ESTYMA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. | KRS: 0000532085

Podsumowanie

aktywa

65 tys.

przychód

233 tys.

zysk

5 tys.

wartość firmy

198 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

LESZNO

Adres

WOLIŃSKA, 30

Kod pocztowy

64-100

Rejestracja

2014-11-20

Rozpoczęcie działalności

2014-11-20

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.estyma-ubezpieczenia.pl

Email

biuro@estyma-ubezpieczenia.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI SĄ UPOWAŻNIENI: PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE I TO ZARÓWNO W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO, JAK I WIELOOSOBOWEGO. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO PRAWO DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI PRZYSŁUGUJE RÓWNIEŻ POZOSTAŁYM CZŁONKOM ZARZĄDU DZIAŁAJĄCYM ŁĄCZNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Ubezpieczenia na życie Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność związana z zarządzaniem funduszami Leasing finansowy Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Pozostałe formy udzielania kredytów

Opis

Doradztwo i sprzedaż produktów ubezpieczeniowych dla klientów indywidualnych i firm
Zakres ubezpieczeń: komunikacyjne, majątkowe, transportowe, rolnicze, życiowe
Współpraca z 20 towarzystwami ubezpieczeniowymi
Możliwość zawierania umów zarówno stacjonarnie, jak i zdalnie
Skoncentrowanie na potrzebach klientów i dobór optymalnych rozwiązań

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Estyma ubezpieczenia osiągnęła 233 204 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 233 083 zł. Pozostałe przychody to 121 zł.

Całkowite koszty wyniosły 228 126 zł.

Zysk netto wyniósł 4957 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 10 779 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 233 204 zł w 2023 roku.
• 221 376 zł w 2022 roku.
• 223 648 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -890 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 4957 zł w 2023 roku.
• 12 996 zł w 2022 roku.
• 30 023 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

168531.66

10298.73

162446.12

-7320.45

181525.14

1025.97

200395.24

5608.24

223647.69

30022.77

221376.3

12996.32

233203.58

4956.83

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Estyma ubezpieczenia wynosi 198 174 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 22 877 zł a 583 009 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 4668 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 198 174 zł w 2023 roku.
• 218 729 zł w 2022 roku.
• 303 602 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

16615.83

170165.19

421329.15

0

119422.91

406115.3

10259.7

137015.61

453812.85

16101.15

172130.94

500988.1

34412.05

303601.59

559119.22

19159.54

218729.02

553440.75

22877.16

198173.53

583008.95

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Estyma ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,01% w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 160 065 zł.

Koszty operacyjne Estyma ubezpieczenia wyniosły 227 475 zł.

Wynagrodzenia stanowią 70% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 8304 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 160 065 zł w 2023 roku
• 128 854 zł w 2022 roku
• 140 315 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 70% w 2023 roku
• 62% w 2022 roku
• 73% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Estyma ubezpieczenia wyniosła 64 775 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 12 369 zł.

a

ktywa obrotowe to 52 406 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 64 775 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 30 503 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 34 272 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 4619 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 64 775 zł w 2023 roku.
• 39 295 zł w 2022 roku.
• 57 307 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

37058.17

26924.25

27745.28

51543.06

57307.11

39295.36

64774.64

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 8%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 16%.

Marża operacyjna wyniosła 2%.

Marża netto wyniosła 2%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.28

0.46

0.08

0.06

-0.27

-0.49

-0.06

-0.05

0.04

0.06

0

0.01

0.11

0.26

-0.03

0.03

0.52

0.65

0.1

0.13

0.33

0.51

0.06

0.08

0.16

0.02

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Estyma ubezpieczenia wyniosły 34 272 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 64 775 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 53%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3228 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 34 272 zł w 2023 roku
• 13 749 zł w 2022 roku
• 11 424 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 53% w 2023 roku
• 35% w 2022 roku
• 20% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

37058.17

14903.73

0.4

26924.25

12090.26

0.45

27745.28

11885.32

0.43

51543.06

30074.86

0.58

57307.11

11424.38

0.2

39295.36

13749.31

0.35

64774.64

34271.76

0.53

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Estyma ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 233 204 zł.

