FABRYKA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O. | KRS: 0000410019

Podsumowanie

aktywa

145 tys.

przychód

273 tys.

zysk

2 tys.

wartość firmy

290 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

POZNAŃ

Adres

KOPANINA, 28/32

Kod pocztowy

60-105

Rejestracja

2012-02-01

Rozpoczęcie działalności

2012-02-01

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD JEDNOOSOBOWY

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

1. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Wynajem i dzierżawa maszyn i urządzeń biurowych, włączając komputery Dzierżawa własności intelektualnej i podobnych produktów, z wyłączeniem prac chronionych prawem autorskim Działalność agencji reklamowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność firm centralnych (head offices) i holdingów z wyłączeniem holdingów finansowych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Fabryka ubezpieczeń osiągnęła 273 430 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 273 396 zł. Pozostałe przychody to 34 zł.

Całkowite koszty wyniosły 271 236 zł.

Zysk netto wyniósł 2160 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 25 451 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 273 430 zł w 2023 roku.
• 270 656 zł w 2022 roku.
• 215 151 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -2084 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 2160 zł w 2023 roku.
• -9035 zł w 2022 roku.
• -12 568 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

120722.82

14663.67

181115.65

39615.01

214084.21

31662.09

216192.87

23689.91

215151.32

-12567.7

270655.89

-9035.22

273430.01

2160.26

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Fabryka ubezpieczeń wynosi 3 tys. zł.

EBITDA Fabryka ubezpieczeń wynosi 9 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 2315 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 3451 zł w 2023 roku.
• -9165 zł w 2022 roku.
• -12 573 zł w 2021 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 1865 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 9151 zł w 2023 roku.
• -1665 zł w 2022 roku.
• -12 573 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Fabryka ubezpieczeń wynosi 290 020 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 21 603 zł a 683 575 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 19 158 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 290 020 zł w 2023 roku.
• 274 685 zł w 2022 roku.
• 241 172 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

35937.96

175074.52

301807.05

65649.22

344853.02

554610.14

89395.79

358766.95

535210.53

107163.22

346051.44

571537.16

0

241171.66

537878.3

0

274685.21

676639.73

21602.6

290019.94

683575.03

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Fabryka ubezpieczeń wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,002% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
• 0,05% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 114 345 zł.

Koszty operacyjne Fabryka ubezpieczeń wyniosły 269 945 zł.

Wynagrodzenia stanowią 42% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 8511 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 114 345 zł w 2023 roku
• 130 149 zł w 2022 roku
• 99 609 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 42% w 2023 roku
• 47% w 2022 roku
• 44% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Fabryka ubezpieczeń wyniosła 145 141 zł.

a

ktywa trwałe to 22 800 zł.

a

ktywa obrotowe to 122 341 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 145 141 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 132 123 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 13 018 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 15 393 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 145 141 zł w 2023 roku.
• 158 773 zł w 2022 roku.
• 142 575 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

52785.54

98449.86

125020.31

150203.54

142575.24

158773.12

145140.54

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.

Marża operacyjna wyniosła 1%.

Marża netto wyniosła 1%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -4.8 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.2 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.8 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.28

0.31

0.14

0.12

0.4

0.45

0.26

0.22

0.25

0.27

0.16

0.15

0.16

0.17

0.12

0.11

-0.09

-0.1

-0.06

-0.07

-0.03

0.01

0.02

0.01

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Fabryka ubezpieczeń wyniosły 13 018 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 145 141 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1358 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 13 018 zł w 2023 roku
• 33 109 zł w 2022 roku
• 12 259 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 9% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku
• 9% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

52785.54

4868.26

0.09

98449.86

10917.57

0.11

125020.31

5825.93

0.05

150203.54

7319.25

0.05

142575.24

12258.65

0.09

158773.12

33109.19

0.21

145140.54

13017.57

0.09

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Fabryka ubezpieczeń wykazała przychody na poziomie 273 430 zł.

