SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DWAJ CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE, ALBO CZŁONEK ZARZĄDU I PEŁNOMOCNIK DZIAŁAJĄCY W GRANICACH UMOCOWANIA, Z TYM, ŻE UMOWY BROKERSKIE (UBEZPIECZENIOWE) Z KLIENTAMI PODPISUJE TYLKO JEDEN CZŁONEK ZARZĄDU
Oferowanie grupowych ubezpieczeń na życie dla klientów indywidualnych i zbiorowych
Zabezpieczenie finansowe w przypadku śmierci ubezpieczonego lub jego bliskich
Dodatkowe świadczenia zdrowotne, w tym pokrycie kosztów leczenia szpitalnego
Indywidualne dostosowanie ofert ubezpieczeniowych do potrzeb klientów
Wsparcie od 1998 roku w zakresie ubezpieczeń na życie
KARENA-BROKER sp. z o.o. to firma brokerska działająca na rynku ubezpieczeń od 1998 roku, która skupia się na oferowaniu kompleksowej ochrony ubezpieczeniowej dla swoich klientów. Dzięki dużemu doświadczeniu, zespół KARENA-BROKER skutecznie identyfikuje i dostosowuje oferty ubezpieczeniowe do indywidualnych potrzeb oraz oczekiwań użytkowników. Specjalnością organizacji są grupowe ubezpieczenia na życie, które gwarantują wsparcie finansowe w przypadku wystąpienia zdarzeń losowych, takich jak śmierć, poważne zachorowania czy trwały uszczerbek na zdrowiu. Ubezpieczenia oferowane przez firmę obejmują również dodatkowe świadczenia zdrowotne, takie jak pokrycie kosztów leczenia szpitalnego oraz odszkodowania za pobyt w szpitalu, co stanowi istotny atut w czasach zwiększonego ryzyka zdrowotnego. KARENA-BROKER wyróżnia się szczególną troską o klienta, co znajduje odzwierciedlenie w indywidualnym podejściu do każdego zlecenia oraz w kompleksowej obsłudze ubezpieczonych. Misją firmy jest nie tylko zapewnienie bezpieczeństwa finansowego, ale również komfortu psychicznego w trudnych chwilach.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Karena-broker osiągnęła 333 640 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 333 640 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 314 015 zł.
Zysk netto wyniósł 19 625 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
Średni spadek przychodów wynosi -6390 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 333 640 zł w 2023 roku.
• 260 506 zł w 2022 roku.
• 265 993 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 6275 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 19 625 zł w 2023 roku.
• 19 533 zł w 2022 roku.
• 7983 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Karena-broker wynosi 353 900 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
52 974 zł a 834 099 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 17 428 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 353 900 zł w 2023 roku.
• 290 044 zł w 2022 roku.
• 252 395 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Karena-broker wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,00% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 177 698
zł.
Koszty operacyjne Karena-broker wyniosły 311 890
zł.
Wynagrodzenia stanowią 57%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
29 616 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 177 698 zł w 2023 roku
• 92 470 zł w 2022 roku
• 50 671 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
9.5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
57% w 2023 roku
•
39% w 2022 roku
•
20% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Karena-broker wyniosła 84 844 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 170 zł.
a
ktywa obrotowe to 84 674 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 84 844 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 70 632 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 14 212 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -6265 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 84 844 zł w 2023 roku.
• 67 632 zł w 2022 roku.
• 114 718 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 23%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 28%.
Marża operacyjna wyniosła 7%.
Marża netto wyniosła 6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 172.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Karena-broker wyniosły 14 212 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 84 844 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 17%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -17 738 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 14 212 zł w 2023 roku
• 16 643 zł w 2022 roku
• 57 206 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 13.6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 17% w 2023 roku
• 25% w 2022 roku
• 50% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Karena-broker wykazała przychody na poziomie 333 640 zł.
Organizacja zarobiła 21 649 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2024 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 19 625 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 337 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2024 zł w 2023 roku
• 2211 zł w 2022 roku
• 655 zł w 2021 roku
Największym udziałowcem od 27.11.2007 jest
Tarkowski Wiktor
kontrolujący 67% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 25.09.2006 do 27.11.2007:
• Tarkowski Wiktor (33% udziałów)
• Wiater Maciej (33% udziałów)
• Wiater Andrzej (33% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 10.12.2003 do 25.09.2006:
• Tarkowski Wiktor (33% udziałów)
• Wiater Maciej (33% udziałów)
• Wiater Andrzej (33% udziałów)