Podsumowanie
Podstawowe wyniki
EBIT i EBITDA
Wycena
Ryzyko niewypłacalności
Wynagrodzenia
Bilans
Rentowność
Zadłużenie
Podatek dochodowy
Wyniki na tle rynku
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Podobne organizacje

UBEZPIECZENIA ROKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000622893 NIP
9591973608 REGON
364691835

Podsumowanie

aktywa

153 tys.

przychód

277 tys.

zysk

13 tys.

wartość firmy

286 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚWIĘTOKRZYSKIE

Miejscowość

MNIÓW

Adres

UL. KOLONIA, 6

Kod pocztowy

26-080

Rejestracja

2016-06-13

Rozpoczęcie działalności

2016-06-13

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia roka osiągnęła 276 949 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 276 949 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 263 583 zł.

Zysk netto wyniósł 13 367 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 46 158 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 276 949 zł w 2023 roku.
• 299 203 zł w 2022 roku.
• 252 602 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 2228 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 13 367 zł w 2023 roku.
• 2944 zł w 2022 roku.
• 21 618 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

216827.93

26646.69

275517.17

1738.36

252602.13

21618.39

299202.88

2944.09

276949.27

13366.58

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Ubezpieczenia roka wynosi 15 tys. zł.

EBITDA Ubezpieczenia roka wynosi 27 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia roka wynosi 285 659 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 47 560 zł a 692 373 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 38 666 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 285 659 zł w 2023 roku.
• 248 780 zł w 2022 roku.
• 290 202 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

53661.27

286193.44

59655.16

310793.88

542069.82

17809.49

94983.96

17383.6

209744.82

688792.92

35327.06

290202.03

631505.32

29440.9

248780.07

748007.2

47560.06

285659.22

692373.18

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia roka wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,004% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 146 771 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia roka wyniosły 261 901 zł.

Wynagrodzenia stanowią 56% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 24 462 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 146 771 zł w 2023 roku
• 127 172 zł w 2022 roku
• 83 135 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 9.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 56% w 2023 roku
• 43% w 2022 roku
• 37% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia roka wyniosła 153 016 zł.

ktywa trwałe to 48 471 zł.

ktywa obrotowe to 104 544 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 153 016 zł.

apitał (fundusz) własny to 63 413 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 89 602 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -4558 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 153 016 zł w 2023 roku.
• 121 893 zł w 2022 roku.
• 93 734 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

180362.68

132294.52

145185.88

79583.47

93733.87

121893.3

153015.51

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 21%.

Marża operacyjna wyniosła 5%.

Marża netto wyniosła 5%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.5 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.2014

0.335

0.1509

0.1229

0.0218

0.0682

0.0116

0.0063

0.2306

0.459

0.1001

0.0856

0.0242

0.0588

0.0149

0.0098

0.0874

0.2108

0.0543

0.0483

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia roka wyniosły 89 602 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 153 016 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 59%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -3202 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 89 602 zł w 2023 roku
• 71 846 zł w 2022 roku
• 46 631 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 59% w 2023 roku
• 59% w 2022 roku
• 50% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

180362.68

108814.32

0.6033

132294.52

52754.3

0.3988

145185.88

121439.89

0.8364

79583.47

54099.12

0.6798

93733.87

46631.13

0.4975

121893.3

71846.47

0.5894

153015.51

89602.1

0.5856

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia roka wykazała przychody na poziomie 276 949 zł.

Organizacja zarobiła 15 040 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1673 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 13 367 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 11% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 279 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1673 zł w 2023 roku
• 1463 zł w 2022 roku
• 3667 zł w 2021 roku

Wartość

6124

1392

3667

1463

1673

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia roka wykazała zysk netto większy niż 48% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 44% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 43% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 42% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 45% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 48% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 48% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 48% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 44% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 49% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 74% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 43% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 42% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 45% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 48% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 48% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.260917030567686

0.676486633933442

0.664344521849272

0.295809881175735

0.222081218274112

0.703344643722734

0.552779194288628

0.626757149781871

0.5368081676518

0.682579045257285

0.698174706649283

0.680445151033386

0.608929532006455

0.747458533975388

0.280313508529276

0.000975134080936129

0.62655601659751

0.783188108662225

0.301507537688442

0.222108495394063

0.434146341463415

0.577012563983248

0.483370288248337

0.731481481481482

0.295766904892798

0.328169822145726

0.378896882494005

0.358563803978651

0.601156069364162

0.625212947189097

0.533154121863799

0.510221465076661

0.651865847897969

0.558665231431647

0.570473537604457

0.675185873605948

0.694300518134715

0.682656826568266

0.447520661157025

0.5390625

0.515289256198347

0.737057220708447

0.305295950155763

0.310289389067524

0.387946428571429

0.359945872801083

0.527369826435247

0.479484732824427

0.444224095190878

0.488072519083969

0.74350171652771

0.426855895196507

0.423316355404641

0.445631067961165

0.481155163974547

0.477330616403464

Powiązania

P ROBERT - wspólnik

P ANNA - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.06.2016

P Robert

Listopad 1976

Osoba

reprezentacja

13.06.2016

11.03.2024

P Robert

Listopad 1976

Osoba

reprezentacja

03.04.2024

P Anna

Grudzień 1977

Osoba

Udziałowcy

Pach Robert posiada 95 udziałów, które stanowią 95% firmy.

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA ROKA

	Organizacja	Numer KRS
1	ANTIMA SP. Z O.O.	0000732776
2	LION UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000623762
3	FABRYKA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000410019
4	ROYAL BROKER SP. Z O.O.	0000702535
5	ROMEX ROMAN JĘDRZEJEWSKI SP. Z O.O.	0000718654
6	PACTUM SP. Z O.O.	0000061608
7	MULTIAGENCJA JUSTYNA HOLECZKI SP. Z O.O.	0000812141
8	UBEZPIECZENIA BOX SP. Z O.O.	0000460834
9	WANKO RF POLSKA SP. Z O.O.	0000673454
10	MAGRO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000648004
11	TWÓJ AGENT SP. Z O.O.	0000589146
12	M&G INSURANCE SP. Z O.O.	0000836524
13	JDU SP. Z O.O.	0000445065
14	KANCELARIA BROKERSKA MAT SP. Z O.O.	0000550610
15	WYSOCCY SP. Z O.O.	0000709545
16	PERFEKT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000729800
17	AKRON BROKERS SP. Z O.O.	0000590110
18	OPTIMA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000652601
19	CERTUS BROKER SP. Z O.O.	0000134478
20	AS FINANSE SP. Z O.O.	0000745591
21	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142
22	TWOJDORADCA.EU SP. Z O.O.	0000870722
23	INTER VEGA SP. Z O.O.	0000344460
24	BROKER PLUS SP. Z O.O.	0000336543
25	TRIBROKER SP. Z O.O.	0000558640
26	SERW SP. Z O.O.	0000276453
27	PRO SP. Z O.O.	0000572980
28	HANZA CONSULTING SP. Z O.O.	0000295100
29	JG SP. Z O.O.	0000676231
30	MBU KARKOSIK BROKERS SP. Z O.O.	0000554046

UBEZPIECZENIA ROKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000622893 NIP 9591973608 REGON 364691835

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA ROKA

UBEZPIECZENIA ROKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000622893 NIP
9591973608 REGON
364691835