Organizacja zarobiła 3485 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1325 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2160 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 38% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -227 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1325 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wartość

2686

7225

3409

2087

0

1325

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Fabryka ubezpieczeń wykazała zysk netto większy niż 38% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 44% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 28% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 27% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 33% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 29% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 46% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 38% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 44% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 48% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 31% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 28% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 27% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 33% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 29% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 46% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.66139

0.47387

0.4809

0.24208

0.70059

0.69565

0.73592

0.58032

0.67771

0.75655

0.52194

0.57371

0.28187

0.79454

0.79634

0.82387

0.67959

0.76499

0.69936

0.53457

0.60083

0.18494

0.67851

0.67425

0.69663

0.54322

0.70372

0.62539

0.52715

0.60902

0.19951

0.57794

0.57487

0.56151

0.44428

0.63833

0.11078

0.50759

0.59041

0.28417

0.15996

0.16389

0.19008

0.15265

0

0.12284

0.52157

0.56779

0.45685

0.17933

0.1825

0.19191

0.14946

0.37843

0.44251

0.47792

0.306

0.27991

0.27091

0.33365

0.28865

0.45883

Powiązania

M MICHAŁ - reprezentacja, wspólnik

M PIOTR - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

14.05.2015

M Michał

Lipiec 1984

Osoba

wspólnik

01.02.2012

18.09.2013

M Michał

Lipiec 1984

Osoba

wspólnik

18.09.2013

14.05.2015

M Michał

Lipiec 1984

Osoba

wspólnik

01.02.2012

14.05.2015

M Kamil

Lipiec 1983

Osoba

wspólnik

14.05.2015

18.09.2019

M Kamil

Lipiec 1983

Osoba

wspólnik

14.05.2015

18.09.2019

M Bartosz

Czerwiec 1982

Osoba

wspólnik

18.09.2019

M Piotr

Sierpień 1989

Osoba

reprezentacja

18.09.2013

M Michał

Lipiec 1984

Osoba

reprezentacja

01.02.2012

18.09.2013

M Michał

Lipiec 1984

Osoba

Udziałowcy

Malczyński Michał posiada 80 udziałów, które stanowią 80% firmy.

Malczyński Piotr posiada 20 udziałów, które stanowią 20% firmy.

Największym udziałowcem od 18.09.2019 jest Malczyński Michał kontrolujący 80% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 14.05.2015 do 18.09.2019 był Malczyński Michał kontrolując 80% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 18.09.2013 do 14.05.2015:
• Malczyński Michał (50% udziałów)
• Mądrala Kamil (50% udziałów)

Podobne organizacje do FABRYKA UBEZPIECZEŃ

	Organizacja	Numer KRS
1	ANTIMA SP. Z O.O.	0000732776
2	UBEZPIECZENIA ROKA SP. Z O.O.	0000622893
3	UBEZPIECZENIA BOX SP. Z O.O.	0000460834
4	BD PARTNER KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000600463
5	LION UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000623762
6	MAGRO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000648004
7	PACTUM SP. Z O.O.	0000061608
8	WYSOCCY SP. Z O.O.	0000709545
9	WROCŁAWSKA KANCELARIA BROKERSKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ	0000660389
10	AS FINANSE SP. Z O.O.	0000745591
11	SIGURA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000457090
12	OPTIMA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000652601
13	KARENA-BROKER SP. Z O.O.	0000182027
14	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA PLUS SP. Z O.O.	0000119890
15	BCC GROUP POLSKA SP. Z O.O.	0000484735
16	TWÓJ AGENT SP. Z O.O.	0000589146
17	JG SP. Z O.O.	0000676231
18	OCR SP. Z O.O.	0000631576
19	JDF PARTNER SP. Z O.O.	0000880511
20	ROYAL BROKER SP. Z O.O.	0000702535
21	K2 TOTU SP. Z O.O.	0000702818
22	KOWALSCY EBIZNES SP. Z O.O.	0000663862
23	MM FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000582193
24	TARCZA - UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000050999
25	WDA KANCELARIA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH SP. Z O.O.	0000365620
26	KANCELARIA BROKERSKA MAT SP. Z O.O.	0000550610
27	LEX REAL ESTATE & INSURANCE SP. Z O.O.	0000865690
28	RES PROMOTION SP. Z O.O.	0000428391
29	MULTIAGENCJA JUSTYNA HOLECZKI SP. Z O.O.	0000812141
30	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142

FABRYKA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000410019 NIP 6772367034 REGON 122503034

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do FABRYKA UBEZPIECZEŃ

FABRYKA UBEZPIECZEŃ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000410019 NIP
6772367034 REGON
122503034