ISOPIA SP. Z O.O. | KRS: 0000465181

Podsumowanie

aktywa

66 tys.

przychód

301 tys.

zysk

7 tys.

wartość firmy

272 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚWIĘTOKRZYSKIE

Miejscowość

KIELCE

Adres

WARSZAWSKA, 49

Kod pocztowy

25-531

Rejestracja

2013-06-07

Rozpoczęcie działalności

2013-06-07

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.isopia.pl

Email

biuro@isopia.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W KIELCACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ ILOŚCI OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Opis

Specjalizacja w ubezpieczeniach komunikacyjnych i majątkowych.
Multiagencja współpracująca z wiodącymi towarzystwami ubezpieczeniowymi.
Oferowanie ubezpieczeń indywidualnych i biznesowych.
Możliwość zostania agentem i otworzenia własnej działalności.
Przejrzystość oferty i wysoka jakość obsługi klientów.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Isopia osiągnęła 301 256 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 287 890 zł. Pozostałe przychody to 13 366 zł.

Całkowite koszty wyniosły 280 745 zł.

Zysk netto wyniósł 7145 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 10 915 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 301 256 zł w 2023 roku.
• 202 163 zł w 2022 roku.
• 197 005 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -12 493 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 7145 zł w 2023 roku.
• -20 264 zł w 2022 roku.
• 19 993 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

235768.26

82100.78

143043.22

-42791.12

151708.98

13813.33

197743.72

-690.56

197004.75

19993.02

202162.9

-20263.62

301255.54

7144.78

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Isopia wynosi 272 290 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 42 874 zł a 753 139 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -49 294 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 272 290 zł w 2023 roku.
• 172 291 zł w 2022 roku.
• 286 522 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

82469.6

568051.56

1149410.92

0

145738.41

357608.05

60736.26

217128.9

379272.45

0

192047.49

494359.3

75213.11

286521.68

492511.88

0

172290.66

505407.25

42873.98

272290.12

753138.85

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Isopia wynosi 0,00%. To oznacza, że firma ma szansę 0,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,00% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,00% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 204 554 zł.

Koszty operacyjne Isopia wyniosły 294 110 zł.

Wynagrodzenia stanowią 70% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 19 102 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 204 554 zł w 2023 roku
• 168 050 zł w 2022 roku
• 129 900 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 70% w 2023 roku
• 76% w 2022 roku
• 73% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Isopia wyniosła 65 661 zł.

a

ktywa obrotowe to 65 661 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 65 661 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 57 165 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8496 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -8829 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 65 661 zł w 2023 roku.
• 66 074 zł w 2022 roku.
• 112 080 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

118634.59

75460.46

101445.95

129702.78

112080.07

66074.3

65661.07

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 12%.

Marża operacyjna wyniosła -2%.

Marża netto wyniosła 2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.4 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.692

0.7466

-0.3492

0.3482

-0.5671

-0.6371

-0.4221

-0.2991

0.1362

0.1706

0.0796

0.0911

-0.0053

-0.0086

-0.1724

-0.0035

0.1784

0.1994

-0.0412

0.1015

-0.3067

-0.4051

-0.1163

-0.1002

0.1088

0.125

-0.0216

0.0237

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Isopia wyniosły 8496 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 65 661 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -30 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8496 zł w 2023 roku
• 16 054 zł w 2022 roku
• 11 796 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 13% w 2023 roku
• 24% w 2022 roku
• 11% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

118634.59

8675.12

0.0731

75460.46

8292.11

0.1099

101445.95

20464.27

0.2017

129702.78

49411.66

0.381

112080.07

11795.93

0.1052

66074.3

16053.78

0.243

65661.07

8495.77

0.1294

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Isopia wykazała przychody na poziomie 301 256 zł.

