Doradztwo w wyborze ubezpieczeń dla osób prywatnych i firm
Oferowanie ubezpieczeń OC, majątkowych i flotowych
Bezpłatna pomoc w likwidacji szkód
Dostosowane ubezpieczenia o szerokim zakresie pokrycia
Współpraca z polskimi i międzynarodowymi towarzystwami ubezpieczeniowymi
Certus Broker Sp. z o.o. to firma brokerska z siedzibą w Warszawie, która specjalizuje się w oferowaniu ubezpieczeń oraz doradztwie w doborze najlepszych rozwiązań ubezpieczeniowych zarówno dla klientów indywidualnych, jak i dla przedsiębiorstw. Działalność rozpoczęła w 2002 roku i od tego czasu współpracuje z polskimi oraz zagranicznymi towarzystwami ubezpieczeniowymi. W swojej ofercie Certus Broker proponuje szeroki wachlarz produktów, w tym ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, majątkowe, ubezpieczenia flot czy techniczne, a także kompleksową pomoc w likwidacji szkód, co zapewnia znaczący komfort klientom. Dzięki wysoko wykwalifikowanej kadrze specjalistów z doświadczeniem w międzynarodowych firmach brokerskich, Certus Broker jest w stanie zaoferować dostosowane do potrzeb klientów ubezpieczenia o szerokim zakresie pokrycia, które nie zawsze są dostępne na polskim rynku. Dodatkowym atutem firmy jest wysoka skuteczność w obniżaniu kosztów ubezpieczeń, co do tej pory zaowocowało obniżeniem wydatków klientów w 96% przypadków. Certus Broker obsługuje podmioty z różnych segmentów rynku, co potwierdza jej kompetencje oraz elastyczność w zakresie świadczonych usług.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Certus broker osiągnęła 252 318 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 252 318 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 325 868 zł.
Strata netto wyniosła 73 550 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 22 250 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 252 318 zł w 2023 roku.
• 376 155 zł w 2022 roku.
• 261 720 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -12 447 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -73 550 zł w 2023 roku.
• 106 257 zł w 2022 roku.
• 6878 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Certus broker wynosi 280 735 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 630 795 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3447 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 280 735 zł w 2023 roku.
• 843 484 zł w 2022 roku.
• 289 573 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Certus broker wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,004% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 25 174
zł.
Koszty operacyjne Certus broker wyniosły 325 832
zł.
Wynagrodzenia stanowią 8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
4196 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 25 174 zł w 2023 roku
• 21 298 zł w 2022 roku
• 19 730 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
8% w 2023 roku
•
8% w 2022 roku
•
8% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Certus broker wyniosła 248 909 zł.
a
ktywa obrotowe to 248 909 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 248 909 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 150 031 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 98 878 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1993 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 248 909 zł w 2023 roku.
• 224 654 zł w 2022 roku.
• 118 820 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -30%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -49%.
Marża operacyjna wyniosła -29%.
Marża netto wyniosła -29%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Certus broker wyniosły 98 878 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 248 909 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 40%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 16 172 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 98 878 zł w 2023 roku
• 1072 zł w 2022 roku
• 2044 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 40% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 2% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Certus broker wykazała przychody na poziomie 252 318 zł.
Organizacja zarobiła -73 550 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -73 550 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 11 389 zł w 2022 roku
• 1039 zł w 2021 roku