPIECZENIA to niezależna agencja ubezpieczeniowa z siedzibą w Łodzi, specjalizująca się w szerokim zakresie usług ubezpieczeniowych dla osób fizycznych oraz przedsiębiorstw. Agencja oferuje ubezpieczenia samochodowe, obejmujące zarówno odpowiedzialność cywilną (OC), jak i autocasco (AC), co zapewnia kompleksową ochronę dla kierowców. W ofercie znajdują się również polisy ubezpieczeniowe dla domów i mieszkań, chroniące jednostki przed ryzykiem strat finansowych na skutek pożarów, kradzieży lub innych nieszczęśliwych wypadków.
Dodatkowo, MAGRO UBEZPIECZENIA zajmuje się ubezpieczeniami dla firm, które obejmują odpowiedzialność cywilną, ubezpieczenia mienia oraz ubezpieczenia związane z działalnością zawodową i transportową. To umożliwia zabezpieczenie biznesów przed roszczeniami wynikającymi z ewentualnych szkód lub błędów.
Agencja wyróżnia się indywidualnym podejściem do klienta, co pozwala na dostosowanie ofert do specyficznych potrzeb. W trosce o klientów MAGRO UBEZPIECZENIA oferuje kalkulatory ubezpieczeniowe, które ułatwiają obliczenia składek oraz informują o dostępnych opcjach ubezpieczeniowych. Wiedza i doświadczenie zespołu ekspertów agencji pomagają klientom w wyborze odpowiednich rozwiązań ubezpieczeniowych, które zapewniają spokój i bezpieczeństwo.
Celem MAGRO UBEZPIECZENIA jest nie tylko sprzedaż polis, ale również budowanie długotrwałych relacji z klientami poprzez wsparcie i pomoc na każdym etapie współpracy. W erze wzrastającej świadomości ubezpieczeniowej Polaków, agencja angażuje się w edukację swoich klientów, co przekłada się na większą odpowiedzialność w zakresie zabezpieczenia majątku oraz przyszłości.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Magro ubezpieczenia osiągnęła 258 427 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 258 427 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 274 343 zł.
Strata netto wyniosła 15 916 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 40 148 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 258 427 zł w 2023 roku.
• 258 314 zł w 2022 roku.
• 219 982 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 670 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -15 916 zł w 2023 roku.
• 16 538 zł w 2022 roku.
• 27 869 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Magro ubezpieczenia wynosi -16 tys. zł.
EBITDA Magro ubezpieczenia wynosi -16 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
680 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -15 855 zł w
2023 roku.
• 19 086 zł w
2022 roku.
• 30 212 zł w
2021 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
180 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -15 855 zł w
2023 roku.
• 19 086 zł w
2022 roku.
• 30 212 zł w
2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Magro ubezpieczenia wynosi 235 992 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 646 068 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 37 383 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 235 992 zł w 2023 roku.
• 314 003 zł w 2022 roku.
• 321 369 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Magro ubezpieczenia wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 39 449
zł.
Koszty operacyjne Magro ubezpieczenia wyniosły 274 282
zł.
Wynagrodzenia stanowią 14%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
6288 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 39 449 zł w 2023 roku
• 46 877 zł w 2022 roku
• 129 752 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
14% w 2023 roku
•
20% w 2022 roku
•
68% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Magro ubezpieczenia wyniosła 110 043 zł.
a
ktywa obrotowe to 110 043 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 110 043 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 84 943 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 25 100 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 16 434 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 110 043 zł w 2023 roku.
• 130 194 zł w 2022 roku.
• 92 616 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -14%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -19%.
Marża operacyjna wyniosła -6%.
Marża netto wyniosła -6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 26.6 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -25.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17.9 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Magro ubezpieczenia wyniosły 25 100 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 110 043 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 23%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -213 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 25 100 zł w 2023 roku
• 29 335 zł w 2022 roku
• 8295 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 34.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 23% w 2023 roku
• 23% w 2022 roku
• 9% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Magro ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 258 427 zł.
Organizacja zarobiła -15 916 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -15 916 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 2509 zł w 2022 roku
• 2292 zł w 2021 roku