Organizacja zarobiła 7145 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 7145 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -999 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Wartość

5991

0

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Isopia wykazała zysk netto większy niż 43% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 46% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 39% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 35% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 39% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 43% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 46% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 34% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 39% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 35% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 20% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 47% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 39% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.823047515019115

0.576680068925905

0.620633187772926

0.226235741444867

0.887988209285188

0.100853374709077

0.926157697121402

0.802673456397199

0.749397590361446

0.0611353711790393

0.480857580398162

0.523532265890345

0.288172043010753

0.109801488833747

0.0854533594259622

0.0991516436903499

0.0765911542610572

0

0.612828795569912

0.4658203125

0.561605906783572

0.408205128205128

0.605600933488915

0.560960591133005

0.584213172448467

0.468990261404408

0

0.233570159857904

0.505125815470643

0.576376554174068

0.577560975609756

0.255916345624656

0.130959218839747

0.271243398943831

0.215085158150852

0

0.61436511329628

0.49212775528565

0.541684480547242

0.319431279620853

0.594171613599568

0.193296089385475

0.62004662004662

0.49905303030303

0

0.090004147656574

0.462745098039216

0.414350891746163

0.496809480401094

0.131045241809672

0.129898013955985

0.109767025089606

0.0775862068965517

0

0.426221577164973

0.456281407035176

0.344944363812288

0.385877672799602

0.352454495311638

0.196

0.46998031496063

0.393336648433615

0

Powiązania

W KATARZYNA - reprezentacja, wspólnik

W MONIKA - prokurent, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

16.11.2018

31.01.2023

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

07.06.2013

23.06.2014

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

23.06.2014

16.11.2018

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

31.01.2023

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

wspólnik

31.01.2023

W Monika

Grudzień 1991

Osoba

wspólnik

16.11.2018

31.01.2023

W Monika

Grudzień 1991

Osoba

wspólnik

16.11.2018

31.01.2023

K Natalia

Marzec 1998

Osoba

prokurent

16.11.2018

W Monika

Grudzień 1991

Osoba

reprezentacja

07.06.2013

23.06.2014

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

reprezentacja

23.06.2014

W Katarzyna

Sierpień 1986

Osoba

Udziałowcy

Włodarczyk Katarzyna posiada 100 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Walkowicz Monika posiada 100 udziałów, które stanowią 50% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Włodarczyk Katarzyna (50% udziałów)
• Walkowicz Monika (50% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 16.11.2018 do 31.01.2023 była Kolasa Natalia kontrolująca 60% udziałów.

W okresie od 23.06.2014 do 16.11.2018 najwięcej udziałów posiadała Włodarczyk Katarzyna . Jej udziały w tym czasie wynosiły 99%.

Podobne organizacje do ISOPIA

	Organizacja	Numer KRS
1	AKRON BROKERS SP. Z O.O.	0000590110
2	CENTRUM FINANSOWO-BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000566144
3	FALER SP. Z O.O.	0000884357
4	TCA BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000682884
5	KARENA-BROKER SP. Z O.O.	0000182027
6	MBU KARKOSIK BROKERS SP. Z O.O.	0000554046
7	JDU SP. Z O.O.	0000445065
8	VGW SP. Z O.O.	0000505906
9	ESTYMA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000532085
10	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142
11	KONSORCJUM IDEA BROKER SP. Z O.O.	0000852011
12	KANCELARIA UBEZPIECZENIOWA PLUS SP. Z O.O.	0000119890
13	KANCELARIA BROKERSKA MAT SP. Z O.O.	0000550610
14	DICARBONADO SYSTEM SP. Z O.O.	0000540804
15	ROMEX ROMAN JĘDRZEJEWSKI SP. Z O.O.	0000718654
16	NIEZALEŻNE DORADZTWO SOŁDYGA SP. Z O.O.	0000967709
17	EBEEMA SP. Z O.O.	0000898111
18	LEX REAL ESTATE & INSURANCE SP. Z O.O.	0000865690
19	BROKER PLUS SP. Z O.O.	0000336543
20	UBEZPIECZENIA ROKA SP. Z O.O.	0000622893
21	TWÓJ AGENT UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000769096
22	NOVABROKER SP. Z O.O.	0000718472
23	ROYAL BROKER SP. Z O.O.	0000702535
24	JDF PARTNER SP. Z O.O.	0000880511
25	CP."FAIR" SP. Z O.O.	0000653943
26	EXBRO KORPORACJA USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH I FINANSOWYCH	0000235864
27	22 PIĘTRO BROKER SP. Z O.O.	0000598850
28	ANTIMA SP. Z O.O.	0000732776
29	GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000688939
30	G&W PARTNERS SP. Z O.O.	0000747991

ISOPIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000465181 NIP 6572910522 REGON 260699671

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ISOPIA

ISOPIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000465181 NIP
6572910522 REGON
260699671