Organizacja zarobiła 5729 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 772 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 4957 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -240 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 772 zł w 2023 roku
• 1429 zł w 2022 roku
• 1134 zł w 2021 roku

Wartość

2213

48

442

451

1134

1429

772

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Estyma ubezpieczenia wykazała zysk netto większy niż 41% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 42% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 72% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 32% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 31% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 43% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 43% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 42% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 41% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 42% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 34% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 72% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 32% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 31% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 43% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 43% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 42% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.62807

0.52211

0.42413

0.54183

0.56711

0.5823

0.73592

0.66603

0.65904

0.14743

0.50459

0.36081

0.57127

0.18746

0.18603

0.15597

0.09747

0.49251

0.45442

0.50097

0.34484

0.58914

0.32732

0.27044

0.44299

0.35857

0.5327

0.4927

0.50905

0.40867

0.68273

0.37486

0.21974

0.50598

0.5155

0.53026

0.66087

0.5125

0.43081

0.42648

0.62856

0.56278

0.86045

0.78253

0.57813

0.53122

0.48318

0.33977

0.58066

0.45995

0.4445

0.71879

0.69255

0.52632

0.40865

0.41546

0.34403

0.71511

0.32425

0.30748

0.4281

0.43131

0.42063

Powiązania

M KAMILA - reprezentacja, wspólnik

M BIANKA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

20.11.2014

13.05.2019

K Piotr

Luty 1970

Osoba

wspólnik

20.11.2014

13.05.2019

M Kamila

Sierpień 1972

Osoba

wspólnik

13.05.2019

M Kamila

Sierpień 1972

Osoba

wspólnik

13.05.2019

M Bianka

Listopad 1997

Osoba

reprezentacja

20.11.2014

13.05.2019

K Piotr

Luty 1970

Osoba

reprezentacja

20.11.2014

13.05.2019

M Kamila

Sierpień 1972

Osoba

reprezentacja

13.05.2019

M Kamila

Sierpień 1972

Osoba

reprezentacja

13.05.2019

M Bianka

Listopad 1997

Osoba

Udziałowcy

Misiorna Kamila posiada 45 udziałów, które stanowią 90% firmy.

Misiorna Bianka posiada 5 udziałów, które stanowią 10% firmy.

Największym udziałowcem od 13.05.2019 jest Misiorna Kamila kontrolujący 90% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 20.11.2014 do 13.05.2019:
• Misiorna Kamila (50% udziałów)
• Kois Piotr (50% udziałów)

Podobne organizacje do ESTYMA UBEZPIECZENIA

	Organizacja	Numer KRS
1	VGW SP. Z O.O.	0000505906
2	ECOFINANCE GROUP SP. Z O.O.	0000351888
3	PRO-BONO FINANSE & UBEZPIECZENIA ROBERT LESZKIEWICZ	0000819825
4	VORAN SP. Z O.O.	0000852867
5	RESAKO SP. Z O.O.	0000336624
6	KANCELARIA BROKERSKA PAWLAK & SZUBERT SP. Z O.O.	0000407759
7	KLARIS SP. Z O.O.	0000276186
8	BROKER PLUS SP. Z O.O.	0000336543
9	GOCŁAW SP. Z O.O.	0000448142
10	ISOPIA SP. Z O.O.	0000465181
11	SELECTUM SP. Z O.O.	0000929111
12	TWÓJ AGENT UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000769096
13	KANCELARIA BROKERSKA MAT SP. Z O.O.	0000550610
14	DICARBONADO SYSTEM SP. Z O.O.	0000540804
15	TULISZKA SP. Z O.O.	0000720248
16	AS FINANSE SP. Z O.O.	0000745591
17	MBU KARKOSIK BROKERS SP. Z O.O.	0000554046
18	CP."FAIR" SP. Z O.O.	0000653943
19	MULTI - EKSPERT AGENCJA FINANSOWO UBEZPIECZENIOWA	0000756920
20	FINANCIAL GROUP SP. Z O.O.	0000613333
21	MAJOR UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000488243
22	EBEEMA SP. Z O.O.	0000898111
23	TCA BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000682884
24	BSU MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000695780
25	EKER SP. Z O.O.	0000394921
26	VIOLIN INSURANCE SP. Z O.O.	0000733178
27	URSA BROKER SP. Z O.O.	0000903790
28	AIS SP. Z O.O.	0000608766
29	ABR SP. Z O.O.	0000261070
30	UBEZPIECZENIA BRANIEWO SP. Z O.O.	0000752415

ESTYMA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000532085 NIP 6972313882 REGON 360249338

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ESTYMA UBEZPIECZENIA

ESTYMA UBEZPIECZENIA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000532085 NIP
6972313882 REGON
360249338