KANCELARIA DORADZTWA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWEGO SP. Z O.O. | KRS: 0000640112

Podsumowanie

aktywa

151 tys.

przychód

77 tys.

zysk

48 tys.

wartość firmy

344 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

ŚRODA WIELKOPOLSKA

Adres

UL. SZARYTEK, 6

Kod pocztowy

63-000

Rejestracja

2016-10-07

Rozpoczęcie działalności

2016-10-07

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Email

biuro@kduf.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST: W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO - CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE; LUB W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO - PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYCH ŁĄCZNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Badanie rynku i opinii publicznej Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Kancelaria doradztwa ubezpieczeniowo-finansowego osiągnęła 76 560 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 76 560 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 28 374 zł.

Zysk netto wyniósł 48 186 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 9919 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 76 560 zł w 2023 roku.
• 60 393 zł w 2022 roku.
• 50 719 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 7805 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 48 186 zł w 2023 roku.
• 33 250 zł w 2022 roku.
• 11 698 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

17048.57

1353.28

27897.08

-324.31

29032.91

-1156.03

51986.41

30282.56

50719.01

11698.21

60392.99

33250.29

76560.28

48186.07

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Kancelaria doradztwa ubezpieczeniowo-finansowego wynosi 53 tys. zł.

EBITDA Kancelaria doradztwa ubezpieczeniowo-finansowego wynosi 53 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 8564 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 53 055 zł w 2023 roku.
• 36 541 zł w 2022 roku.
• 13 177 zł w 2021 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 8564 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 53 055 zł w 2023 roku.
• 36 541 zł w 2022 roku.
• 16 877 zł w 2021 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria doradztwa ubezpieczeniowo-finansowego wynosi 343 752 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 99 968 zł a 674 605 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 53 076 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 343 752 zł w 2023 roku.
• 237 091 zł w 2022 roku.
• 119 496 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

8514.96

25293.79

45413.12

0

26869.78

69742.7

0

26759.98

72582.27

30116.63

185904.47

423955.84

38890.28

119495.8

207414.84

63828

237091.15

465504.06

99967.55

343752.02

674604.98

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria doradztwa ubezpieczeniowo-finansowego wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 5099 zł.

Koszty operacyjne Kancelaria doradztwa ubezpieczeniowo-finansowego wyniosły 23 505 zł.

Wynagrodzenia stanowią 22% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 126 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 5099 zł w 2023 roku
• 4964 zł w 2022 roku
• 4699 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 22% w 2023 roku
• 21% w 2022 roku
• 13% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Kancelaria doradztwa ubezpieczeniowo-finansowego wyniosła 150 828 zł.

a

ktywa trwałe to 45 000 zł.

a

ktywa obrotowe to 105 828 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 150 828 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 133 290 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 17 538 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 22 625 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 150 828 zł w 2023 roku.
• 106 226 zł w 2022 roku.
• 67 283 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

15076.13

19510.86

25341.92

58826.17

67282.83

106226.42

150827.83

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 32%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 36%.

Marża operacyjna wyniosła 69%.

Marża netto wyniosła 63%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.8 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.2 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.09

0.12

0.08

-0.02

-0.03

-0.01

-0.05

-0.12

-0.04

0.51

0.75

0.63

0.58

0.17

0.23

0.26

0.23

0.31

0.39

0.61

0.55

0.32

0.36

0.69

0.63

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Kancelaria doradztwa ubezpieczeniowo-finansowego wyniosły 17 538 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 150 828 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 12%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2302 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 17 538 zł w 2023 roku
• 21 122 zł w 2022 roku
• 15 429 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 12% w 2023 roku
• 20% w 2022 roku
• 23% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

15076.13

3722.85

0.25

19510.86

8481.89

0.43

25341.92

15468.98

0.61

58826.17

18670.67

0.32

67282.83

15429.12

0.23

106226.42

21122.42

0.2

150827.83

17537.76

0.12

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Kancelaria doradztwa ubezpieczeniowo-finansowego wykazała przychody na poziomie 76 560 zł.

Organizacja zarobiła 53 055 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4869 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 48 186 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 759 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4869 zł w 2023 roku
• 3291 zł w 2022 roku
• 1479 zł w 2021 roku

Wartość

317

0

2527

1479

3291

4869

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Kancelaria doradztwa ubezpieczeniowo-finansowego wykazała zysk netto większy niż 62% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 26% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 49% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 60% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 62% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 26% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 49% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 37% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 60% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.50981

0.30103

0.32589

0.43074

0.62252

0.53654

0.44106

0.5466

0.26137

0.29103

0.32962

0.55347

0.24504

0.27383

0.20441

0

0.23275

0.28905

0.33579

0.68801

0.2021

0.19361

0.23896

0.1422

0

0.65312

0.32004

0.43394

0.5299

0.91936

0.92661

0.83795

0.79768

0.65723

0.5678

0.30718

0.45508

0.46447

0.77092

0.77346

0.60342

0.52486

0.60028

0.6294

0.30581

0.4914

0.44249

0.92256

0.92693

0.70257

0.63099

0.60273

0.62102

0.25579

0.49136

0.36939

0.94665

0.94524

0.7

0.5983

0.60485

Powiązania

K ŁUKASZ - wspólnik, reprezentacja

K ROBERT - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

07.10.2016

K Łukasz

Sierpień 1994

Osoba

wspólnik

07.10.2016

K Robert

Styczeń 1978

Osoba

reprezentacja

07.10.2016

K Łukasz

Sierpień 1994

Osoba

Udziałowcy

Kaczmarek Łukasz posiada 150 udziałów, które stanowią 75% firmy.

Kubiak Robert posiada 50 udziałów, które stanowią 25% firmy.

Podobne organizacje do KANCELARIA DORADZTWA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWEGO

	Organizacja	Numer KRS
1	VOLANTE MJ SP. Z O.O.	0000885346
2	GHY SP. Z O.O.	0000658839
3	FIRMA HANDLOWA POLISA SP. Z O.O.	0000788569
4	UBEZPIECZENIA ROKA SP. Z O.O.	0000622893
5	SOGRIM SP. Z O.O.	0000683169
6	M&G INSURANCE SP. Z O.O.	0000836524
7	ELITE BROKER CONSULTANCY SP. Z O.O.	0000575506
8	MM FINANSE I UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000582193
9	PREMIUM PARTNER SP. Z O.O.	0000468199
10	INTER VEGA SP. Z O.O.	0000344460
11	KOWALSCY EBIZNES SP. Z O.O.	0000663862
12	ROYAL BROKER SP. Z O.O.	0000702535
13	CENTRUM FINANSÓW I UBEZPIECZEŃ "SAME PLUSY" SP. Z O.O.	0000396157
14	SIGURA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000457090
15	TWÓJ AGENT SP. Z O.O.	0000589146
16	HOGS INSURANCE SP. Z O.O.	0000916593
17	MAREK MATEJUK SP. Z O.O.	0000065580
18	IMPULS BROKERS SP. Z O.O.	0000694530
19	PRO.VISION SP. Z O.O.	0000800373
20	APWS-UNICUM SP. Z O.O.	0000157301
21	DITARE SP. Z O.O.	0000622013
22	CONACC INSURANCE SP. Z O.O.	0000507091
23	VERSUS SP. Z O.O.	0000088515
24	MULTI BROKER SP. Z O.O.	0000005816
25	GRUPA KRAFT SP. Z O.O.	0000628451
26	VIB POLSKA SP. Z O.O.	0000521148
27	ANTIMA SP. Z O.O.	0000732776
28	HER - CU - LES SP. Z O.O.	0000102721
29	MULTI PARTNER COMPANY SP. Z O.O.	0000951538
30	BALTIC INSURANCE SP. Z O.O.	0000153039

KANCELARIA DORADZTWA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWEGO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000640112 NIP 7861704893 REGON 365592124

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do KANCELARIA DORADZTWA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWEGO

KANCELARIA DORADZTWA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWEGO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000640112 NIP
7861704893 REGON
365592124